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標題 Re: [情報] 重磅！美國FDIC接管SVB
時間 Mon Mar 13 00:27:39 2023
標題 Re: [情報] 重磅！美國FDIC接管SVB
時間 Mon Mar 13 00:27:39 2023
don't worry
https://i.imgur.com/mMQIlnk.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/mMQIlnkh.jpg)
https://i.imgur.com/4ac6rLz.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/4ac6rLzh.jpg)
we have another one
https://i.imgur.com/Ttympk6.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/Ttympk6h.jpg)
it is the new record in U.S.
and maybe the next
https://i.imgur.com/gVGk1rG.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/gVGk1rGh.jpg)
the list
https://i.imgur.com/5fqPJ5h.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/5fqPJ5hh.jpg)
the next list
https://i.imgur.com/XeI4T9b.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/XeI4T9bh.jpg)
the end list
https://i.imgur.com/ZdwoMSg.jpg
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/ZdwoMSgh.jpg)
學看看0對沖的說法
區塊鍵整個週末都在挪錢
※ 引述《H2 (超級噴火龍X)》之銘言：
: 銀行跟保險公司不一樣的地方在於
: 銀行的負債久期很短，例如活期存款
: 保險的負債久期很長，例如壽險保單
: 因此，保險公司買長債，不會有久期
: 匹配的問題；但銀行會有
: 所以銀行如果要買長債，需要做利率
: 對沖來鎖定一定利率風險
: SIVB的問題是，他們去年就突然沒做了
: https://i.imgur.com/XMMiG6L.jpg
: 為什麼呢？
: 因為去年他們就面臨存款流失問題了
: https://i.imgur.com/pPRSjBB.jpg
: 無息存款短少了450億美元
: 一則是因為他們的客戶去年以來一直
: 在燒錢，二則是Fed升息後，他們隨
: 時可以去貨幣市場拿到更好的利率
: 因為流動性開始短缺，去年SVIB就開始
: 跟聯儲跟美國房貸銀行借錢
: https://i.imgur.com/9GA9xcL.jpg
: 用的就是他們債券投資做抵押品，
: 抵押品市值是借款的三倍
: https://i.imgur.com/t3ka3XL.jpg
: 因爲去年還想掩蓋資產端的損失與
: 存款流失壓力
: 不過，升息過程中，借的錢比存款
: 的成本高很多的，為了修飾利潤，
: 才會像上面一開始提到的一樣放棄IRS
: 對沖來節省避險成本
: 不過，今年美聯儲繼續升息，客戶存款
: 繼續流失，到了臨界點，SIVB才必須被迫
: 虧錢賣債券以及增資來彌補流動性
: 然後大家一看，才發現因為沒有做利率對沖，這些長債部位虧錢的幅度居然已經吃掉SI
VB
: https://i.imgur.com/dYJLO7e.jpg
: 故事大概就是這樣
: ※ 引述《H2 (超級噴火龍X)》之銘言：
: : 3/8 SIVB宣布進行增資並公布出售AFS
: : 證券部位產生虧損，Peter Thirl
: : 知會被投資公司從SVB抽錢
: : 3/9 SVB開始出現大量存款擠兌，
: : 股價跟債券價格崩潰
: : 3/10 盤前續跌，開盤前要求暫停交易
: : FDIC接管，處理中的銀行交易都被暫停
: : 存款保險額度以內的存戶週一可以拿到錢
: : 額度外的存戶週一僅可以拿到部分錢，週末時FDIC已經在處分SVIB的有價證券資產
: : 多數是HQLA，處分起來很容易，吃點虧損
: : 而已，主要會由既有股東承擔
: : SVIB這事情比較單純，找到人take over就可以，過程中關鍵只有聯邦機關要不要出
來?
