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標題 Re: [請益] 美中關稅戰下中產階級的資產配置
時間 Sun Apr 13 12:59:57 2025
標題 Re: [請益] 美中關稅戰下中產階級的資產配置
時間 Sun Apr 13 12:59:57 2025
http://i.imgur.com/mwIPwnH.jpg
![[圖]](https://i.imgur.com/mwIPwnHh.jpeg)
川普特殊金融政策三個重點
1油寶貝挖啊挖
2區塊鍵貨幣 庫存
3十年債 會跌（他的口號說利率會跌，而且到處講）
1.opec++目前全部增產中 頁岩神秘數字60
2.川普金主持有比特幣和幣圈相關
3.4.5%一碰到就打到痛腳反應很大
三個最不適合的東西，要求生和貿易條件毫無關係
成也金融敗也金融
※ 引述《s8752134 (Sea)》之銘言：
: ※ 引述《timmer (.......................)》之銘言：
: : 目前看來中國也有贏的可能，雖然美國國力強過中國
: : 但中國是獨裁體制，川普會受到的壓力和制約比較大，反而有輸給習大大的可能。
: : 定義中產階級，房版大約淨資產(資產扣負債)介於500萬到5000萬之間算中產
: : 小弟目前是有房，時間到了掛4出來，掛4的錢在美國公債無質押，配息沖銷房貸本利和。
: : 但是川普這樣做目前看來會讓美元的信用喪失。
: : 加上看最近盤面美國公債出現流動性危機暴跌，s版主也不看好出清掉了。
: : 不禁開始思考萬一中國獲勝，我們一般中產階級資產該如何配置比較容易穩健成長?
: : 因為就算出清持有現金好像也不是好選擇，
: : 因為台灣央行外匯儲備8成以上都是美債，台幣可以說是以此訂價。
: : 美債崩了美元自然也崩了，台幣也好不到哪邊去，
: : 所以想請問版友們是不是有些關於資產轉換配置的想法?
: 開始講之前，我先講一下，如果是你用房貸借款去買美債，那我認為沒啥好擔心的。
: 除非你認為美元大貶台幣不貶，或美元不貶但台幣大升，那你就不要這樣幹。
: 借貸的前提都是要審視自己的現金流(還款能力)，不要做超出自己能力範圍的事。
: 好了，以下分享你說的問題。
: 首先，在回答之前，要先講1個觀念，如果這觀念你不認同，那下面的作法對你沒用。
: 觀念1 - 如果今天美元變成廢紙，台幣也會變成廢紙。
: 再來是，了解現在的狀況：
: 1. 川普想要製造業回流美國，他希望弱美元 & 希望大幅降息
: 2. 關稅戰進行中，跟各國協商ing，跟中國槓上ing。
: 3. 美債需要一個相對比較好的解決方式。
: 4. 台海的緊張情勢相較過去明顯拉高，有戰爭風險。
: 第一點，有人說有些製造業毛三道四根本不可能回美國，這點沒錯。
: 我認為這只是川普想要 "貶值美元" 的一個藉口，我在之前的文章有說過，
: 一個國家宣布一個變動，要有個理由，而這個理由如果能讓各國信服，各國
: 對其的信任就不會下降或下降的少；同理，如果做一件事連個理由都不包裝
: 一下，那各國對其的信任就會下降 / 大幅下降。
: 他講說他希望讓製造業回美國、要求降息，最終目的都是為了貶值美元。
: 當然你可以不信，說他就是那麼智障，連這種顯而易見的事情都不知道。
: 而關稅戰，除了中國外，任何國家在這次的協商中有讓步的，對美國來說
: 都更有利，不論是取消關稅 / 要求各國大幅開放進口美國商品 / 承諾購債...etc，
: 而對中國來說，最終不論雙方是否有退讓或妥協，對美國來說也都是得利，
: 不退讓，進口成本上升，國內部分商品價格將會上漲有可能刺激通膨，
: 退讓，必定取得談判前更有優勢的條件 (如果沒更好不然幹嘛退讓?)
