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作者 kim (＠＠＠＠＠＠＠)
標題 [新聞] 打詐新制 銀行可直接關閉帳戶
時間 Thu Jul  6 08:02:30 2023


https://news.ltn.com.tw/news/society/paper/1592180
提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶 - 社會 - 自由時報電子報
[圖]
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執 ...

 

自由時報

完整標題：提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶

2023/07/05 05:30
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘

〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。

洗防法新增交付帳戶罪 上月施行

交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。

新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。

帳戶限制或關閉 將研擬子法執行

法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。

至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。


心得

就是要這麼做！
銀行員長期以來都只承受社會責罵，
說不用心阻止詐騙，
卻沒有被賦予處理這些帳戶的權力。

還有被騙的智障匯款民眾、
疑似開人頭帳戶的可惡車手，
只要櫃員多問幾句，
就吵著要去金管會客訴。


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.131.113 (臺灣)
※ 作者: kim 2023-07-06 08:02:30
※ 文章代碼(AID): #1afWIOEU (HatePolitics)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/HatePolitics/M.1688601752.A.39E.html
推 luciffar: https://i.imgur.com/6tAcPAz.png
既然「3大戰犯」都被點了出來，蔡英文總統、賴清德黨主席、陳建仁院長，誰有能力出手整頓？1F 42.76.242.77 台灣 07/06 08:08
[圖]
推 skullno2: 繞來繞去 就是不重判或列管一生還錢5F 27.242.1.202 台灣 07/06 08:13
→ kim: Skullon2 所以這個銀行操權的制度不用推，是不是？6F 114.136.131.113 台灣 07/06 08:16
推 skullno2: 在機場視情況不賣柬埔寨機票有什麼用8F 27.242.1.202 台灣 07/06 08:22
→ kim: skullno2你到底在說什麼？
打詐的面向有很多，預防手法和刑罰都是
今天政府加強其中一個面向，而且是比較有用的方式，然後你在那邊說其他面向不用顧嗎？9F 114.136.131.113 台灣 07/06 08:23
推 skullno2: 核心不打 繞來繞去 就是一直成長阿
詐騙者抓回來到機場解散 下次就升級啦13F 27.242.1.202 台灣 07/06 08:24

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