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作者 style05 (style05)
標題 [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖
時間 Tue Jul  4 11:05:01 2023

國泰不知道為什麼很愛鎖人帳戶,昨天第二次被鎖,今天才得到回覆,用他們家的帳戶現在要
小心了


第一次:

1月時去國泰分行機台存款,警察懷疑我是車手,臨檢我,然後警察有聯絡國泰確認我帳戶

有無問題,警察並沒有說我帳戶有問題,或是叫行員把我帳戶鎖起來,他們就自認為我有問題

把我鎖起來了,警察臨檢完我沒問題,晚上不能用才發現...,然後問電話客服,回覆我只能


跑一趟分行才能告知我原因和解鎖,害我擔心死是不是收到的哪筆錢有問題



第二次:

昨天一樣晚上在家要用發現又被鎖了,但這次我又沒被臨檢,打去問客服一樣,問到死就是

不清楚也沒法告知到底什麼原因鎖你帳戶


今天得到回覆,因為系統認為我有問題,就把我鎖起來,這個系統是配合主管機關新上線的系

統,可能是防詐騙什麼的? 因為我帳戶用CUBE APP轉有免費轉帳次數,好像是以前的KOKO


所以我常拿來當中轉站(自己帳戶轉自己帳戶),所以現在可能莫名其妙就被鎖了,因為也不

清楚他們家怎麼判定你異常,轉多少次算異常?轉多少金額算異常?


然後因為個資法,他們也沒法跟其他銀行確認轉進來或轉出去的帳戶是否是你本人的

而他們唯一告訴我的配套措施就是如果帳戶資金晚上不要低於一定額度,為了不造成客戶使

用資金困擾,那就不會晚上鎖,其他像我昨天那樣,只能等隔天早上解鎖再幫你註記


然後對於誤鎖,被當成新系統的白老鼠,他們說只能多多包含,因為銀行有權利覺得客戶帳戶

異常就把客戶帳號鎖起來^.<


因為我要轉的帳戶,只有在國泰有設定約定,所以昨天就卡住

我說以後會不會還有第三次誤鎖,我在其他家都沒被鎖過

對這方面,他們建議是那就考慮用其他家銀行帳戶

我說意思是不能相信你們家銀行嗎?(因為之前經驗跑其他家銀行臨櫃設約定很累...)

