作者 labcorgi (Let it be)標題 Re: [請益] 長債etf可以鎖住殖利率或配息金額嗎？時間 Sun Jan 5 16:50:18 2025
※ 引述《FlyinDance56 (↖★煞氣a輕舞飛揚☆↘ )》之銘言：
: 像現在00687的存續期間是16.16年
: 因此理論上來說，你現在買00687B
: 你付出去的價格，應該會等於16.16年後的價格再加上這段期間領的利息
對美債完全不懂的新手針對這點發問(舉手)
存續期間似乎是指回收本金+利息所需的年限
但是上述引用這段話就算00687放到存續期也僅代表剛好收回本金?
如果16年後的價格加上利息等於現在的價錢 不就等於剛好打平而已@@"
用實際的數字說明我的疑惑
同樣用00687B為例
2018年一月買入價40.41 到2025年一月滿七年 共配息7.81
年配息約為2.8% (7.81/40.41/7)
現價29.75 等於抱了七年含息還是套牢中(還原成本為32.6)
再9年後假設年配息大約還是2.8 約略16年間可領17.8塊的息(40.41*0.028*16)
根據引述的說法
2018年買進的40.41 00687B 16年後大約為22.6 加17.8的息
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當然以上都是很粗略的估算 (每年實際配息都要用當時股價去算)
我最大的疑惑是 朋友聽信名分析師說法
一直鼓吹我買美債ETF 說每年爽賺4%股息 十幾年後還可拿回本金
但是用過去幾年的00687B試算根本不是這樣...
不曉得我是哪個環節理解錯誤
煩請不吝指教 感謝~
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※ 作者: labcorgi 2025-01-05 16:50:18
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推 zxcvb7700: 直債才能這樣算 美債ETF的美債會一直買新還舊1F 01/05 16:51
推 yousking: 你的時間尺度是1x年+拿回本金，就是買直債，不用糾結2F 01/05 16:52
推 terry66: 看哪一家投信聰明先發行 目標到期債etf5F 01/05 17:15
→ icedsausage: 相關財經書籍？我在圖書館大部份看到講股市，但講債券的則很少，感謝。6F 01/05 17:15
推 zxcvb7700: 債券其實不用看書 就是看總經 利率決策8F 01/05 17:18
→ alex5566: 債ETF 跟 直債不同 拿回本金是直債9F 01/05 17:18
→ zxcvb7700: 跟你所想要的利率 有沒有滿足你所需10F 01/05 17:18
推 yousking: 債券ETF都是一大包，簡單講，公債主要看流通性，規模越大，恐慌來臨比較跑得掉。當然還有人會看殖利率/內扣/許許多多11F 01/05 17:19
→ zxcvb7700: 至於要查債的定義 Chat gpt 可能比較快14F 01/05 17:19
→ yousking: 公司債，也是有人會點進去看詳細公司組成，但一般看殖利率15F 01/05 17:20
推 alex5566: 不想了解這麼多 想當懶人就直接挑債etf
但本金可能會有減損風險17F 01/05 17:20
→ zxcvb7700: 而且這次美債的走勢 也已經跳脫教科書內容了 XD19F 01/05 17:20
→ yousking: 沒有適合不適合的問題，推薦除了業配，也很難說誰好誰壞21F 01/05 17:21
推 FlyinDance56: 簡單啊，因為你還沒持有到你買當時的存續期間
時間還沒走完，所以算不準23F 01/05 17:22
→ Minihil: 一堆人只看2年就在那邊沒保本25F 01/05 17:22
→ m180: 你直債放兩年要賣也是可能慘賠 很少人直債也放到期 有機會自然賣了抄底買股 這角度看其實美元定存好26F 01/05 17:25
推 icelaw: 基本上是阿，你看短債etf 就知道啦，短債etf就是已經有一半已經到期換卷，所以淨值回升的很快啊
但前提是fed當時不能升息的比現在還多
如果是短債走過整個週期都走過，基本上一輪的債券都換過，淨值就會陸續回血回來
因此短債的利息比較低，因為風險比較小啊28F 01/05 17:28
推 yousking: 唯一要強調，不。要。買。非。投。等。債34F 01/05 17:37
→ tearcolor: 沒有那麼複雜，不要聽一堆543的
你每個月就拿到那些配息
然後etf會漲會跌，賣的時候看賺還賠
漲就你賺的 賠就你虧的
美債原理很單純，就美國政府寫借條給你
美國政府欠你錢，每個月還利息給你
有人弄成etf賣給你 抽些佣金 就是這樣35F 01/05 18:08
推 miauah: 直債我就規劃放到期，為什麼不放到期？在銀行放一筆直債，吃一次手續費換當長年期VIP，有利貸款42F 01/05 18:21
→ tearcolor: 不用想太多 你現在買已經贏95%的人了44F 01/05 18:23
→ icelaw: 理論上 5%的債券etf 配20年就0成本 沒什麼好怕的47F 01/05 18:29
→ paimin: 結論 不懂的東西不要買48F 01/05 18:32
推 m180: 台灣直債抽得班導etf兇
比49F 01/05 18:47
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