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作者 nocash (只是沒有贏)
標題 [請益] 債券ETF的績效表是怎麼算的呢？
時間 Thu May 22 19:52:35 2025


如題，00687B官網的績效表，持有一年有正3%，但我怎麼算都不覺得有正3%。

TLT 比對去年同期，大致抓 83.76 / 88.68 = 0.944 （算-5%）

匯率的話抓去年同期大概 30.2 / 32.5 = 0.93 （匯損吃-7%）

US20YY 去年同期大概4.6%


00687B 去年抓25.85/30.28=0.85 （-15%）

所以原幣來說的話 （TLT）的績效應該是淨值 -5%+債息（4.6%），勉強算打平。

00687B的績效是淨值 -15% + 債息4.6% =負10% （含吃損負7%）

就算官網說是累積積效跟原幣計算也不會是正3% 。頂多打平0%吧。

有強者教教嗎？謝謝


http://i.imgur.com/91DAZEb.jpg
[圖]
http://i.imgur.com/50XGi2g.jpg
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http://i.imgur.com/tmgLAEx.jpg
[圖]



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.232.46 (臺灣)
※ 作者: nocash 2025-05-22 19:52:35
※ 文章代碼(AID): #1eBn05yJ (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1747914757.A.F13.html
推 wen12305: 不賣就沒虧，但有領利息，所以永遠不賣就是正的績效1F 05/22 19:54
→ Moneytaker: 沒配息？2F 05/22 19:55
→ nocash: 不是算了4.6%債息了嗎3F 05/22 19:55
推 Kobe5210: 先確認有沒有把債息放在分母減去後再算報酬率。
如果是的話就是用會計常識0分的邏輯在誤導投資人4F 05/22 19:56
→ Gipmydanger: 打電話去問投信阿6F 05/22 20:11
推 fbiciamib123: 放20年就回本不算賠7F 05/22 20:11
推 budaixi: 的確很神奇，看別的網站1年都是-10%左右。8F 05/22 20:11
→ Cramael: 底下不是寫資料四月而已？四月底的一年績效是3%沒錯啊9F 05/22 20:12
→ budaixi: 3年是接近-20%11F 05/22 20:12
推 newvote: 看完覺得官網數據美化.....12F 05/22 20:14
→ budaixi: 樓上說對了，計算到4/30，的確是2%多。13F 05/22 20:14
→ xiaoyao: 1樓 可以找透支長報到XD14F 05/22 20:15
→ newvote: 官網應該不是 正確數字15F 05/22 20:15
推 Gipmydanger: 2%多按廣告算法豈不是年化7%，賺翻了16F 05/22 20:15
推 labcorgi: 5月還沒結束，用4月收盤算吧？17F 05/22 20:16
→ newvote: 原來5月債券跌那麼多....18F 05/22 20:16
推 budaixi: 4月底回測1年正的，5/22回測1年-10%。19F 05/22 20:17
→ onekoni: 5月就匯率直接一根
不然價格底部也才跌破85不多20F 05/22 20:17
推 sanwan: 不用去算22F 05/22 20:18
→ nocash: 原來如此，資料是算到四月。23F 05/22 20:19
推 budaixi: 5月剛好也碰到台幣暴升。24F 05/22 20:20
推 ler23: 還有管理費要扣阿 Q_Q25F 05/22 20:22
推 WusoAiwen: 美國人王八單26F 05/22 20:29
→ avmm9898: 殖利率永遠會高於配息 永動機循環27F 05/22 20:30
→ CAFEHu: 美債ETF發行商：唉呀！台幣得了MVP！投信手續費就是躺贏狗！28F 05/22 20:41
推 gani2e: 套著配到死不賣就不會賠 資產配置 ㄏ30F 05/22 20:52
推 hansingi: 差不多，去年買，今年4月賣，就小賺一點點點，看破這個垃圾31F 05/22 21:25

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