作者 globaloney (globaloney)標題 [閒聊] 海外投資有風險，資產消失(三)時間 Tue Jan 28 14:38:06 2025
不久後，我收到了一封自動回覆，表示我的投訴已送交審查，
並附上一個案件確認編號，讓我日後查詢進度。他們提到，
FINRA的職責是調查券商及相關人員是否遵守證券法律和規
定，並可能採取正式或非正式的紀律處分。他們也建議，如
果我認為有資格申請賠償，可以考慮採取仲裁或調解等方式
進行獨立處理。
2024年5月24日，FINRA回覆我，他們已將我的案件轉交
給Morgan Stanley處理，要求對方直接回覆我，同時也會提供
一份回覆副本給FINRA。然而，時間過去了，我並未收到任何實
質的回應。5月31日，我再次寫信給FINRA的聯絡人Riley反映
情況，對方應該是把我的信再次轉發給相關單位。
到了6月1日，我收到E*Trade系統自動生成的回覆，內容只
是些例行公事的敷衍話，表示會處理，但完全沒有實質進展。
6月20日，我再次寫信給Riley，但此時已經心灰意冷，幾乎要
放棄了。就在我已經準備接受損失的情況下，6月28日，我突
然收到Morgan Stanley法律與合規部門的回覆信。他們承認這是
一個錯誤，並承諾會將我的資產恢復到名下。
雖然最後資產恢復了，但並沒有任何賠償。我原本還想透過FINRA
提供的調解機制來申請賠償，但實在覺得好懶啊，再加上我對法
律也不熟悉。本來想說慢慢來，不急著處理，結果後來工作忙了
起來，這件事就被擱置了。說實話，連現在寫下這些都覺得有點
懶，但還是想趁著過年和大家分享這段經歷。
祝大家新年發大財！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.81.129 (臺灣)
※ 作者: globaloney 2025-01-28 14:38:06
※ 文章代碼(AID): #1dc7jGxH (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1738046288.A.ED1.html
推 boombastick: 看完有個疑問，移送州政府是券商決定的還是州政府會出手，你的case看起來像券商失手把你的帳戶歸成靜止戶的樣子1F 01/28 14:56
推 aria0520: 感謝分享 這串看下來E*Trade的問題很大
之後若有空還是建議把賠償流程走完4F 01/28 15:00
→ globaloney: 我不確定州和券商是如果區分的，但我相信，
資料都是券商這邊提供的，州不可能自己知道
哪個是靜止戶6F 01/28 15:04
推 pwseki206: 也不一定要熟法律，如果記得沒錯的話這類金融訴訟律師在美國不少，甚至可以號稱不成功不收費(律師費從和解金中抽一定比率)10F 01/28 15:34
推 robi: 所以光只有登錄帳號還不夠，要維持交易/出入金的紀錄才行?13F 01/28 16:17
→ sagarain: 券商依法處理的吧 我有接過美國銀行通知 按她指示作業就可以了
我印象是自己saving 轉chking 就可以
但如果是誤殺 那你就向券商處理14F 01/28 16:22
→ cityport: 不是誤殺..光登入是沒用的..帳戶要有變動才不會變靜止戶最簡單就改電話之類的18F 01/28 16:28
推 canhong: 想請問一般靜止戶是多久沒動才會成立20F 01/28 17:52
推 aria0520: 是誤殺 原po有進出股票
券商自己在信中也承認錯誤了 確實就是誤殺21F 01/28 18:03
→ sagarain: 我好像是一年半吧 但行員跟我說不用緊張 程序很長
我就打電話過去就解除了23F 01/28 18:55
推 jcpf126: 請問是不是所有國外券商都有可能發生？如果是複委託走國內申訴流程會比較簡單？25F 01/28 19:16
→ sagarain: 這是法律啊
除非像原po被誤會 不然條件符合本來就會發生27F 01/28 19:33
→ Klauhal: 原PO有賣出轉移資產，誤殺還不想處理= =29F 01/28 22:13
→ tr000064: 我比較想知道，這個不能一篇打完？30F 01/28 22:52
推 boombastick: 複委託對上手只有一個帳戶是要怎麼靜止，如果複委託會被判定靜止，那這家券商早就倒閉了32F 01/28 23:52
→ paimin: 連應得的賠償調解都懶得要 真是太佛心了34F 01/29 00:51
→ cityport: 不只券商..連銀行也是一樣..靜止戶會轉移給州政府35F 01/29 00:58
推 Faipince: 感謝分享，我是覺得至少要他們解釋作業流程
不然中間有資產轉移，有留現金，這樣還誤殺也太奇怪了36F 01/29 03:06
→ bnn: 你要習慣一下美國的行政效率低落XD
舉個例子FTX破產把錢吐回來到最近才快結束38F 01/29 10:09
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