他們說只是建議哦^^

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.238.174 (臺灣)
※ 作者: style05 2023-07-04 11:05:01
※ 文章代碼(AID): #1aeunVjO (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688439903.A.B58.html
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:11:27
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:13:45
→ appledavid: LINEBANK開新帳號時，不是可以用本人其他銀行帳號確認你是誰？為什麼國泰說不行1F 07/04 11:13
今天給我的回覆就是這樣,我也不了解他們怎麼作業
等他們幫我解鎖完,我再問看看
不過我有問過其他家銀行跳報表都會先電話詢問,不會這樣莫名其妙沒通知就直接鎖
他們是回覆每家銀行作業不一樣,我猜到時候大概率還是這個回覆
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:17:21
→ cityport: 不想跟你做生意，請你離開的意思3F 07/04 11:17
推 kkkk1234: 明明就有財金公司的"跨行金融帳戶資訊核驗"可以使用 只是可能需要存戶授權而已4F 07/04 11:18
現在改成要我提出資金來源,明細,還要跑臨櫃了
→ appledavid: 而且以你過去發文歷史（交易），你帳戶被銀行關注其實不會很奇怪6F 07/04 11:18
我之前的確有在台新玩集點任務,但這個跟那個並無關係
而且現在國泰還有提供免費次數能玩?
更何況我是用他們自家app轉的,並沒有任何回饋,就純粹當中轉站
他們自己提供免費次數,然後因為剛好在我家附近,設約定比較方便,
結果我當中轉站就被鎖了~
→ kkkk1234: 我在國泰遇到的也是跳報表後被打電話關心 沒有直接鎖帳號8F 07/04 11:19
現在說是我資金比較大,然後又新系統配合主管機關才鎖
→ hototogisu: 以後作新光任務的,轉帳間隔時間可能不可太短了10F 07/04 11:23
推 bryanwang: 上次還懷疑，用悠遊付轉帳是洗錢，誰都知道悠遊付轉帳不用手續費。11F 07/04 11:28
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:42:22
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:44:25
推 mainsa: 告訴我們送的轉帳次數不要去用完 我其實一直不懂為啥要去把那些次數轉完 我公司薪轉戶兩個各送一百次 就算花兩小時去轉完賺八百好了 也沒比上班薪水多 到底是在忙啥13F 07/04 11:51
我沒用完，目前是說我資金比較大~
況且他們家都限只能自行通路了，根本不能賺什麼，結論應該是不能把他們家的免費次數當
中轉站來轉大額資金...
現在要我解釋資金來源，其他家銀行所有明細，然後要臨櫃，還要審核，這麼大陣仗就因為
我拿來當中轉站，搞得我以為我是什麼洗錢詐騙要犯
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:56:38
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:59:49
推 vet1242000: 銀行好怪，資金小也不行，大也不行，到底？干涉那麼多乾脆通通取消好了，真的很煩，但原po到底ㄧ次操作多少錢啊
原來員警看你在操作atm可以要求凍結帳戶喔...但無確切證據員警就直接要求凍結帳戶造成的損失應該可以申請國賠吧16F 07/04 12:16
那個警察也很扯，看到我在"存錢"還懷疑我是車手，還尾隨我到公寓裡，後面投訴到分局..
.
推 allennike: linebank免費轉帳次數更多 轉過去吧22F 07/04 12:22
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 12:34:24
推 victoy0909: 如果真是警察臨檢就凍結，可以投訴金管會吧23F 07/04 12:45
因為那次比較生氣警察尾隨我到公寓裡面,所以是投訴分局,銀行這邊就摸摸鼻子認倒楣了
這次第二次,就準備連同上次的份一起投訴
推 wtfconk: 事情有那麼簡單?24F 07/04 13:06
就是這麼簡單,其他家銀行頂多電話問問資金來源用途,這家直接給你鎖起來
還要你臨櫃解鎖,剛跑去要我提供將近兩個禮拜所有轉入轉出到他們銀行的其他銀行明細
還要你解釋資金來源,說了老半天是存款,但就是聽不懂人話,說就算是存款也有個來源
所以你可能要把你存款來源一個一個解釋清楚,哪一塊錢是幾年前的薪資,哪一塊錢是小時候
幾歲的紅包,哪一塊錢是買了什麼股票賺的?
再考慮要不要放棄帳戶,但莫名其妙被鎖又很生氣...
推 hcoaf: 金額有多大？25F 07/04 13:10
推 yoshilin: 多點警覺防範，不算好事嗎？26F 07/04 13:31
警覺防範不是把無關的人帳戶鎖起來,然後還要大費周章準備一堆資料給他們才能解鎖吧...
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 13:44:01
推 rainsilver: 的確做了一些普通民眾沒在做的行為？27F 07/04 13:43
普通民眾怎定義?我不太明白,我沒洗錢我沒詐騙我沒犯法,就可以這樣無緣無故鎖起來...
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 13:45:01
推 kashima228: 我都沒遇到 嘻嘻28F 07/04 13:52
→ pwseki206: 多次、頻繁是銀行大忌，如果妳用過外國就知道台灣算客氣了(在他們那邊，只要你踩到他們的紅線就可能被以「行政裁量」強制關戶還沒得商量的)29F 07/04 13:59
→ m0806449: https://pse.is/4z8x2u32F 07/04 14:10
[問卦] 這是新型的詐騙嗎? - 看板Gossiping - PTT網頁版
我有在蝦皮上賣一些虛擬點數. 因為怕三方詐騙,所以幾乎沒在蝦皮上大額的交易,都是私下用LINE PAY一卡通. 所以會先加買家LINE. 昨天遇到一個買家,到LINE上說,要蝦皮上先下單付款,然後私下轉給我,讓我扣掉手續費算. 便宜這樣轉給他,然後到時候他蝦皮上在退貨退款,這樣對他比較有保障. 我覺 ...

