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標題 [心得] 被美國公債套牢下車的方法
時間 Fri Feb 28 15:23:38 2025
標題 [心得] 被美國公債套牢下車的方法
時間 Fri Feb 28 15:23:38 2025
小弟在2023年4月購入00795B，當時的買入均價約33.4元，近30張。
說好的債去送分題差點送命，最後撐不住在2024年7月全數出清，賣出均價大約30元，整體虧
損接近10.2萬元。
當初選擇債券，主要是需要現金流補貼房貸，同時也看好債券市場的資本利得潛力，但理想
很豐滿現實很骨感，實際體驗是債券市場的週期可能會很長，一般散戶想熬到價格反彈並不
容易。
很豐滿現實很骨感，實際體驗是債券市場的週期可能會很長，一般散戶想熬到價格反彈並不
容易。
因此，認清市場果斷出清，轉向當時剛上市的高殖利率短債ETF 00945B，主要是看上945B上
市以來配息穩定，殖利率也高達8%以上，對於需要現金流的投資人而言，應該是目前市場上
相對優質的選擇！
市以來配息穩定，殖利率也高達8%以上，對於需要現金流的投資人而言，應該是目前市場上
相對優質的選擇！
這兩年應該也有很多人期待降息能為債券帶來資本利得紅利，結論是現階段持有美債或長債
幾乎都逃不過債蛙的命運，小弟也曾經是其中一員XDD
但這短短5個月內靠著00945B的股價已從15.05元上漲至15.59元，加上每月穩定配息，目前虧
損已經降到剩3.5萬左右，預計今年就能完全彌補過去美債的虧損。
所以事實證明，債券不是不能買而是要買對債券，配息才是債券的初衷，鎖定高殖利率短債
一樣可以讓債蛙解套！
https://i.imgur.com/gLlLdQz.jpg
![[圖]](https://i.imgur.com/gLlLdQzh.jpeg)
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※ 作者: denny528 2025-02-28 15:23:38
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推 : 轉非投等？你這要不是廣告文，樓下自切1F 02/28 15:25
推 : 我好期當時沒停損你現在會多虧多少coco?
獎趴樹就好2F 02/28 15:25
獎趴樹就好2F 02/28 15:25
推 : 2023有網紅或分析師吹債嗎？我怎麼沒印象4F 02/28 15:27
推 : 你再過半年又能發文被945套牢怎麼辦5F 02/28 15:29
推 : 沒耐心 買什麼都是被套6F 02/28 15:30
推 : 到底在供三小7F 02/28 15:30
→ : 喔喔 大約是一年半 (筆記8F 02/28 15:30
推 : 我的美債已經解套了 無腦往下買就好9F 02/28 15:30
→ : 短債殖利率比長債高？？？10F 02/28 15:31
推 : 美債本來就領配息的 價格變動相對股票就不高了 還被美元沖掉一大半了 漲幅跌幅都有限11F 02/28 15:31
推 : 這個為什麼要停損？停損這個比停損台積更莫名13F 02/28 15:32
噓 : 24年都在吹美債投等債，25年吹非投等？14F 02/28 15:33
噓 : 沒看到什麼方法 只看到價差債蛙被痛扁15F 02/28 15:34
噓 : 自己韭菜不要怪標的16F 02/28 15:34
推 : 非投熊市會扛不住喔17F 02/28 15:38
噓 : 年底發文：早知道不要碰債18F 02/28 15:38
噓 : 沒什麼垃圾債笑死19F 02/28 15:39
→ : 你沒停損的話，加上股利現在應該是不虧的，你轉換了標的反而還有虧損，所以這是解套嗎不太懂20F 02/28 15:39
噓 : 買在高點 怪誰？22F 02/28 15:40
→ : 2023 幾摳老蘇有在推債卷啊
24年換另一個幾摳在ptt推債卷人稱蜈蚣23F 02/28 15:41
24年換另一個幾摳在ptt推債卷人稱蜈蚣23F 02/28 15:41
推 : 操作很矛盾，買長債ETF結果只持有1年，然後資金ㄧ次進廠，賣掉再說另一檔殖利率較高，投資方向一直改變？策略也互相矛盾25F 02/28 15:43
→ : 不要害人，進出場時間是重點
你的那包裡面的信評你自己看著看一下。其他層面來說，平常還要多看spread，看得懂的人不多，換來換去不一定賺，還很可能自找麻煩28F 02/28 15:43