: 而此點貶值美元，也能稀釋其衝擊 (中國現在就在貶值人民幣稀釋其影響)，
: 美國拉著第二大經濟體這樣做，是為了怎樣他都要得利，相互貶值，對這兩國來說
: 原先的債務也都是貶值的。 所以我之前說中國沒必要退讓，甚至腹黑論你還可以
: 想成是中美兩國事前談好一起這樣幹，去貶值貨幣價值以稀釋負債。
: 但這是陰謀論了也無可能證實，這點可以聽聽就好。
: 總結來說關稅戰打下去，不管是加不加關稅，對美國來說結果就是美元貶值，
: 至於第三點美債，在美元貶值下，對美國政府來說可以大幅減輕壓力。
: 而且美債是絕對不可能違約的，我另一篇文也有提到，美國有數種處理方式
: 都比直接違約來的好，而且同樣可以解決美債問題，而美元貶值就是其中一項，
: 且是我認為目前解決美債問題最佳的方式(相對於其他種方式)。
: 好了，花了一點時間篇幅去講美國總統現在要的是 "美元貶值"，以及美債不會
: 違約、以及美元如果變廢紙，台幣也會變廢紙等訊息後，那針對現有的資產，
: 要怎麼去分配？
: 根據上述的判斷，因此我個人做這樣分配，你參考看看：
: 1. 台灣持有的房地產能掛4的全都掛4出來。
: 2. 買入實體黃金 (你如果是美股要買 GLD 也可以)
: 3. 買入比特幣 (如果你沒碰過虛擬貨幣你可以選2)
: 4. 如果要買美債，請用負債持有美債
: 5. 股市跌破年線的點位，分批接股。 沒有特定標的就選大盤 etf (美股)
: 這樣操作的邏輯：
: 1. 我相信美元會大貶，且台幣會跟著貶。
: 2. 美債不會違約，最有可能的就是賺到利息但實際價值下降，但透過掛4的錢(負債)
: 出來買美債，可以避免實際價值下降的問題(因為不是你的錢)，同時你的負債也
: 因貨幣貶值實際價值下降而被稀釋。
: 3. 黃金或比特幣是做為貨幣貶值且市場不穩定時的避險工具。
: 4. 相信美國長期仍是向上發展的國家，理由國力科技消費力最強。
: 這樣分配下，不論關稅戰川普想要怎麼玩，或是美國中國誰輸誰贏，對你來說
: 都是相對獲利者。
: --> 台灣談到0關稅或關稅後成本比中國低 ---> 加速在中廠商回流台灣，台灣經濟
: 體質變好，你持有的房地產自然也會享受經濟的果實。
: --> 台灣一樣32%關稅或關稅後成本角度下競爭力大減 ---> 台幣必須大貶去因應衝擊，
: 台幣大貶的情況下，稀釋你房產的負債 / 持有美債黃金價值提高。
: --> 美元未如預期貶值，也沒降息。 持續持有債券收息，其餘項目變動幅度不大。
: --> 美元如預期大貶且降息，台幣也大貶，台幣負債被稀釋，美債實質價值下降，黃金
: 價值大漲。
: --> 美債相關風險例如真的要求各國買超長期低息國債，美債大跌，黃金大漲，美元
: 大貶，台幣跟著大貶，台幣負債被稀釋，股市大跌持續接股。
: --> 中國被逼到對台灣開戰，台幣大貶或被管制，掛4出去的錢買黃金買債券皆獲利，
: 美股逢低可持續加碼。 想辦法活到戰爭結束，迎接重建紅利。 輸了台灣滅國，
: 台幣負債基本上跟沒有一樣，贏了重建要大量資金，台幣同樣大貶，負債也幾乎
: 跟沒有一樣。
: 以下這兩點則是在判斷 "美元貶值" 上錯誤，才可能出現的狀況：
: --> 美元沒有貶值，且台幣大幅升值，受到小傷害，吃匯損把資金還回貸款降低高息。
: --> 美元大貶但台幣大幅升值，美債受傷最重，黃金大漲彌補部分損失，台灣出口業
: 岌岌可危，整體台灣經濟空前挑戰，不要過度槓桿以及現金流過得去的，可以撐
: 過這段時間，甚至台灣經濟狀況非常糟，變台灣失落的30年，那就真的是均貧卡
: 發下去了。
: 當然還有非常多可能拉，我沒法一個一個全部列出來。
: 要表達的是，你要先判斷未來甚麼的可能性最高，去做因應，同時把可能的變數
: 思考進去，並且不要過度槓桿，因應幾乎不應該發生的極端變數。
: 至於有人說持有現金... 對比通膨3%來說，持有現金的等待就是拿每年縮水3%的
: 實質資產，去等你 "預期" 發生的事件。
: 這其實也是一種判斷，如果你判斷是如此，當然可以持有現金去等。
: 而我的操作在於，台灣的未來放我放在房地產上，如果經濟更好能吃到紅利，
: 如果被中國武統，在活下來的前提下能有重建紅利，就算中國說各類資產全沒收，
: 至少原有的台幣負債也消失了，而錢大多也被我放在海外股債 / 黃金 / 虛擬貨幣上。
: 相對來說沒啥損失。
: 以上，請參考。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.53.105.254 (臺灣)
※ 作者: kusomanfcu 2025-04-13 12:59:57
※ 文章代碼(AID): #1d-qJGE5 (home-sale)
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04-13 08:28
Re: [請益] 美中關稅戰下中產階級的資產配置
04-13 12:59
※ 編輯: kusomanfcu (27.53.105.254 臺灣), 04/13/2025 13:03:15
※ 編輯: kusomanfcu (27.53.105.254 臺灣), 04/13/2025 14:06:53
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推 : 比特幣走勢很迷.1F 04/13 13:03
→ : 支持美國國債=支持關稅 只要記住這句話就好
支持川普金主=支持關稅
你各位支持關稅？ 這麼虐的要求我從沒見過
成也金金融敗也金融2F 04/13 13:20
支持川普金主=支持關稅
你各位支持關稅？ 這麼虐的要求我從沒見過
成也金金融敗也金融2F 04/13 13:20
推 : 要當反川同盟的一員嗎.