: : Fed估計不會因為這件事情改變目前政策
: : 頂多三月的升息緩一點，除非開會前還有其他大鍋
: : SVIB的核心問題不是Fed可以解決，主因還是他們客戶戶頭持續在燒錢淨流出現金
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.112.117 (臺灣)
※ 作者: kusomanfcu 2023-03-13 00:27:39
※ 文章代碼(AID): #1a3VrzOr (home-sale)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1678638461.A.635.html
※ 同主題文章:
03-11 05:43
03-12 19:25
03-12 20:35
Re: [情報] 重磅！美國FDIC接管SVB
03-13 00:27
03-24 18:39
推 : 感謝整理1F 03/13 00:28
※ 編輯: kusomanfcu (27.51.112.117 臺灣), 03/13/2023 00:29:28→ : 沒有止血的話 一週內就會燒到系統銀行
這名單前十個中的話 ，後面不會停喔
大概再一個銀行 就會變成雪球恐慌了2F 03/13 00:29
這名單前十個中的話 ，後面不會停喔
大概再一個銀行 就會變成雪球恐慌了2F 03/13 00:29
推 : 旁邊那個一銀的到現在都不相信單純因為擠兌銀行就倒了..XD5F 03/13 00:31
→ : 但是勒，緊急會議時間已經定了6F 03/13 00:31
→ : 果然台灣太安定了..不知道美國的刺激.7F 03/13 00:31
→ : 單純擠兌 簡單而粗暴
其實跟那些什麼投資都沒關係
最大的黑天鵝叫做不信任的全球擠兌
不可能發生 然後 那個說要便宜買房的 你確定提的出來錢？
呵呵呵
狡兔 100窟 懂嗎
沒啥 解定存加速 才有趣
還有人以為解定存 銀行有辦法對沖？8F 03/13 00:32
其實跟那些什麼投資都沒關係
最大的黑天鵝叫做不信任的全球擠兌
不可能發生 然後 那個說要便宜買房的 你確定提的出來錢？
呵呵呵
狡兔 100窟 懂嗎
沒啥 解定存加速 才有趣
還有人以為解定存 銀行有辦法對沖？8F 03/13 00:32
→ : 08年吸的毒,藥癮發作中
這波還吸不吸得到17F 03/13 00:36
這波還吸不吸得到17F 03/13 00:36
推 : 便宜買房的可能要先去領現金出來19F 03/13 00:37
→ : 吸啊 加碼吸20F 03/13 00:38
推 : 吃飯睡覺看戲，偶爾也會選擇旅行21F 03/13 00:38
→ : 可以確定的是 台灣央行今年不敢升息了22F 03/13 00:39
推 : 明早再關心劇情了各位朋友晚安～23F 03/13 00:40
推 : 話說大家去領實體現金，問題是實體現金不夠大家領啊@@24F 03/13 00:41
→ : 這個很矛盾喔 加速 去解定存然後提領存保險箱 就有很大機會停止升息甚至降息，不想加速放銀行等就沒錢買房
沒錯 只有大陸可以完全提領 全世界其他國家都不行.....
這個真的他媽的有意思26F 03/13 00:41
沒錯 只有大陸可以完全提領 全世界其他國家都不行.....
這個真的他媽的有意思26F 03/13 00:41
推 : K大信心加持 高潮了32F 03/13 00:44
→ : SVB競標美國時間禮拜天下午會有結果33F 03/13 00:55
推 : 競標順利的話 這事就結束了34F 03/13 01:06
→ : 不見得 還要看明天擠兌狀況35F 03/13 01:11
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/ylobJflh.jpg)
推 : 競標順利能重拾信心就可還行，只是今天推特看到一堆人電匯去大銀行，中小銀行不太妙
挺麻煩的，要是變系統性風險，世紀大通膨就要變世紀大崩盤了39F 03/13 01:21
挺麻煩的，要是變系統性風險，世紀大通膨就要變世紀大崩盤了39F 03/13 01:21
→ : The Snowball
小銀行炸開後才更糟糕
全部都變成大到不能倒
其實 競標失敗的機率很高 資產分別法拍出來 這麼大的數量 一定很多優惠
完全看 這波QE 發大財的 科技業有沒有人要買
銀行不太可能會去動
就看蘋果要不要囉43F 03/13 01:32
小銀行炸開後才更糟糕
全部都變成大到不能倒
其實 競標失敗的機率很高 資產分別法拍出來 這麼大的數量 一定很多優惠
完全看 這波QE 發大財的 科技業有沒有人要買
銀行不太可能會去動
就看蘋果要不要囉43F 03/13 01:32
推 : 各銀行自己流動性都不太夠應該很難出手，一出手少一堆現金又被狙擊就涼了
馬斯克喊要收，不知道是不是喊爽的51F 03/13 01:36
馬斯克喊要收，不知道是不是喊爽的51F 03/13 01:36
→ : 銀行誰買了 如果我的錢在裡面 買家裡面 我會提兌出來你要看那些存戶
如果買下來 有100B要馬上提領勒？54F 03/13 01:37
如果買下來 有100B要馬上提領勒？54F 03/13 01:37
→ : 看FED週一有沒有什麼壓箱寶，只看到要成立個基金....乾脆點叫美國政府把國債都贖回，錢不夠叫FED印XDD57F 03/13 01:38
→ : 還不是發生一樣的事59F 03/13 01:38
→ : 所以才說被狙擊就涼了，後面不知道那群人看準要幹這件事60F 03/13 01:39
→ : 這個只能凍結一年就沒事了 （話說 4寶媽會不會帶一堆小孩跑到財政部或議會前抗議）61F 03/13 01:40