 
不明白貼我這文章做什麼~~ 這個我已經報案了,剛也收到檢察署的傳票,還要跨縣市,
累死...
另外我最近也沒怎麼賣東西了,本文第一次被鎖,說擔心收到錢有問題就是怕
是否是其他家銀行帳戶收到三方詐騙的錢,然後因為我轉帳,導致連帶警示帳戶
但國泰已經明確回覆是警方臨檢我,然後還有警方詢問他們帳戶是否有問題,但警察
並沒有說我帳戶有問題,也沒讓國泰把我鎖起來,國泰就自作主張鎖的

然後因為我現在沒再賣了,就更不可能收到贓款,且剛去銀行,他們也說是系統自動鎖
不是被通報警示什麼的
→ m0806449: http://psce.pw/542cxb33F 07/04 14:13
[問題] 該報案嗎? - 看板e-seller - PTT網頁版
我是賣家,有在蝦皮上賣一些虛擬點數. 但因為怕三方詐騙,所以幾乎沒在蝦皮上大額的交易,都是私下用LINE PAY一卡通. 所以會先加買家LINE. 昨天遇到一個買家,到LINE上說,要蝦皮上先下單付款,然後私下轉給我,讓我扣掉手續費算. 便宜這樣轉給他,然後到時候他蝦皮上在退貨退款,這樣對他比較有保 ...

