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作者 timmer (.......................)
標題 Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
時間 Fri Jul 12 13:41:40 2024

會買長債ETF有很多原因

至少依照小弟我而言

買長債ETF的錢是房子去轉增貸30年來的 借來的錢不想承擔損失的風險

增貸利率2.2% 拿去買利息多一倍的長債ETF

ETF配發的利息還免扣稅和補充保費 剛好回去付增貸的本利和

長殖利率不降也沒關係 平時就繼續套利 房子若有增值就再繼續轉增貸出來套利

利息繼續支付本利和

但是萬一萬一 經濟繃了降息又狂降 殖利率狂降

長債ETF價位也上漲了

之後再搭配國安基金進去買大盤 等回升

回升後資本利得應該又夠另外一間房子頭期款了 此時又會去看房子

但是政府說增貸出來的錢不能買房子 所以只能拿增貸出來的錢去賺錢

賺來的錢再去買房 之後又轉增貸入債券 etf然後 loop.....

之後人生就是一直如此loop

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.145.230 (臺灣)
※ 作者: timmer 2024-07-12 13:41:40
※ 文章代碼(AID): #1caC8MSh (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1720762902.A.72B.html
※ 同主題文章:
[心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-11 22:36 CaLawrence
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-11 23:42 ntnusleep
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-12 00:25 tevil
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-12 01:07 lcy317
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-12 07:04 breathair
Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
07-12 13:41 timmer
→ alphish: 賺錢就是這麼簡單~1F 07/12 13:42
推 SungLin: 你會贏2F 07/12 13:43
推 steven961302: 牛逼3F 07/12 13:43
推 king59840: 相同作法ing4F 07/12 13:48
→ tkucuh: 配息夠付本利和？5F 07/12 13:48
推 SungLin: 現在手上有債的等於有了未來的保証6F 07/12 13:49
→ honokas: https://i.imgur.com/O5Rcg6i.jpeg7F 07/12 13:50
[圖]
→ dickey2: 前提是手邊要有足夠的應急資金8F 07/12 13:51
→ timmer: 貸款1000萬30年月付約38k 一年約45.5萬
差不多就是現在長債的殖利率配息9F 07/12 13:52
推 roots5071: 沒錯啊很合理，整天說債怎麼樣的應該都大台all in，如果不用考慮風險跟資產配置，誰不知道要直接20倍槓桿11F 07/12 13:55
推 yuui: 看到不想承擔風險就可以pass了14F 07/12 13:59
推 s83530123: 貸款1000萬30年，債券配息的錢差不多本利和，配息30年後，現賺1000萬外加一戶房子15F 07/12 14:00
推 cho121696: 我也是這麼幹的17F 07/12 14:00
推 rereterry: 一樣18F 07/12 14:02
推 oldmove: 增貸利率2.2%好低 我怎麼2.9% 真哭19F 07/12 14:03
推 iammi21: 懂得就懂20F 07/12 14:03
推 z789252: 在大多頭行情會被人笑_蛙，但不是人人都想要冒險，不能只會看漲不看跌，玩太大賠了錢那些笑的人可不會賠你損失的部分21F 07/12 14:04
→ timmer: 關鍵字「轉」增貸 換家銀行 利率才會好24F 07/12 14:05
推 oldmove: 我也是這樣做 大家都這樣做 但在ptt就被罵債蛙 哭哭25F 07/12 14:05
推 joy159357: 推 明明賺錢就是這麼簡單26F 07/12 14:05
推 g0t24568: 我是買次順位金融債 去年匯豐殖利率7% 讚讚的27F 07/12 14:07
→ timmer: 我不想承擔風險 只買美國公債28F 07/12 14:07
推 s11qs4: 債蛙無腦套利29F 07/12 14:09
→ timmer: 其實是 債蛙+房蟲 ?30F 07/12 14:10
推 zzzzaaaa: 降息債價格一定漲嗎？31F 07/12 14:22
推 SungLin: 債就是現金流，現金流大於支出就是低風險
不過現在債已漲起來了 cc32F 07/12 14:24
→ timmer: 我倒希望一直維持這個殖利率