想當年GME事件,也有買一股參戰!!!6F 04/13 13:55
想當年GME事件,也有買一股參戰!!!6F 04/13 13:55
→ : 哈 這輩子 能有幾次這種時機 弄美國總統一下8F 04/13 14:03
※ 編輯: kusomanfcu (27.53.105.254 臺灣), 04/13/2025 14:06:28※ 編輯: kusomanfcu (27.53.105.254 臺灣), 04/13/2025 14:06:53
推 : 要弄他就是賣債換回台幣...但這要付出成本阿..QQ9F 04/13 14:06
→ : 加薩+kiss ass 目前 是川哥說他要打兩百個
歐債阿
看利率技術面逢高轉換10F 04/13 14:07
歐債阿
看利率技術面逢高轉換10F 04/13 14:07
→ : 不然只好把我抽屜的美金換回台幣了.13F 04/13 14:08
→ : 想無痛的話就是公債換 非美國公司美元債
我之前的人民幣定存後來變成美元定存現在要去歐元了14F 04/13 14:08
我之前的人民幣定存後來變成美元定存現在要去歐元了14F 04/13 14:08
![[圖]](https://i.imgur.com/zkJTwdSh.jpeg)
→ : 月初剛好陸續到期17F 04/13 14:09
→ : 其實我知道,真正的大絕是.
叫8zz去擴大美金定存和美債部位!!18F 04/13 14:09
叫8zz去擴大美金定存和美債部位!!18F 04/13 14:09
→ : 你們算大陸減倉美債都沒算一下香港部位
大陸根本還沒動手20F 04/13 14:11
大陸根本還沒動手20F 04/13 14:11
![[圖]](https://i.imgur.com/3qNpEE6h.jpeg)
→ : 再來港澳中這幾年發行的美元債lol23F 04/13 14:14
推 : 中國之前在阿拉伯發美元債券被快速秒殺.
不過這些感覺中國會拿去做談判籌碼.24F 04/13 14:14
不過這些感覺中國會拿去做談判籌碼.24F 04/13 14:14
→ : 你只有台幣又想要反川同盟 有00684U (X
喔不是U 是R26F 04/13 14:45
喔不是U 是R26F 04/13 14:45
推 : 頁岩油60應該是獲利吧，平均成本我看到約4728F 04/13 15:02
推 : 要債爆掉那不可能啦 中國的債在FED面前那也沒多少
這幾天FED都有入場在穩定了
有大戶想倒他就直接收了
不過這時候TLT確實比台幣ETF穩 因為短線可能有匯損29F 04/13 15:10
這幾天FED都有入場在穩定了
有大戶想倒他就直接收了
不過這時候TLT確實比台幣ETF穩 因為短線可能有匯損29F 04/13 15:10
推 : 頁岩油好像70以下就沒做的意義.
有獲利但利潤太低也很難刺激投資記得..還是我記錯數字.
這一波OPEC也是順勢壓頁岩油33F 04/13 15:30
有獲利但利潤太低也很難刺激投資記得..還是我記錯數字.