你的那包裡面的信評你自己看著看一下。其他層面來說，平常還要多看spread，看得懂的人不多，換來換去不一定賺，還很可能自找麻煩28F 02/28 15:43
噓 : 韭菜買啥都會套32F 02/28 15:44
→ : 2023年開挖金在推美債啊
當時利率已經升不上去，準備要降息惹，20年美債在近期低點33F 02/28 15:44
當時利率已經升不上去，準備要降息惹，20年美債在近期低點33F 02/28 15:44
推 : 房地產持有時間很長 搭配債券可以 但妳半年看別人36F 02/28 15:45
噓 : 韭菜命37F 02/28 15:45
→ : 印象中元大20年美債當時的價格在27左右38F 02/28 15:46
→ : 股票大跌自己債券跌10%~8%就受不了了!?39F 02/28 15:46
推 : 這好像在業配40F 02/28 15:46
推 : 你是在諷刺哲哲喔41F 02/28 15:47
→ : 房貸大概10Y 20Y 妳搭配的金融 只有半年~3個月不合42F 02/28 15:47
→ : 最近殖利率大降 一堆大債蛙資本利得都賺翻了43F 02/28 15:47
→ : 妳不能看別人股市大漲就受不了 股市常一天跌10%
股市常常兩三年間跌個20% 但妳搭配房貸去操股市!?44F 02/28 15:48
股市常常兩三年間跌個20% 但妳搭配房貸去操股市!?44F 02/28 15:48
→ : 這個就成本問題 在什麼時候剛好買什麼46F 02/28 15:49
→ : 房子以後會非常不值錢，貨幣也是47F 02/28 15:50
噓 : 什麼不買 買垃圾債48F 02/28 15:51
推 : 債券拿來平衡股票吧49F 02/28 15:51
推 : 買股票賺股息 買債券賺價差 嘻嘻50F 02/28 15:51
推 : 你當初早點買gg就爽賺了，還買啥垃圾債呢？51F 02/28 15:52
推 : 一開始虧損10萬就算錯了吧，利息領5季最少就5%了，整體只虧5萬而已。52F 02/28 15:52
噓 : .....債卷賺價差54F 02/28 15:52
→ mofass …
推 : 用債券做短線投資 我到底看了什麼56F 02/28 15:53
→ : 債卷是用來取代定存的，要價差去玩股zzz57F 02/28 15:54
推 : 配息靠股票 價差靠債券 水啦58F 02/28 15:54
噓 : 笑死 美債漲了幾天 垃圾債漲了多少59F 02/28 15:55
推 : 短線投資買債？ 我看了什麼東西60F 02/28 15:55
推 : 更不說8月還漲到快33，晚一個月賣直接就轉正了。然後不看好美債然後繼續買債？61F 02/28 15:59
噓 : 買垃圾債還嗆那麼大聲？63F 02/28 15:59
噓 : 光是頭兩段就說明了你為何會虧錢 這數學...64F 02/28 15:59
推 : 而且垃圾債不比中華電台哥安全
電信股的缺點就只有配1次，幾乎0風險65F 02/28 15:59
電信股的缺點就只有配1次，幾乎0風險65F 02/28 15:59
噓 : 什麼韭菜文 美債放著讓你領不領67F 02/28 16:01
推 : 這麼吹 我就安心了68F 02/28 16:01
推 : 說00945B是垃圾債的人差不多可以排隊道歉了，人家淨值沒低於15元以下69F 02/28 16:03
噓 : 非投等 除了etf 買直債普通人也沒辦法啊
還有這種時候推垃圾債 你玩華爾街之狼喔71F 02/28 16:04
還有這種時候推垃圾債 你玩華爾街之狼喔71F 02/28 16:04
→ : 面對他 處理他 放下他 結論：認賠殺出73F 02/28 16:06
噓 : 你如果在這5個月才買00795B也是賺74F 02/28 16:07
推 : 2023年11月買20年公債 現在含息接近13%75F 02/28 16:07
噓 : 買美債停損超韭76F 02/28 16:08
推 : 垃圾債沒暴雷前是高利沒錯，等一旦暴雷瞬間就變成垃圾,相信低風險高利潤的不是笨就是壞77F 02/28 16:09
推 : 真心奉勸一句 投資寧願被笑韭也不要浪費時間 操作自己有信心的東西吧79F 02/28 16:09
→ : 一堆人酸垃圾債 事實上垃圾績效就是贏美公債跟投等81F 02/28 16:09
推 : 醒醒 你根本不懂債82F 02/28 16:10