讓我每隔一段時間就轉增貸把環的錢借出來買債34F 07/12 14:26
推 pc007ya: 借來的錢本來就希望保守 合理風險36F 07/12 14:27
推 hook99: 很保守又最賺錢的loop37F 07/12 14:30
推 vikingman: Me2 剛好台灣利率沒像美國升那麼多可以套利38F 07/12 14:34
→ a9564208: 這操作比較像對沖拼房價上漲39F 07/12 14:38
推 aaa931324: 會贏哦 跟我一樣40F 07/12 14:40
→ bndan: 之前不就有一篇713搭房貸的做法? 把713換成美債差不41F 07/12 14:41
→ a9564208: 這操作唯一風險就是遇到很皮的政府42F 07/12 14:41
→ bndan: 多阿 這就已經是台灣專用套利 除非台灣升息 不然時間拉長就是白嫖一間房子...43F 07/12 14:41
→ timmer: 713持股是股票 跟債券有本質上的差異45F 07/12 14:42
→ bndan: 而台灣現狀別說升息了 真升了跳樓都有人一堆純房貸46F 07/12 14:42
→ jimhall: 劇情一定不會這麼簡單 大家都知道的就一定不會發生47F 07/12 14:42
→ bndan: 仔排在你面前跳48F 07/12 14:43
→ timmer: 對了 我反對新青安 因為我不能用!49F 07/12 14:44
推 SungLin: 適合之前有買債的，現在買債算是高點了50F 07/12 14:49
推 budaixi: https://i.imgur.com/g20gbmB.jpeg51F 07/12 14:49
[圖]
推 tim0603: 我也是這樣做 不能承受風險的部位就買長債52F 07/12 14:52
推 SungLin: 遠東王入債的時間，剛好是最後最好的時間
現在已經不是了53F 07/12 14:53
→ timmer: 現在再怎麼樣也還有4%多 只是進場的不漂亮而已
套利條件依舊存在55F 07/12 14:55
推 SungLin: 不漂亮對我來說就是風險變高57F 07/12 14:56
→ timmer: 而且美債ETF很好出借 幾乎當天掛都有人收
出借又讓收益增加一點58F 07/12 15:00
推 cyp001: 我是各種債搭配 收益高一點就COVER過房貸了
風險也不會增加多少60F 07/12 15:07
推 twic: 大盤早就賺10%以上了 哪有現在轉債時機不漂亮的道理
我這兩天還一檔漲停慢慢出 分批轉債，你債何時才賺20%？
現在買債是高點？那你要賣嗎62F 07/12 15:13
推 patricktu: 房板的債蛙可能比股板還多67F 07/12 15:20
推 LansingAltec: 因為股版多數人沒有大量有成本的資金吧..68F 07/12 15:23
推 vanjoey: 債etf別搞借出，直接搞質押更賺，年初質押利息也小於3%，只借4成上下的錢完全不用怕斷頭69F 07/12 15:23
→ LansingAltec: 當你有妻小要養 還敢從銀行搬錢出來衝高風險標的
那真的是respect71F 07/12 15:24
推 Iperfection: 如果通膨爆炸導致升息 債券和房地產會一起跌 那時增貸會要提前還款？73F 07/12 15:30
推 bigguy: 推樓上 有些人就自己一個人 歸零也是75F 07/12 15:33
→ timmer: 房貸只要一直繳的出本利和就不會被要求提前還款，要自己留緩衝。
至於瘋狂升息，那堆新青安的fomo會先死在我前面，看看政府會不會讓它發生囉。76F 07/12 15:33
推 askey: 是啊，就收收利息繳房貸，晚上睡得好80F 07/12 15:55
推 SungLin: 收收債息 安心睡覺81F 07/12 15:57
→ BBFish55: 你這個做法在股版某些人不喜歡82F 07/12 16:09
推 yyek110575: 我美債掛1%出借沒人要 你利息放多少@@83F 07/12 16:12
→ timmer: 元大0.5 00795B 都當天借出
某些人不喜歡干我屁事，股房，股債，股房債本來就能搭配。84F 07/12 16:13
推 psychic: 美債都沒人要借@@87F 07/12 16:24
推 robin0338: 上面說現在買債是高點的原因是？88F 07/12 16:51
→ budaixi: 應該是說想賺差價的現在進就賺不多，高點不至於89F 07/12 17:01
推 jagger: 4  錢滾錢就是這麼簡單90F 07/12 17:07
推 yyek110575: 感謝 我掛0.55試試91F 07/12 17:34
推 maypcc: 質押有些會上聯徵 對於要一直買房的會佔收支比不划算 而且質押的利率變動也很大
多買幾間房的槓桿效應比質押好多了92F 07/12 19:17
推 stocktonty: 十幾年前日本也是一堆人這樣玩95F 07/12 19:24
→ s90002442: 債券要搭配質押 利益最大化96F 07/12 20:52
推 SlantYu: 相同作法，低風險套利97F 07/12 21:24
推 TEYU21: 真股房雙頭車98F 07/12 22:55
推 apple960164: 如果沒房，信貸利率夠低的話適用嗎？文章提到的是把債息拿去還房貸，如果我是信貸把債息繼續投入短債，ok嗎？99F 07/13 07:31

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