作者
標題 Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操
時間 Mon Mar 4 10:23:34 2024
標題 Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操
時間 Mon Mar 4 10:23:34 2024
※ 引述《Intension (心感)》之銘言：
: 先謝謝原po提供安全又賺更快的方法，
: 不然目前只有用信貸.槓桿etf這相對安全的做法而已（不會斷頭）
: 試想用正2這策略是否可行：
: 平常有在定投大盤及台股正2，美股正2.3的槓桿etf，
: 回測就算是定投槓桿etf，
: 過去年化報酬率還是有2.30%，
: 只是賺多賺少的問題，
: 如果用原po方法，改成大盤跌20%時，
: 假設此時正2跌40%買100萬，
: 質借20%，那即使大盤再跌30%，
: 假設正2此時再跌60%，
: 此時維持率也還有200%
: （股票市值40萬/借款20萬），
: 或是可以在往下跌時，
: 再把借的20萬分批買正2再質押進去提高維持率，
: 應該也算安全又賺的快的做法吧？
理論上可以，實際上要注意正二會更放大「少數幾天上漲提供所有報酬」的指數投資特性
。
因此報酬曲線更不平滑，理論上14年為週期波動才會等於7年原型週期。
這樣的影響是可能要用錢時債限不夠，如果集中在12-14這三年才漲好漲滿，那麼前面就
得勒緊褲帶。
有這個意識，並可接受，你的作法就沒毛病。
: 大盤跌50%不是沒機會，
: 但上一次是2008，
: 大多時侯跌20-35%就回來了，
: 而且就算大盤跌50%，
: 正2也不會真的跌大盤的2倍，
: 雖然數據經驗是隨時all in 比定投賺（應該只適用原型指數大盤？）
: 但是借錢還是想等大盤崩2.30%再買，
: 正2每幾年就跌個4.50%也不是不常見，
: 等正2回檔再買，外加定投，
: 應該會比隨時all in好吧？
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.32.253 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-03-04 10:23:34
※ 文章代碼(AID): #1bvJ2eKX (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1709519016.A.521.html
※ 同主題文章:
02-21 15:22
02-21 16:59
02-22 19:28
02-22 19:54
03-04 08:09
Re: [心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操
03-04 10:23
03-09 15:56
推 : 謝謝分享！就是大跌後，原型指數會早點回來，但槓桿etf會晚幾年回來，可以接受就買，有看過回測，遇到08，槓桿可能真的會晚3年以上才回來，擔心的是請問銀行會雨天收傘嗎？比如提高維持率到200%？還是即使維持率要提早還錢嗎？謝謝！
*即使維持率夠1F 03/04 11:03
元大證金應該不會，他專作質押業務，這樣搞之後誰要用它。*即使維持率夠1F 03/04 11:03
※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 11:47:13
推 : 感謝分享心得，等晚上下班後再細讀本系列文章
也希望更多人能夠發表關於長期投資的心得7F 03/04 12:32
指數投資才是每個新手該學習的也希望更多人能夠發表關於長期投資的心得7F 03/04 12:32
波段操作KD指標當沖
都不是剛開始的人能碰的
越早開始指數投資資產累積越驚人
希望大家都能有安穩的生活
※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 13:03:14
→ : 有個極小風險是金管會介入 只要有道德魔人遊說 或是想惡意的作空獲利 強制拉高維持率 大概會崩崩9F 03/04 13:58
擔心這個別投資 定存就好※ 編輯: onekoni (1.200.32.253 臺灣), 03/04/2024 14:34:13