→ : 同時間美債也同樣在漲....83F 02/28 16:10
→ : 貪那點利息幹嘛 無聊 ZZZzzz84F 02/28 16:11
推 : 感覺就是比較高等級的垃圾債沒錯啊85F 02/28 16:12
推 : 不是 債卷是看利息 結果你一直作價差86F 02/28 16:12
噓 : 完了 菜雞開始分享操作了87F 02/28 16:13
推 : 廣告文有87%像88F 02/28 16:14
→ : 債是給有10年20年可以等的人玩的89F 02/28 16:14
噓 : 韭言韭語90F 02/28 16:14
噓 : 牛逼
為什麼不買直債91F 02/28 16:22
為什麼不買直債91F 02/28 16:22
推 : 昨天一篇當沖月賺7000元急著分享 發文
今天一篇資金只有百萬急著發買對債文 重點還賠錢93F 02/28 16:23
今天一篇資金只有百萬急著發買對債文 重點還賠錢93F 02/28 16:23
噓 : 87文，美債就是放著等經濟危機就對了95F 02/28 16:24
推 : 笑死，單純你買點太高而已96F 02/28 16:25
推 : 那些說債券是送分題的真的害死人，一堆韭菜搞不清楚就跟著買97F 02/28 16:25
→ : 工讀生吧，945最近廣告是真的打挺凶，錢都被937跟953吸走了，打廣告不如降管理費實際些。99F 02/28 16:25
→ : 買美債心態不正確，才會停損賣出101F 02/28 16:26
噓 : 買股票不會被套？102F 02/28 16:28
推 : 你如果有紀律，29元的時候就該停損，不應該凹到現在103F 02/28 16:31
噓 : 業配105F 02/28 16:32
噓 : 虧10萬就要送命，認真工作好嗎106F 02/28 16:35
推 : 用現金買TLT還房貸沒毛病 /貸款買債券ETF就大錯特錯107F 02/28 16:35
噓 : 為什麼不相信哲哲108F 02/28 16:35
噓 : 美債還扛不住只剩定存了109F 02/28 16:40
→ : 買對只是從虧損變解套XDD我笑死110F 02/28 16:42
噓 : 非頭等 = 垃圾債 美債 要買美股標的拉111F 02/28 16:43
噓 : 為什麼要停損? 你真的知道你買甚麼嗎112F 02/28 16:52
→ : 不一樣用途的東西能比嗎113F 02/28 16:53
→ : 垃圾債跟國債根本不同東西114F 02/28 16:55
推 : 我也有買FALN墮落天使債，基本上就是集中在BB級的垃圾債+少量B級，哼哼
Fallen Angel Bond 墮落天使債 cc115F 02/28 16:59
Fallen Angel Bond 墮落天使債 cc115F 02/28 16:59
推 : 真的一堆人被套到腳麻跑不動了118F 02/28 17:00
噓 : 真的有人買債賠錢喔？119F 02/28 17:00
噓 : 趕快收起你的破掃把，別讓人家看到了。120F 02/28 17:01
→ : 但先提醒一下，
一般的垃圾債etf 遇到金融風暴淨值會減損，而且是不可回復的那種減損
但基本上 依照過去的歷史紀錄，垃圾債的債息 長期收益還是多餘減損的淨值，應該是不會賠錢，但要大賺也難 就這樣121F 02/28 17:01
一般的垃圾債etf 遇到金融風暴淨值會減損，而且是不可回復的那種減損
但基本上 依照過去的歷史紀錄，垃圾債的債息 長期收益還是多餘減損的淨值，應該是不會賠錢，但要大賺也難 就這樣121F 02/28 17:01
推 : 有穩定買現在應該都回來了吧127F 02/28 17:14
推 : 現在看來跑得掉啊！再等一陣子就行了。128F 02/28 17:26
噓 : 建議你不用po廢文。這裡不是網紅版，拉屎放屁不用開直播129F 02/28 17:29
噓 : 智X131F 02/28 17:30
噓 : 讚 留言 分享132F 02/28 17:32
噓 : 太嫩了133F 02/28 17:36
噓 : 買債這麼沒耐心134F 02/28 17:39
推 : 00945B好處是短債不受利率影響，資金自然就彈性135F 02/28 17:46
噓 : 長債跟短債用途又不同，我兩者都持有，要看未來的話沒有哪個比較好，只有你打算這筆想做什麼用136F 02/28 17:51
噓 : 在初跌段發這種推薦文你也挺惡劣的138F 02/28 18:03
噓 : 你真的知道自己在幹嘛嗎139F 02/28 18:17
