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作者 sunflier ()
標題 [問題] 被中信限制每日提款/轉帳額度
時間 Wed Jan 31 17:01:51 2024


前天早上突然收到中國信託發簡訊來：

【重要權益通知】○○○您好，因近期詐騙案件頻傳，
經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障帳戶使用安全，
即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、
網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元，其餘服務未受影響，也提醒您
注意資金安全，特此通知，造成不便，敬請見諒


問了電話客服跟分行，他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額…
也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶，連跨轉約定帳戶也只限額10萬...

快過年了，中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦

不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.86.79 (臺灣)
※ 作者: sunflier 2024-01-31 17:01:51
※ 文章代碼(AID): #1bkWo1CT (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html
→ alex1973: 你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應該都是沒遇到，至少我是沒遇到1F 01/31 17:10
→ JFHo: 很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路4F 01/31 17:11
→ alex1973: 銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶6F 01/31 17:13
→ opm: 交易次數異常的多或大額嗎？8F 01/31 17:16
→ sunflier: 感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞：
https://money.udn.com/money/story/5613/7622789
"確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..."
應該是因為我把中信當做資金調度的集散地
所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :(9F 01/31 17:16
獨家／改善人頭戶浮濫的「灰名單」機制 明年1月上路 | 金融脈動 | 金融 | 經濟日報
[圖]
為改善人頭戶約定轉帳浮濫的現況，財金公司擬定「灰名單平台」機制，知情人士透露，財金公司日前已通知銀行，灰名單平台將在明年... ...

 
→ eXcFerGodSt: 不虧是中國信託 很中國喔14F 01/31 17:23
→ sunflier: 交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳)
所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉  暈...15F 01/31 17:23
推 YIHE: 先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制，正常人很難達標吧17F 01/31 17:36
→ sunflier: 到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧19F 01/31 17:37
推 tndh: 無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭21F 01/31 17:39
→ tomsawyer: 好日子到了 40%人民的選擇22F 01/31 17:47
→ JFHo: 照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制?23F 01/31 17:51
推 ljjsay: KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉24F 01/31 18:16
推 YIHE: 從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直接停用，請你到分行說明。25F 01/31 18:19
→ peter98: 中國信託有重新對其行員做檢查嗎?27F 01/31 18:46
推 prussian: 你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧
大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了28F 01/31 19:00
推 nsk: 和詐欺犯同名同姓？32F 01/31 20:02
→ sunflier: 這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情
所以被灰名單中招的機率蠻高  哭
但也可能是裡面錢太少了 XD
https://cellus709.pixnet.net/blog/post/124745266
看到也有類似被鎖帳號的苦主…33F 01/31 20:14
中信帳戶使用情況時發現疑似異常，暫停帳戶自動化交易服務功能，這種情況需要這樣解決 @ 維特數位生活 :: 痞客邦 ::
[圖]
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忽然收到了一封中信的簡訊：簡訊內容是 【重要權益通知】親愛的ooo您好：因近期詐騙案件頻傳，經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障您的帳戶使用安全，自即日起暫停您名下中信帳戶的自動化交易服 ...

 
→ operatorm: 中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身38F 01/31 22:28
推 ruve: 身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點就進灰名單？之後發展應該很精采39F 01/31 22:39

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