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作者 LEOOOO (LEOOOO)
標題 [問題] 渣打銷戶及轉帳問題
時間 Mon Jan 29 16:27:51 2024

各位好

小弟近日被網路租屋詐騙，當下已撥打165將對方帳戶警示及到派出所報案提出告訴

簡單陳述就是我的渣打帳戶(同時是薪轉戶)轉了一筆16000塊的款項到詐騙集團的人頭戶
了，導致詐騙集團很有可能得知我的銀行帳號，其他網銀帳密/提款卡/提款密碼/印章等
等都是安全的


有電話諮詢以及臨櫃諮詢過165跟渣打分行，都告訴我若銀行密碼、存簿、印章沒有給人
，基本上帳號被知道不會有風險。行員另外告訴我銷戶很麻煩，給我一副就是不想承辦這
件事情的感覺

但在追問下得知，若我的帳戶日後有不明款項流入，被害者報警後一樣有風險讓我的帳戶
變成警示帳戶。上網搜尋後還真看到有人惡意轉帳1元讓對方變警示帳戶的案例，而且會
連帶影響個人信用...



因為小弟不想再冒任何可能的風險了，目前想要的做法是，先另外開立他行薪轉戶，這幾
天慢慢將渣打的資金完全轉出(因受限非約轉上限只能慢慢轉)，然後郵寄銷戶申請單到渣
打銷戶



想請問一下
1.針對這種連續4、5天頻繁轉帳20萬左右的資金到他行的行為，銀行會致電關切嗎？因為
牽扯我被詐騙的事宜，我怕弄巧成拙。是如實告知被詐騙深怕帳號外流有風險所以想要銷
戶就可以了嗎？

2.我查過只要帳戶餘額低於10萬以下就可以郵寄到渣打任一分行銷戶，銷戶是否會影響任
何聯徵信用評分或是有任何連帶的負面影響？有在渣打銷戶過的人能分享一下經驗嗎？


煩請各位大德解惑，非常感謝！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.99.147 (臺灣)
※ 作者: LEOOOO 2024-01-29 16:27:51
※ 文章代碼(AID): #1bjs69t1 (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706516873.A.DC1.html
推 CGS0: 才20萬 花個2天提款存款就好
20萬對銀行是小錢1F 01/29 16:41
推 PitzMan: 我幾乎天天轉200萬...3F 01/29 16:44
→ LEOOOO: 回樓上，是總共大概90萬資金，每天20萬轉帳，因交易模式跟平常不同，因牽扯詐騙，怕被關切的時候不知道要如實以報還是單純說本人資金轉移較好4F 01/29 16:46
→ jasper6101: 1.不會 我大額都拿渣打當中轉 沒接過電話7F 01/29 16:46
推 BabyWolf: 渣打因為有活存活動要新資金 所以每兩三個月就會一堆人單日進或出兩三百萬 他們應該很習慣了才是8F 01/29 16:53
→ hcoaf: 非約定帳號有每月轉帳上限吧？10F 01/29 17:01
推 BabyWolf: 說的也是沒注意 不過自己的帳戶去直接設約轉也沒關係吧11F 01/29 17:04
→ hcoaf: 對，只是原po說沒約定帳號12F 01/29 17:05
→ LEOOOO: 渣打網銀非約轉每月限額100萬，我剛好夠用XD  感謝以上大大回覆，那銷戶的部分有人能提供意見嗎QQ
*應該是行動銀行13F 01/29 17:08
推 qxxrbull: 不要銷 銷了更麻煩16F 01/29 17:15
→ eXcFerGodSt: 我是覺得沒啥風險 詐團沒辦法把錢弄出去的話 通常不會轉進去
轉一元要搞你的話不差這個帳戶17F 01/29 18:08
→ prussian: 吃飽太閒，詐騙集團人那麼多分工那麼細，哪會去查哪個帳號是報案的人。還沒被抓的趕緊東山再起去騙別人又是一堆錢入帳，誰花那個美國時間婊你；已經被抓的你擔心他幹嘛。帳本搞不好早就自毀了20F 01/29 18:44
推 IanLi: 這只怕三角詐騙，只要注意不明匯入不要聽指示匯到其它帳號就好；另連續慢額度轉帳可能遇到詢問，就說實際原因就好，其他無謂的就不用多說。24F 01/29 19:12
→ ohyakmu: 只是帳號還好吧，網路交易不是常互相給嗎？27F 01/29 19:56
→ operatorm: atm隨便尻洗轉帳就4筆300萬啦,想太多28F 01/29 20:07
→ LEOOOO: 感覺以上大大們回覆，我的想法的確是害怕三角詐騙，預計日後渣打帳戶會停用，又怕在停用的狀態下有不明款項流入被人報警，我承認我想得比較多但是被詐騙過後不想再冒任何風險了XD
想問一下銷戶會留下任何不良紀錄嗎？或是聯徵那邊信用會受影響？還是頂多日後該行比較難開戶而已29F 01/29 20:21
→ ivanami: 你到底是要銷戶？還是要取消行動銀行？銷戶是帳號在該銀行失效、不再存在，怎麼還會有不明金額可轉入的問題？35F 01/29 22:22
→ tomsawyer: 三角詐騙怕的是人頭戶流入你的或獲取財務 你又笨笨的匯入另一個人頭戶 這個因為你取得0東西 頂多被警示而已 風險不是你說的算 銷戶也沒用 白忙一場的機會比較大37F 01/29 22:55
→ siriusu: 警示有時候其實連坐其他帳戶也蠻麻煩的吧看過例子能理解原 po 的考量不過真的被搞的機率是一定很低的就看你多想避這個風險 渣打不是可以開多個帳戶嗎？看能不能開另一個帳戶然後你擔心的帳戶設定不收款？
http://tinyurl.com/ymjvs6w641F 01/30 00:13
→ LEOOOO: 回i大，我的意思是怕不明款項流入所以我想銷戶，直接讓這個帳戶不存在，永無後患...
T大跟S大，帳戶被警示就我知道非常麻煩，除了名下所有帳戶會被衍生管制之外，主要是會損壞信用，這點讓我很介意，我知道被搞機率很低，但我連一點點風險都不想冒46F 01/30 00:16
→ bemaz: 當初原po被詐騙時有提供轉出帳戶編號全碼？不管啥交易 轉出者不是頂多末五碼即能對帳，對方啥理由要原po提供帳戶帳號？說要退款回來為由？給了最後沒收到是才發現是詐騙？51F 01/30 00:22
→ LEOOOO: 所以想問一下單純的「銷戶」動作，除了日後可能在渣打很難再開戶，或是開戶時會被問東問西，是否會影響個人信用評分，或在聯徵那邊留下什麼不良紀錄呢？
B大，我在被騙後有傳交易明細讓對方知道帳戶末幾碼，後來想到如果對方透過存簿甚至是網銀可能可以知道帳號其他碼數，才有此擔憂54F 01/30 00:23

