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看板 Stock
作者 標題 [請益] 所以說股債平衡還是很重要吧？
時間 Tue Mar 11 12:15:06 2025
記得去年版上很多人開始鼓吹債券無用論，甚至說美債會歸零? (別懷疑，在美債20年殖利
率破5%的時候還真的看到這種言論），結果2025年至今各類資產表現：
短債+6%
長債+4%
納指-9%
標普-5%
如果投資組合採取股債平衡，比如6：4的比例（60%股票、40%債券），目前整體只會虧損1%
左右。如果再考慮債券的配息收益，基本上是持平，沒賺也沒賠。即便調整到8：2的比例（
80%股票、20%債券），也不過是虧損2%，仍然在可接受的範圍內。
左右。如果再考慮債券的配息收益，基本上是持平，沒賺也沒賠。即便調整到8：2的比例（
80%股票、20%債券），也不過是虧損2%，仍然在可接受的範圍內。
反觀如果100%全壓在股票上，尤其是科技股ETF，那現在就有10%的虧損了。更別提有些人還
加了槓桿，那現在還抱得住嗎？槓桿一放大，虧損可能不只是10%，而是20%、30%，甚至更
多……..如果心態崩了還能怎麼辦？
加了槓桿，那現在還抱得住嗎？槓桿一放大，虧損可能不只是10%，而是20%、30%，甚至更
多……..如果心態崩了還能怎麼辦？
所以說股債平衡還是很重要吧？起碼能讓你手綁起來不會亂all in…..
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.15.123 (臺灣)
※ 作者: steven961302 2025-03-11 12:15:06
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1741666508.A.073.html
→ : 學會擇時比較重要1F 03/11 12:15
推 : joe鴿救命==2F 03/11 12:15
→ : 他們說要歸零時5%我買了不少XDD3F 03/11 12:16
推 : 哲哲一切的一切都預告在前4F 03/11 12:16
推 : 多蛙：短空長多5F 03/11 12:16
推 : 多的是被透支長騙進去的吧6F 03/11 12:16
推 : 股版好人還是很多7F 03/11 12:16
→ : 結果直接沒賺到兩年大多頭8F 03/11 12:16
推 : 看你身上多少錢吧，才兩三千萬的搞甚麼股債平衡QQ9F 03/11 12:17
→ : 但買美債至少比他亂吹的個股好多了= =10F 03/11 12:17
→ : 壽險買法 學壽險股債配就好11F 03/11 12:17
→ : 馬後炮又來了哈哈哈哈哈12F 03/11 12:17
推 : 股板壞人還是很多，錯過2年大多頭資產落後他人當沒13F 03/11 12:18
→ : 事
→ : 事
推 : 沒幾毛錢 賠10%是能賠多少15F 03/11 12:18
→ : 資金少是不太需要股債平衡拉
→ : 資金少是不太需要股債平衡拉
推 : 記住那些教你星爆質押投等債的id!17F 03/11 12:20
推 : 可以請問股版大神多少資金在股債平衡嗎？18F 03/11 12:20
![[圖]](https://i.imgur.com/8YV2a5Rh.jpeg)
噓 : 賠10%是要怕啥21F 03/11 12:22
推 : 股版就是要買低賣高，賺錢真輕鬆22F 03/11 12:22
推 : 重要阿 今天收盤分享一篇我23F 03/11 12:23
→ : 去年到現在的股票撤退和美債建倉
→ : 去年到現在的股票撤退和美債建倉
推 : 板友會說沒一億不用配置債券25F 03/11 12:25
→ : 資金沒那麼高搞平衡幹嘛 錢放銀行更安全...26F 03/11 12:25
→ : 高報酬高風險，隨個人喜好。初入股市最好保守些27F 03/11 12:25
推 : 100%VT的, 今年也才-0.8%28F 03/11 12:27
推 : 資金量又不同 有啥好討論29F 03/11 12:28
→ : 更不用說一堆人買債根本不是用來配的
→ : 更不用說一堆人買債根本不是用來配的
推 : 債蛙被笑多久了31F 03/11 12:30
推 : 是32F 03/11 12:31
→ : 哲又贏33F 03/11 12:34
→ : 錢不夠多到底要買啥債 = =34F 03/11 12:34
推 : 這波並沒什麼用，這波就是股0債100%才有用35F 03/11 12:35
推 : 才10幾%有什麼好怕的 我今天還在買正二 去年台指跌36F 03/11 12:35
→ : 停那天也還在買 做好資金控管沒什麼好怕的
→ : 停那天也還在買 做好資金控管沒什麼好怕的
→ : 哲哲今天又能吹了 又贏了38F 03/11 12:35
推 : 2022:？39F 03/11 12:36
推 : 要退休老了才要考慮股債配。不然年輕優勢就是可以等40F 03/11 12:39
推 : 年輕就是扛波動拼報酬啊41F 03/11 12:40
噓 : 去年全押在科技股 現在都已經好幾倍了42F 03/11 12:41
→ : 為何要在意散戶言論 九成賠錢的43F 03/11 12:41
→ : 正二長期報酬贏原型，但夏普很爛，扛得住就有更好44F 03/11 12:42
→ : 的報酬
→ : 的報酬
→ : 別說什麼扛波動啦 閒聊幾個對帳單貼出來能賺到不46F 03/11 12:42
→ : 用工作的
→ : 用工作的
推 : 哈哈哈講不贏大盤開始搬個股來救援了48F 03/11 12:44
→ : 我推薦00950B49F 03/11 12:45
