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作者 ImOX (ox)
標題 [問題] 夫妻間大額轉帳問題
時間 Thu Oct 26 11:18:44 2023

夫妻間帳戶有設約定帳戶，
轉帳上限是每筆200萬、單日300萬，
請問若夫單筆轉帳超過50萬以上*多次給妻，會受到銀行關注嗎？
若夫用匯款方式匯千萬給妻，會受到銀行關注嗎？

另請問同人不同銀行間互轉50萬以上*多次，
或300萬以上大額，會受到銀行關注嗎？

請教上述金流是否會使銀行關注，
並引發後續國稅局查帳或涉及洗錢防制規定...
謝謝

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.91.137 (臺灣)
※ 作者: ImOX 2023-10-26 11:18:44
※ 文章代碼(AID): #1bETgM8C (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698290326.A.20C.html
→ XYZC: 不會。資金來源只要正常沒事
銀行會打電話問一下。去年就試過了1F 10/26 11:23
→ WindT: 夫妻間贈與免稅，非犯罪行為不可能構成洗錢。重點是匯款是中繼還是終點。3F 10/26 11:33
→ temu2015: 國泰自行約轉無上限5F 10/26 11:40
→ alex1973: 50 萬保證不會, 我常單日轉 300 萬, 轉自己它行或者妻子我都常做, 從來沒問題, 也沒接過關心電話6F 10/26 11:45
推 doice326: 會不會吸引查稅，銀行會不會關心
應該是不同答案8F 10/26 12:12
推 tndh: 幾百萬而已  稅捐沒興趣  要都馬抓大條賺比較快10F 10/26 12:34
推 abccbaandy: 正常轉帳有啥好怕的...問就問阿11F 10/26 13:57
推 Anyotw: 不會
1000萬實測不會，警察很關心就是了12F 10/26 14:50
推 TOP99: 借貸14F 10/26 14:58
推 edison901: 夫妻不管，小孩父母超過1元必追15F 10/26 17:56
推 Answerme: 借請問所謂的二房三房贈與也免稅嗎16F 10/26 19:09
推 hlwh: 大額約轉，沒被關切過。
可能是看銀行。17F 10/26 19:20
推 guanrulee: 二房三房當然不行…
這樣可以的話 每個人都可以是我的二房 都開放同性結婚了19F 10/26 21:47
推 Derp: 二房三房我快笑死XDDD22F 10/27 11:59

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