這一波OPEC也是順勢壓頁岩油33F 04/13 15:30
→ : 47是他們以前的成本現在要60
什麼叫大陸的沒意義 大陸完全還沒倒貨就有意義了
大陸+港還是遠超日本持債的最高紀錄
Fed 光散戶的就不可能收光了
你以為是大戶倒貨結果單純是有溢價所以被人辦贖回而已贖回etf可以一直上一直贖回知道嗎
你以為的大戶資料全部都是ETF 然後細節都是散戶持
http://i.imgur.com/CqgJqDl.jpg
相信JPM36F 04/13 15:55
什麼叫大陸的沒意義 大陸完全還沒倒貨就有意義了
大陸+港還是遠超日本持債的最高紀錄
Fed 光散戶的就不可能收光了
你以為是大戶倒貨結果單純是有溢價所以被人辦贖回而已贖回etf可以一直上一直贖回知道嗎
你以為的大戶資料全部都是ETF 然後細節都是散戶持
http://i.imgur.com/CqgJqDl.jpg
相信JPM36F 04/13 15:55
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推 : 嗯 .........
要想一下45F 04/13 16:33
要想一下45F 04/13 16:33
→ : 簡單講啦 大陸金融核彈頭完全沒動用，都是中實戶在倒就夠了，你搞關稅戰 大陸還沒倒貨 看你那狗樣子就知道談崩了 我不倒你美債是白癡嗎？
我倒下去等fed 說一定要出手再買不就好了 白癡才繼續持有公債 就算要買美元債也不要和美國通路有關聯 然後利率也要夠高到可以避免匯損，那公債就可以蛋掉了
至少也要砍半 這正常對沖做法 做24hr交易 順勢砍 再等壓低利差匯損成本
就算fed說要買 fed沒喊無限QE收購我還不敢買勒
一般收購fed根本撐不住
持有公債的無風險是美國信用上沒瞎搞，現在就是在瞎搞大陸人可以啃草，你讓美國人啃草看看 不就變成疫情恐慌等級了47F 04/13 16:34
我倒下去等fed 說一定要出手再買不就好了 白癡才繼續持有公債 就算要買美元債也不要和美國通路有關聯 然後利率也要夠高到可以避免匯損，那公債就可以蛋掉了
至少也要砍半 這正常對沖做法 做24hr交易 順勢砍 再等壓低利差匯損成本
就算fed說要買 fed沒喊無限QE收購我還不敢買勒
一般收購fed根本撐不住
持有公債的無風險是美國信用上沒瞎搞，現在就是在瞎搞大陸人可以啃草，你讓美國人啃草看看 不就變成疫情恐慌等級了47F 04/13 16:34
→ : 中國手上的美債佔整體美債約2%
真正要倒貨也是美國自己華街噁心而已60F 04/13 17:18
真正要倒貨也是美國自己華街噁心而已60F 04/13 17:18
→ : b=10億 你是不是搞錯一個0
非本國持有15%
港澳加上去就略高日本
再算流動比例 這個很大的部位
http://i.imgur.com/Apbt41X.jpg
http://i.imgur.com/tWaKGJC.jpg62F 04/13 17:54
非本國持有15%
港澳加上去就略高日本
再算流動比例 這個很大的部位
http://i.imgur.com/Apbt41X.jpg
http://i.imgur.com/tWaKGJC.jpg62F 04/13 17:54
![[圖]](https://i.imgur.com/Apbt41X.jpeg)
![[圖]](https://i.imgur.com/tWaKGJC.jpeg)
推 : 想請問目前定期定額006208該獲利放空嗎？68F 04/13 21:40
→ : 我通常都建議找新標的 總量1/3換 然後慢慢來
不要歐in歐out
現在這時候不適合
因為實際上經濟沒有問題 主要都是預期
現在就是牌桌要換牌
0050這種的你只能順勢換台積電
留多點A 再看看其他國家標的
目前來看台股不適合久放
預期心理的波動，現在完全是打心理牌不看經濟不看基本面 看你按照所有運作下能估計發生什麼事
要計算
投資估值被心裡影響很大
有時後單純是將錯就錯69F 04/13 21:46
不要歐in歐out
現在這時候不適合
因為實際上經濟沒有問題 主要都是預期
現在就是牌桌要換牌
0050這種的你只能順勢換台積電
留多點A 再看看其他國家標的
目前來看台股不適合久放
預期心理的波動，現在完全是打心理牌不看經濟不看基本面 看你按照所有運作下能估計發生什麼事
要計算
投資估值被心裡影響很大
有時後單純是將錯就錯69F 04/13 21:46
噓 : 沒有 去做功課就知道 中國持有的部分 並不大 美國自己人噁心自己人更多82F 04/14 00:15
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