※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 01:03:08
推 BabyWolf: 每次銀行砍優惠或服務不如預期 也都很多人說要銷戶 不知有多少付諸行動 但後續好像是沒聽說這些人信評受影響
至於s大說的加開一戶原戶設不收款能符合需求嗎60F 01/30 01:22
銀行端有設定帳戶不收款的功能嗎？
※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 02:14:37
推 HH88: 之前看過警示戶相關文章，確實被標記很簡單很快，要拿掉的過程很冗長，如果是做生意或有金流的需求，小心為上是對的。PS.萬一之一的機率也該避,我網銀明細看得到轉入的完整帳號我曾經有個朋友手機被流出去，整天被打來問要不要金錢援助..只因為拒絕了某位對象，報警也沒用，找不到文章來源，最後只好苦了自己換手機號碼。這時代，真的小心為上。63F 01/30 07:53
推 SwampDonkey: 原po辛苦你了，都是辛苦錢
1. 有些銀行會，但如果你這兩天沒被關切應該就沒事2. 不會 我常銷戶 但我通常都是信用卡沒用才影響信用
原po別擔心，我也被詐騙過，對方不會拿你的帳號來做人頭帳號應用，因為你還要能下一步轉出去，不然他轉錢流給你就卡住了。我建議你去換網銀帳密，確保他沒辦法登入你的網銀就好，剩下的其實就是慢慢把錢賺回來就好
如果你真的這麼擔心也可以銷戶一勞永逸喔，其實銷戶就是結清的概念而已，行員不想幫你銷戶是因為你也許有更多銷售的機會，你就堅持要銷戶他也不能幹嘛69F 01/30 08:15
→ ivanami: 了解，那真的就只能看你，不然，渣打那份關戶申請書填寫寄回去讓分行作業就能銷戶，比一定要跑分行結清方便...81F 01/30 08:21
推 IanLi: 被警示連帶管制是很麻煩的，另外也會留在聯徵備註，板上就有開戶被刁難的例子。
要消除風險就是去結清，這不會有負面影響。83F 01/30 13:01

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