---

我資產整合到匯豐TW準備開SG
這幾個月收集開戶資訊
發現SG因為洗錢案風控提升
對非本地居民戶頗嚴格
有開戶後又被審查的
也有非同名轉帳或大額轉帳審查後關戶
而且強勢說關就關
電話幾次沒接就出問題
小紅書一撈一大把
原以爲是洗錢案加上許多戶頭被對岸玩壞
比如轉帳異常或沒達到卓越去開卓越
所以只對對岸加強審查

沒想到這幾天跟台灣理專聊開戶
她也提醒我風控提升
新加坡的電話一定要接
確實有客戶出問題

聽到後我決定暫緩計畫
我無法常聽電話還有台灣房貸在匯豐
不想拿我的帳戶開玩笑

另外我們普遍對關戶很陌生
覺得銀行有義務履行合約
關戶就上告金管會或消保官
但關戶在香港與新加坡時有耳聞
像餐廳不做你生意一樣沒輒
上告金管局也是叫你找銀行
用戶處於弱勢要馬認受
要馬經冗長數以月的資料審查
提供對帳單一筆筆解釋

銀行覺得可疑
就算卓越幾百萬資產
相比政府裁罰與聲譽受損
寧願捨棄客戶也可以理解
匯豐風控嚴 因為屢次洗錢案已被罰得很慘
但不單指匯豐 想搜尋的人
多看看香港與新加坡各大銀行的風控案例

大家開海外戶頭無非做避險
但事情一旦發生
短時間大額或多筆移動資金
需要流動性時 反而資產凍結

通常關戶的下場
就是出清投資兌現
銀行寄支票回通訊地址
有貸款的要一併償還
匯豐觸發風控關戶是一地關全球關
除非自己主動關或其他非風控因素

已有海外帳戶且珍惜
仍想開戶的朋友 請好好評估
無當地稅務身分與地址本就先天風控弱勢
錢匯出去了 就在海外乖乖投資
減少跨境轉帳次數
頻繁轉帳 快進快出 或非同名轉帳
都容易觸發風控
另外來自你海外開戶地的電話一定要接
也有看到問些問題 就沒事的
就銀行配合政府 加強KYC而已

祝大家投資愉快 沒事發生
























※ 引述《BeerCPC (熊大)》之銘言
: 小弟原本都在IB買英股美國公債累積型ETF
: 最近考慮申請HSBC SG做資產分散
: 但HSBC SG沒有英股可買，只能買美股
: 請問有經驗的板友，在HSBC SG買美股債券ETF會自動退稅嗎?
: 謝謝~



--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 116.48.244.195 (香港)
※ 作者: tindersticks 2025-03-25 12:45:56
※ 文章代碼(AID): #1duZK6sM (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1742877958.A.D96.html