推 : 請問一下，原型7年週期波動是指年化報酬10%的情況下，7年會翻倍嗎？，那正二14年週期波動=原型7年波動的意思是要14年才能翻倍嗎？這段有點不懂，還請賜教，謝謝你11F 03/04 15:44
沒意思是他可能前面都沒漲
最後幾年才一次漲8倍多
（槓桿2*七年2*兩週期2）
而且槓桿商品拉到無限長期其實會輸原型
因為無限長期等於無限盤整耗損
只是現實世界中的台灣
是長期向上而非長期盤整才有兩倍以上報酬
舉例來說過去三十年如果買日本正二
由於失落的三十年
會被耗損到哭出來
現在上漲也補不回的那種
正二盤整耗損是2*2=原型4倍
TQQQ=3*3=9倍
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:46:35
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:53:58
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 15:58:27
推 : 謝謝你，我消化一下15F 03/04 16:04
推 : 雖然我不懂數學，但是我知道長期盤整，桿槓etf就完蛋了，就像美股正3到現在都還沒回到上次高點，遇到2008，正2也是晚原型3年以上才回復16F 03/04 16:22
推 : 請問一下，上漲倍率這邊的週期指的是7年股市循環週期嗎？若是，為什麼最後週期還要?2？前面的7年?2
不是已代表兩個週期了？謝謝你19F 03/04 16:22
不是已代表兩個週期了？謝謝你19F 03/04 16:22
兩倍槓桿*2
七年翻倍*2
經過兩個週期*2
推 : 所以想說等大盤跌20%再開始借錢買，平常就定投，這樣即使再遇到08，回來速度會快一點吧，如果是2020.2022，那大概一年多就回來了
還好美國和台灣都是大跌後沒多久就會漲回來了22F 03/04 16:24
對 所以市場有變化的時候要調整還好美國和台灣都是大跌後沒多久就會漲回來了22F 03/04 16:24
但台灣淺碟市場所以上下劇烈
愛配息又會製造人為的大跌大漲
（名曰填息）
特別適合槓桿（大跌大漲有利）
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 16:44:07
※ 編輯: onekoni (1.163.105.60 臺灣), 03/04/2024 16:53:36
推 : 有一個需要提醒的點，續約時股價不能比借錢時低
不然還是要補錢26F 03/04 20:03
不然還是要補錢26F 03/04 20:03
推 : 請問樓上，續約時，如果跌，即使維持率夠也要補嗎？謝謝28F 03/04 20:51
→ : 續約的時候，單筆維持率要在167%以上才可以只付利息，不然要補錢
應該是指18個月後要簽新約的時候，單筆維持率要167%30F 03/04 22:31
應該是指18個月後要簽新約的時候，單筆維持率要167%30F 03/04 22:31
推 : 我也以為維持率夠就好了，但L大提續約時不能比借錢時低，那如我的例子雖然大跌，維持率有200%，但股價比借錢時低，此時要補錢？34F 03/04 23:12
--
作者 onekoni 的最新發文:
![]()
00713 元大台灣高息低波 自組低波動蜈蚣ETF 正二蜈蚣去槓桿請用本篇 會一直帶到藍燈 全文連載於方格子 警告 這是透過槓桿投資試圖贏過大盤市場報酬的投資方式。槓桿投資一定有風險，請務必想清 楚 …387F 217推 4噓![]()
雖然這篇就是取樣帶風向，但是他取樣的區間剛好展現了713的重要特性。 這是本輪經濟循環開始，00713與大盤的相關性。 你可以觀察到一件事：00713與大盤的報酬順序不同。 這個因果關係從他建立之初 …82F 47推![]()
有一檔即將上市的00970B 內容比948更好 因為是純BBB 目前台股只有他是純BBB 配息會更好 而且也是美國限定（成熟市場） 也有債息優化 分散度也夠 這檔等上市可質押 新倉位的投等債建議改買 …83F 34推 2噓![]()
第四季行情長波段倉位建倉完畢。 目前期貨槓桿率約3.1 美債約能對沖長期風險0.5 故長期槓桿應為2.2 還有2倍槓桿的空間能低接。 鴻海+713為現貨。 台積電期貨做長波段，技術指標漲多，獲利了結 …140F 66推 4噓- 113F 21推 3噓
點此顯示更多發文記錄