→ : 資產沒個幾千萬 不用買債券避險啦50F 03/11 12:47
推 : 退休的資金適合股債配置 年輕衝一點還是全股票51F 03/11 12:49
推 : 債是要留一筆錢，股票賠光的時候，再平衡可以在低52F 03/11 12:51
→ : 檔有資金，股票你也可以把買債的那部分拿來買電信
→ : 三雄，或是波動更低的未來潛力股，這個才是年輕人
→ : 比較有機會的做法
→ : 檔有資金，股票你也可以把買債的那部分拿來買電信
→ : 三雄，或是波動更低的未來潛力股，這個才是年輕人
→ : 比較有機會的做法
推 : 你有問過我們債酸大將軍joejoe 嗎56F 03/11 12:52
推 : 那個關鍵就是 可以賣債有資金抄底57F 03/11 12:52
→ : 所以投資長理論還是沒錯
→ : 所以投資長理論還是沒錯
噓 : 沒有從2022一路買下來了的沒資格稱爲債蛙59F 03/11 12:53
推 : 我股債大概5:560F 03/11 12:56
→ : 如果崩 至少還有機會加碼
→ : 如果崩 至少還有機會加碼
推 : 買債的人是為了這兩三年賺利息加“可能”的價差，62F 03/11 12:59
→ : 但債酸的尺度是拉到20年不賣領債息賺太少，根本兩
→ : 條平行線
→ : 但債酸的尺度是拉到20年不賣領債息賺太少，根本兩
→ : 條平行線
推 : 之前股市一直漲，我都投入到BNDW，現在要改投VT了65F 03/11 13:06
推 : 股債各半,24年末3897萬(+17%),今日4021萬(+15%)66F 03/11 13:06
→ : 每月投入27萬,年後有單筆加碼; a我ID有去年年報
→ : 每月投入27萬,年後有單筆加碼; a我ID有去年年報
→ : 資金量很大可以 不大沒差68F 03/11 13:11
![[圖]](https://i.imgur.com/JjpC8PL.gif)
噓 : 講多久了 愛歐印股票及就不要出來叫 笑死72F 03/11 13:18
噓 : 跌一點又在那幻想債能救你73F 03/11 13:20
推 : 有小丑改口惹74F 03/11 13:25
→ WD640G …
推 : 看錢多少 沒什麼錢 選一邊梭哈就對了76F 03/11 13:31
→ : 股債6/4我就是這樣配 但股賠的遠大於債賺的77F 03/11 13:31
推 : 去年全押科技股有好幾倍？ 這是少數的個股才有吧。78F 03/11 13:34
→ : 大盤那指就算單筆買在去年最低點，到年底也才29%，
→ : 放到現在只剩19%
→ : 大盤那指就算單筆買在去年最低點，到年底也才29%，
→ : 放到現在只剩19%
推 : 說去年買指數有賺的，有停利嗎？放到現在剩幾%?81F 03/11 13:44
推 : 會有人跟你說股票放20年還是長多82F 03/11 13:45
→ : 指數都穿破年線了，去年持續加碼指數的還有賺？83F 03/11 13:47
→ : 就風險控管啊84F 03/11 13:51
→ : 但本金部位不大就沒這煩惱
→ : 看不對勁獲利部位就趕快跑 也是種方法
→ : 會放到20%虧損大概凹單 沒在管
→ : 但本金部位不大就沒這煩惱
→ : 看不對勁獲利部位就趕快跑 也是種方法
→ : 會放到20%虧損大概凹單 沒在管
推 : 只要每次這種話題都還是不設定清楚配置比例跟配置88F 03/11 13:56
→ : 理由，其實你隨便聊都能把另一邊的人說成白癡，到
→ : 高點就把不管配多少債的人都定義成債蛙問他們過得
→ : 好不好，到低點買債的就又反擊回去，結果實際上這
→ : 兩種論述都犯了自己制定時間段的錯，而且股債配跟
→ : 聽信投顧買債的韭菜在股版都只有債蛙一種標籤能用
→ : 本金部位沒大到出現流動性問題的不一定要配債
→ : 你出事直接跑就好了，一般人用股債配更多是防呆，
→ : 提醒自己部位變大了要記得防意外，而且心情上也會
→ : 比較舒服，報酬率倒是不一定比較好，總不能你債每
→ : 次都說看20年，指數卻又不看20年吧
→ : 理由，其實你隨便聊都能把另一邊的人說成白癡，到
→ : 高點就把不管配多少債的人都定義成債蛙問他們過得
→ : 好不好，到低點買債的就又反擊回去，結果實際上這
→ : 兩種論述都犯了自己制定時間段的錯，而且股債配跟
→ : 聽信投顧買債的韭菜在股版都只有債蛙一種標籤能用
→ : 本金部位沒大到出現流動性問題的不一定要配債
→ : 你出事直接跑就好了，一般人用股債配更多是防呆，
→ : 提醒自己部位變大了要記得防意外，而且心情上也會
→ : 比較舒服，報酬率倒是不一定比較好，總不能你債每
→ : 次都說看20年，指數卻又不看20年吧
推 : 哥，我的美債還在套房裡～99F 03/11 14:15
→ : 所以配不配置不是重點，重點是時機
→ : 所以配不配置不是重點，重點是時機
→ : 低調101F 03/11 14:52
推 : 債買在20Y 5%，股買在藍燈 這樣才對102F 03/11 14:55
噓 : 不知道你想表達什麼103F 03/11 15:25
推 : 沒有天天過年的啦 夜路走多就是會碰到鬼104F 03/11 16:50
推 : 美債就怕慧星撞地球105F 03/11 16:54
→ : 買美債就是賺賺利息賺賺價差 等殺盤進場撿阿 = = 今106F 03/11 17:12
→ : 年債波動也不小 一來一回的價差也不無小補...
→ : 全ALL IN 0050 連713這種減半波動都沒 台股一殺盤下
→ : 去 只能去借更多或是調錢來抄底了
→ : 年債波動也不小 一來一回的價差也不無小補...
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