回看板
Disp BBS
作者 intotherain (>"<)
標題 [交易] 幣託也是配合風控
時間 Wed Sep 18 18:03:52 2024


小弟這三天一直在處理相關的事


事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去

後面幾次就被風控


風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔)

被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中

然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動


之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱

這都還好

之後又要求

- 銀行三個月內交易明細

- 三個月內薪轉帳戶交易明細

- 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明

- 國外交易平台上的所有交易記錄截圖


可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私

但錢被押著，你也不能不給


後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了


我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題

是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概

然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通

防衛性收集資料的概念


重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道

你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審，

錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差

而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。


就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙

都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途

不符合頂多就是不給存

而不是錢拿了扣押著開始審問個資


幣託平台客服是還蠻快的

相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)

經過這次事件我是覺得平台還能用


但整個投資流程

我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =

國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理

他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥

再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已

有比較好嗎


退一萬步講

假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來

他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間

金管會要背這個鍋嗎


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣)
※ 作者: intotherain 2024-09-18 18:03:52
※ 文章代碼(AID): #1cwgMBZ7 (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
→ NassirLittle: 你越編越亂……1F 09/18 18:21
→ intotherain: 手機問題 XD  用電腦改好了2F 09/18 18:21
→ NassirLittle: 我沒在入金不清楚 但目前出金沒問題 都還是當天到正在考慮開個遠銀 感覺比較不會被刁難？3F 09/18 18:24
→ h0103661: 遠銀bankee有用的話分享一下，我也在觀望5F 09/18 18:29
照目前的邏輯來說，bankee應該不會有幫助
我用綁定的銀行，轉帳都還是有成功的，
問題是出在入平台戶頭後，他不讓我使用資金
這應該你開哪家銀行帳戶都一樣
→ VividAria: 我前幾篇說的很明白了 有興趣可以爬一下6F 09/18 18:49
推 LaPass: 交易所會不會把我們金流交給國稅局......？7F 09/18 18:58
推 richard520: 這篇貼的幣托官方的TG群，馬上被踢群。
幣托不喜歡這篇8F 09/18 19:14
我是完全支持國家對相關的東西要進行管理
現在法條不完整，金管會只會施壓給建議，沒有施行細則
沒規則就是放任大家亂弄
但在中華民國...
要等立法，就要等多數選民選出注意這個的民代
或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理
沒救
推 THEARK: 今天剛好有出金 當天到+110F 09/18 19:30
※ 編輯: intotherain (36.228.97.59 臺灣), 09/18/2024 19:37:40
噓 ze810125: 反正我都小額15萬提幣 不然被卡更多錢會不爽11F 09/18 19:53
→ newforte: 密集轉帳吧12F 09/18 19:56
→ intotherain: 密集轉帳是轉出的銀行要管，不是收了之後扣錢13F 09/18 20:11
推 henryhuang17: 上個月bitopro出入金都很快耶 還是最近收緊了14F 09/18 20:27
推 NassirLittle: 我出金也都10~15萬 每個月大約6筆 截至今天還沒卡過至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年……15F 09/18 20:30
推 h0103661: 台灣本土金流本來就會給國稅局，跟證券一樣17F 09/18 20:48
推 xluds24805: 一切都是金管會在搞鬼18F 09/18 21:06
推 m180: 請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼
匯到別的平台之後的也要管 沒有隱私可言 直接把人當罪犯看19F 09/18 21:07
推 sola01078272: 有罪推定（O) 無罪推定（X)21F 09/18 21:17
噓 m180: 我也要停領退帳了 無端被當罪犯 自己的錢管得著嗎
根據憲法 人是有自由的權利
如果沒工作沒薪資單的人怎提供？講得好像詐騙集團就沒正當職業一樣，保證那些詐騙的都有個正職 公司隨便幾萬就能立案成立了
台灣人民就是乖 隨便被限制自由也能忍 當初疫情無端戴三年口罩 後來現在也沒在管幾個確診了 現在連錢都能依法侵佔22F 09/18 21:22
推 DarkerDuck: 像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了對於政府來講死了沒差，反正選票也沒多少，就這麼簡單29F 09/18 21:36
推 ripple0129: 其實國外也差不多，AML就是無敵咒語，可以不用給任何理由扣住你的錢，不斷跳針跟你要資料。任何CEX都不要信，有點格調的會直接退你錢關你戶，沒格調的錢就不退了。現在鏈上手續費越來越便宜了，學著嘗試用Dex才是王道。至於法幣入金，那就沒辦法了，牽涉到法幣很難不經過中心化交易所。31F 09/18 21:38
推 DarkerDuck: AML本來就是有罪推定加黑箱標準，
但這就是腐化金融圈的常態，政府也很高興可以這樣搞中本聰的發明本來就是要fuck bank的，結果....
現在已經差不多變成銀行ETF記帳本的無用電子訊號37F 09/18 21:39
→ ssaymssik: 那些說max風控到幣託的現在怎麼說41F 09/18 22:51
推 oooellis: 直接不出入金，爽42F 09/18 23:27
推 chcony: 就短時間內頻繁出入金啊，銀行也會風控這種帳戶，挺正常的。像max這種偶爾用一次就被控的才有問題43F 09/19 00:11
推 gordonbch: Fuck the “system”.45F 09/19 00:20
推 ssstw: 我幾乎天天搬磚，凱基銀行一直打來叫我不要「化整為零」，有大額換匯必須要臨櫃辦理，但是凱基臨櫃美元就沒有讓3分的優惠，好像是銀行用「化整為零」的說法來威脅我？
銀行風控也是完全凍結帳戶嗎？財產會不會被沒收？46F 09/19 03:37
推 chcony: 銀行風控喔，去查自動化交易暫停就知道了，要自己跑臨櫃處理50F 09/19 03:52
推 Heartrock: 入金就風控算合理52F 09/19 12:42
噓 Risedo: 政府做什麼都對先風控你再找證據就好53F 09/19 12:53
推 DarkerDuck: AML真的就是押錢取供，不把錢扣著，誰要曝光自己隱私54F 09/19 13:00

--
作者 intotherain 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