→ : 其實你放著不換也會回來
等而已140F 02/28 18:23
等而已140F 02/28 18:23
→ : 接下來股市回檔30%你的投等債又要停損了142F 02/28 18:29
推 : 債券靠時間143F 02/28 18:34
推 : 賺爛了賺爛了144F 02/28 18:43
推 : 拍拍 被騙去買債 辛苦了145F 02/28 18:45
推 : 斷尾求生 直接回頭空NVDA 馬上回補146F 02/28 18:45
→ : 非投等 大盤下殺時 誰會覺得這些非投等級別公司鐵定還的了錢？147F 02/28 18:50
推 : 金融風暴沒那麼容易來啦 擔心這個不如擔心股票下殺套著配還是舒服149F 02/28 18:51
推 : 債券市場週期真的太長，對散戶而言資金流動性更重要！151F 02/28 19:02
噓 : 要安全卻選公司債，你是來騙白痴的嗎153F 02/28 19:04
噓 : 前天買NVDL就回本還倒賺154F 02/28 19:08
推 : 這次又給機會可以股債再平衡炒底大跌中的股票155F 02/28 19:19
噓 : 謝謝你的錢156F 02/28 19:34
推 : 越跌越買157F 02/28 19:35
推 : 買債就是為了領息。買了就不要動啊。想賺價差去買個股ㄅ158F 02/28 19:36
推 : 這波債券市場讓很多人見識到長債的風險，很多人都覺得美債不會倒沒有風險，但00945B 這種短債 ETF
真的比較適合現在的投資環境，穩穩領息才是王道！160F 02/28 19:45
真的比較適合現在的投資環境，穩穩領息才是王道！160F 02/28 19:45
推 : 我的早就翻正了，提醒一下債ETF=/=債券163F 02/28 19:51
→ : 看不懂為什麼要賣掉又換一樣的東西蹲164F 02/28 20:11
→ : 我所有的債劵沒套過 只要別聽網紅消息都不會套165F 02/28 20:17
→ : 買債做價差 是好朋友才告訴你的166F 02/28 20:41
推 : 川普上台前 才是最好買點167F 02/28 20:47
噓 : 8.7168F 02/28 20:54
噓 : 這篇邏輯真的很不通169F 02/28 21:06
→ : 非投等債有賺就可以跑了 良心建議170F 02/28 21:07
推 : 趁最近債券迴光返照趕快跑了～～～171F 02/28 21:28
→ : 哪來風險 傻人追高怪東怪西172F 02/28 21:38
![[圖]](https://i.imgur.com/JmQH8Zuh.jpeg)
![[圖]](https://i.imgur.com/Vpj8Y2Qh.jpeg)
→ : 2020年的情況折損4元 不過一年可以賺回2元175F 02/28 21:44
→ : 美債可以趁危機賣掉入市 結果危機要賣的時候吃折損176F 02/28 21:47
噓 : 超業的，一堆ID瘋狂在推薦非投177F 02/28 21:56
噓 : 自從買了這支股票之後我考試都考一百分178F 02/28 22:04
噓 : 業味…179F 02/28 22:13
推 : 945B其實不錯啊！排除CCC風險評級低很多了，高股息都敢買了，945B有什麼好不能買的？180F 02/28 22:16
→ : 呃…，你會不會半年後說你沒賣，賺好多....，然後來xdd182F 02/28 22:50
推 : 認同！降息≠債券一定賺，市場週期太長，小資族更
需要穩定的現金流，00945B 這種高殖利率 ETF 才是更好的選擇！184F 02/28 23:05
需要穩定的現金流，00945B 這種高殖利率 ETF 才是更好的選擇！184F 02/28 23:05
推 : 乖乖買指數吧0.0買0050從2023.4.6到昨天已漲60%
2022年第一天買0050放到現在是+30%
買00795到現在是-30%187F 02/28 23:27
2022年第一天買0050放到現在是+30%
買00795到現在是-30%187F 02/28 23:27
推 : 就一堆看到非投就無腦開噴的韭菜190F 02/28 23:50
推 : 債券買一年就是想玩價差啊，指示標的是債券191F 03/01 01:35
推 : 我怎麼感覺 你連為何漲跌都不清楚192F 03/01 07:09
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