→ : 靠腰的是，降息救...通膨就爆炸，啊繼續升息...銀行擠兌爆炸，choose one,FED63F 03/13 01:40
→ : SVB 這種被拿錢進出的做法 不太可能是客戶燒錢，被狙擊的可能太大了
通膨 多的是方法可以壓制 是拜登政府搞事65F 03/13 01:41
通膨 多的是方法可以壓制 是拜登政府搞事65F 03/13 01:41
→ : 我也是覺得被狙擊，畢竟新創客戶開公司燒錢每個月那些成本一定有算過，每個月要出去多少錢，真的搞到入不敷出，這麼多人臨時需要這麼大筆的錢？啊是都去賭博剛好輸個精光喔68F 03/13 01:43
→ : 你覺得 存款拍賣被打折 你還會留錢在銀行嗎？72F 03/13 01:45
→ : 講到拜登政府，FED搞緊縮他一直撒幣...跟OPEC也談不出啥鳥，還放個俄羅斯可以打烏克蘭喔啾咪的信號，這政府真的在搞73F 03/13 01:45
→ : 如果超過5% 週一就會看到全球性的擠兌76F 03/13 01:46
→ : 避險基金：我們六折收77F 03/13 01:46
→ : 目前新聞出來的報價 大概GG了78F 03/13 01:46
→ : 那些新創的存款，要嘛打折拿走發薪水，要嘛發不出薪水等倒閉QQ79F 03/13 01:47
→ : FED他們搞不清楚自己在幹甚麼，小型企業一堆也是會有超過了35萬在銀行的
因為有時候單純是流通性的貨款而已81F 03/13 01:48
因為有時候單純是流通性的貨款而已81F 03/13 01:48
→ : 欸，話說中小銀行手上應該一堆大銀行都不要的垃圾債，這些同時爆開484很精彩，不是每間都跟矽谷一樣都優質債欸84F 03/13 01:49
→ : 週一最少都會發生 大風吹分帳戶
多的啊86F 03/13 01:49
多的啊86F 03/13 01:49
推 : 葉倫也說不會去紓困銀行，競標不順，週一擠兌大場面....88F 03/13 01:51
→ : 你也想想 買下來也是要馬上倒貨債券89F 03/13 01:53
→ : 超級QT，直接強制超過25WUSD存款的錢都蒸發，比誰跑的快連債市一起死？QQ90F 03/13 01:53
→ : 倒下去就會換下一家崩了
債市一死 全部銀行都要炸開了
只要資產有可能折價，週一就會發生大型擠兌
存戶
中小企業不是白癡92F 03/13 01:54
債市一死 全部銀行都要炸開了
只要資產有可能折價，週一就會發生大型擠兌
存戶
中小企業不是白癡92F 03/13 01:54
推 : 不知道有幾間中小銀行要涼了，一堆大戶電匯去大銀行，存準率才10%97F 03/13 01:58
→ : 美國有2500萬家中小99F 03/13 01:58
→ : 矽谷排14，後面都比矽谷小，嗯...後面的數量有點多XD
怎麼感覺越講越該直接去把錢領出來了@@100F 03/13 01:59
怎麼感覺越講越該直接去把錢領出來了@@100F 03/13 01:59
→ : 我是說企業啦
不然勒
如果我是美國人 才不管存在什麼銀行先全部領出來等看戲
領現金喔102F 03/13 02:00
不然勒
如果我是美國人 才不管存在什麼銀行先全部領出來等看戲
領現金喔102F 03/13 02:00
推 : 我原本覺得大銀行還相對安全不用那麼趕，講一講我都覺得哪裡都不行XD107F 03/13 02:02
→ : 競標非收購109F 03/13 02:05
推 : 擠兌好像不用等週一了，推特連BOA都在傳沒錢領
競標就只能打折，沒便宜沒人要買，美國商人沒那麼佛吧@@110F 03/13 02:06
競標就只能打折，沒便宜沒人要買，美國商人沒那麼佛吧@@110F 03/13 02:06
推 : 這樣若持有美國銀行科技業股票或是公司債，感覺是不是先賣掉求穩呢？112F 03/13 02:15
推 : 好刺激！！114F 03/13 06:11
→ : 美期開盤大漲 虛擬貨幣也漲 差不多了115F 03/13 06:45
→ : 緊急停止升息！
第四家了116F 03/13 07:51
第四家了116F 03/13 07:51
推 : 直接停了啊@@118F 03/13 07:54
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/KitzgfEh.jpg)
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/O31FT9Jh.jpg)
→ : 510B 的可能擠兌 lol
520
這時候不要幻想收購會超過70%
只能類紓困了 lol
不高速止血的話 3個月內又要大型QE了
升息會停止 不然不可能止血
升息會減少投資增加失業率？我怎麼看來是惡性技術性倒閉
這些銀行加起來已經不輸系統型銀行了123F 03/13 07:57
520
這時候不要幻想收購會超過70%
只能類紓困了 lol
不高速止血的話 3個月內又要大型QE了
升息會停止 不然不可能止血
升息會減少投資增加失業率？我怎麼看來是惡性技術性倒閉
這些銀行加起來已經不輸系統型銀行了123F 03/13 07:57
→ : 你們會期待爆掉嗎132F 03/13 08:13
推 : Powell:緊急升息三碼XD133F 03/13 08:23
→ : 就一種看電影舖陳到最後即將要破梗前的期待134F 03/13 08:34
→ : 爆掉老實說也沒差吧 高速進場抽插避險就好135F 03/13 08:36
推 : FED直接救市 沒有大場面了136F 03/13 08:56
→ : 結果只是倒了一家銀行 併到另一家…137F 03/13 09:29
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