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作者 pqoiwer (nn)
標題 Re: [請益] 美債是不是龐氏騙局？
時間 Wed Jan  8 20:22:17 2025

一堆人都搞錯美債的玩法了
美債不是拿來當主要賺錢的部位的
他是投資組合的一部分 用來對沖風險……
債券跟股市有些微的負相關性 （雖然2022股債雙殺） 可以讓投資報酬更穩定……

不過 我覺得台灣房地產+美債 這個組合更是無懈可擊！

最熱門的 就是理財型房貸拿去買美債

你想想 美債什麼時候會跌爛
就是通膨嚴重的時候 美國一直維持高利率

那既然那麼嚴重 通膨勢必會傳導到台灣
所以房地產會瘋狂上漲
而且你欠的房貸在通膨之下 變得越來越少

So….. 大通膨之下 你的美債賠錢 但是台灣房地產賺爛了

那如果沒大通膨 而是緩慢降息
那美債殖利率勢必慢慢回落
再不濟也有目前殖利率5% 跟理財型房貸2.5%之間的利差可以吃……




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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.249.201.82 (臺灣)
※ 作者: pqoiwer 2025-01-08 20:22:17
※ 文章代碼(AID): #1dVctx-4 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1736338939.A.F84.html
推 NTU303150195: 低Beta,高槓桿,終於有人發現了1F 01/08 20:23
→ wangrg: 房地產最近挺冷 Orz2F 01/08 20:23
推 supereva: 但房地產會直接受政策影響  比如最近的金龍海嘯3F 01/08 20:27
推 jerrylin: 你這發文模式感覺很像ceca啊4F 01/08 20:28
推 pornpig32: vt+bndw 安啦5F 01/08 20:28
推 junior020486: 房地產你要找一個好出租的地方，出租還理財貸，租金大於利息，還有美債債息，真的是永動機6F 01/08 20:29
噓 asas123sdsa: 你的美債跌到25塊 殖利率就有5%了高不高興8F 01/08 20:30
→ ceritawa: 很多人在做了 央行打房趕更多套利資金到債市 日本渡邊太太套利20幾年了9F 01/08 20:33
→ pippen2002: 用來對沖風險? 用來對沖風險? 用來對沖風險?11F 01/08 20:33
推 winner112: 房債配置8:2 房貸5倍槓桿 債質押2.5倍槓桿12F 01/08 20:35
→ ceritawa: 早期南部租金投報率大概7-8% 現在還完貸款房價大漲兩倍 再借科目四出來套3%利 10%被動收入要怎麼輸？13F 01/08 20:35
→ winner112: 房+50% 債-5% 債可以凹到逆轉勝15F 01/08 20:38
推 johnjohnlin: 沒錯，升息降息都會漲!16F 01/08 20:38
→ ceritawa: 通膨房價漲對沖升債券利率跌價風險啊  吃定金龍不敢跟美國爸爸一樣升到5%17F 01/08 20:38
噓 hihi29: 幫低調==19F 01/08 20:39
→ ceritawa: 所以最有利就是長債維持高利率持續套利
房租加債息 三倍速回本20F 01/08 20:41
推 budaixi: 看不出來是反串還是認真的22F 01/08 20:45
推 toeternia: 甘怎麼這邊也有So.. XD23F 01/08 20:47
噓 yousking: 大通膨可以借得到2.5理財房貸？不要亂教啊24F 01/08 20:48
→ ab4daa: 房價只會漲不會跌 歐印房即可25F 01/08 20:50
推 a0921387223: 理財眼睛閉著在爛都2.8%好嗎26F 01/08 20:50
→ pqoiwer: 我借到2.43% 不過是2年前辦的
https://i.imgur.com/PVVuWCB.jpeg27F 01/08 20:54
[圖]
→ yousking: 兩年前QE，低不是很正常嗎= =29F 01/08 20:57
推 eHsuan0512: 我2024/8貸的2.4%30F 01/08 21:02
→ a0989876 …
推 a0989876: https://i.imgur.com/fbvRhcs31F 01/08 21:04
推 newvote: 有可能房價崩 債跌的....
沒遇過房價崩盤？？32F 01/08 21:19
推 MRFROG: 請問你貸哪家的 一次簽7年 好棒！ 我才五年34F 01/08 21:22
→ pqoiwer: 富邦35F 01/08 21:22
→ ChikanDesu: 貸出來套利買的再去質押三層以上才是降息循環正確玩法36F 01/08 21:24
推 gostt: 美債etf 美債 傻傻分不清楚38F 01/08 21:26
推 WusoAiwen: https://i.imgur.com/XYEGs1c.jpeg39F 01/08 21:37
[圖]
推 j32072: 房價不會崩 這篇正解40F 01/08 21:38
→ babyMclaren: 還好我的美債etf還活的好好的41F 01/08 21:38
推 nocash: http://i.imgur.com/WfyuOIv.jpg42F 01/08 21:39
[圖]
推 LeMirage2000: 穩定套利需要時間，但是...酸民最討厭等待。43F 01/08 21:39
噓 KikiWi: 美國通膨結果台灣房價暴漲？那韓國、中國房價怎麼了？美國通膨只影響台灣喔？這到底什麼分析？44F 01/08 21:42
→ Justisaac …
→ Justisaac: 我不知道他分析的怎樣，但對沖確實不用考慮其他商品46F 01/08 21:46
→ Justisaac: 你能組出收益與風險合理的組合就好。
→ Justisaac: 即便有收益更高的組合也可能因為風險較高而放棄。
→ knight313: 虛擬貨幣你都沒說龐氏騙局了，美債？49F 01/08 21:48
推 jagger: 台灣房價只漲不跌  送分題50F 01/08 22:03
→ ceritawa: 跟著美國隊當然一起通膨啊 韓國房價有跌嗎？
中國跌倒 東亞才會吃到飽啊51F 01/08 22:08
推 blargelp: 這個組合只怕台灣房市政策大殺（第七波這種不算 十年前奢侈稅那種才算），會出現房市殺、全球景氣也沒什麼動盪美債也不漲53F 01/08 22:14
→ ceritawa: 除非斷科目四 毀股市 再不然升息淘汰殭屍公司 不然很難讓人相信央行真的要大殺
別忘了人家金龍人的通膨只有2呢！56F 01/08 22:22

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