 
不要一直貼我遇到詐騙的文章= ="
想到遇到這詐騙犯心情就更差
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 14:22:16
推 lianpig5566: 會這樣中轉本來就不是一般人會做的事
對銀行來說就是異常行為 國泰只是特別敏感而已34F 07/04 14:26
版上一堆優利數位帳戶,很多人都開好開滿吧?因為每一家帳戶利率都有限制額度
不過版上也不能算尋常標準就是...
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 14:28:49
噓 HOLAHOJIAN: 每家銀行都有可能36F 07/04 14:33
推 tndh: 大樹持有數位要加開一般都不給開了  怕東怕西開啥銀行37F 07/04 14:52
快三十個帳戶,其他家銀行都沒鎖過我,就這一家鎖我,還要我把三十個帳戶明細
截圖給他們,截到快瘋了~
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 14:55:06
推 bignoob: 非常符合洗錢樣態，好自為之
銀行不鎖你鎖誰38F 07/04 15:03
自己帳戶轉自己帳戶怎麼洗錢，可以說一下嗎？
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 15:05:01
→ bignoob: 你在這邊吵沒有用，國泰不做你這客人就去找別家40F 07/04 15:05
我也只是讓大家注意，板上也有人拿某家銀行當中轉站，如果拿國泰就要小心了這樣
這邊講的確沒用，所以會去金管會申訴
→ bignoob: 在銀行版吵贏了 國泰還是不會理你41F 07/04 15:05
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 15:08:41
→ wed1979: 特別討厭在atm前一直點點點，好像錢領不完存不完一樣42F 07/04 15:09
我沒在機台操作，全部都是app操作
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 15:10:35
推 windsson: 幸好沒有國泰帳戶，感覺很雷43F 07/04 15:21
→ gwendeck: 國泰其實是看人的 看那個人的操作行為 偏離正常人行為太多的話 他們就會不想跟你做生意 算是一種風控吧44F 07/04 15:28
→ operatorm: 你搞的太離譜才被鎖,正常使用不會鎖46F 07/04 15:29
→ gwendeck: 反正你就看你周遭大部份朋友 有沒有跟你一樣的操作模式如果沒有 而只有你這樣做 其實他們也是會擔心 所以先防堵起來 以免後續更奇怪的行為 而造成銀行的麻煩吧
不是說你不對 你又沒有違法 只是轉帳的行為跟一般人相比47F 07/04 15:31
→ HOLAHOJIAN: 最近比較大。當中轉。這行為就跟人頭戶的模式一樣阿，銀行不會知道你跨行轉去的帳號是誰的帳號
更正：資金51F 07/04 15:37
→ gwendeck: 你剛好是落在比較極端的區間 他們無法接受罷了
不過 也謝謝你提醒大家 我想版上應該也有很多人類似行為只是可能使用次數 頻率 還沒有跟你一樣多次 所以沒被鎖54F 07/04 15:38
推 HOLAHOJIAN: 國泰也只是對類似行為做控管。不然真的遇到被詐騙集團發現不太控管這行為的話就有可能警示戶變多，然後被金管會跟立委點名喝咖啡57F 07/04 15:41
→ gwendeck: 這篇發文也給大家知道了 國泰最近做法  讓大家心裡有數也要謝謝你的犧牲 跟提供了這個寶貴的資訊60F 07/04 15:42
我是他行轉入集中起來再一次轉出去，所以次數並不多，當然如果要算他行轉入的話，那次
數就比較多
→ gwendeck: 我想 會常來逛這版或常玩轉轉樂的 為了把錢轉回再分出62F 07/04 15:45
→ lessonone: 你是不是一次存超多 觸發機台的自動警報63F 07/04 15:46
不是存款，是轉入
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 15:46:22
→ gwendeck: 也滿常會用國泰app來操作的 跟你差不多 只是剛好你可能比較衰 遇到了警察去詢問國泰 然後剛好變成他們黑名單回le大大 基本上玩機臺轉轉樂的 不會觸發到自動警報
那種都是單筆最大額 車手一次領完卡片的錢 又馬上換下張卡片 又一次領最大額度的錢 才會觸發機台自動警報64F 07/04 15:46
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 15:49:38
→ gwendeck: 而一般玩機台轉轉樂 會轉到警察來問的 通常就兩種情況一是店員看你不爽 直接報警 希望你不要常常來他們這家二是其他想領錢的 等你太久領到 然後又看到你又再去領錢他們就會自以為好心的報警 以為檢舉到了車手XD
基本上車手哪會待那麼久 他們都領完幾張卡片就馬上換下69F 07/04 15:49
噓 appledavid: 我也是把國泰當中轉站，哪天我被鎖我再上來抱怨好了74F 07/04 15:53
→ gwendeck: 一個機台換據點領 哪會笨笨的在同一個機台罰站那麼久75F 07/04 15:54
推 medama: 慘76F 07/04 15:55
推 pokjg: 我走在路上沒被臨檢過，你是酒駕喔？77F 07/04 16:32
推 vet1242000: 現在看到你的推文感覺有點怪欸，希望我不要遇到，錢來源說真的我不会記得。
然後atm罰站就是被員警包圍，最多就是讓不理智的員警碎念，或言語恐嚇。
照這樣的邏輯，這樣到時要把a帳的錢搬到b帳拿優惠利率，而以國泰當中轉站就有可能被鎖帳
有沒有在銀行工作的人可以出來解惑ㄧ下，早在去年新聞稿就已經說台新是啥第一家跟警政署合作共同打擊犯罪的銀行，那理論参加活動跟車手銀行那邊應該有辦法判斷，但我發現現在員警真的抓超兇，只要你多待ㄧ下立馬出事我剛幫你問了，因為我最近也有使用國泰轉帳的需求怕被鎖，國泰說只有曾被通報為詐騙的帳戶才會這樣，你是不是蝦皮買賣那個環節出問題，趕快去解決不然很麻煩
剛客服說，即便你一天只轉10元連續轉很多筆，都使用優惠次數他們也不會去管你，惟獨，你被通報為詐騙才會被控管帳戶78F 07/04 16:42
我是金額大，不是筆數，不是筆數~
譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰，再轉出去，但後續又有資金挪移需求，還是同一
筆錢幾百萬重新集中在國泰，再轉一次，這樣雖然我只轉兩次，而且是同一筆錢，但他們就
覺得你的錢都是不同的來源，很龐大
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:15:49
推 vet1242000: 就已經不是金額或筆數問題了，你還是不懂，重點是你曾被其他人通報為詐騙
從一連串板友的貼文，你可能就是被買家申報為詐騙，你沒好好解決後續才會出現這麼多問題，跟有沒有使用優惠次數或參加活動都無關94F 07/04 17:26
1.我從來沒拿國泰帳戶當賣場收款帳戶
2.被通報詐騙那我就會變成警示帳戶，我國泰已經明確告訴我，我不是警示帳戶，是他們系
統偵測自動鎖，這是第二次，第一次他們也沒收到通報警示帳戶，就因為警察打電話確認帳
號是否已經是警示帳戶，他們就直接把我鎖起來，警察也明確告訴我，沒通報警示帳戶，因
為我臨檢就沒問題，有問題我還敢投訴警察到分局督察那邊？他們還打過來道歉
3.我是被買家詐騙，我從來沒詐騙任何人，而且我被詐騙也已經報警，也過半年多了，最近
收到傳票，要去檢察署，如果我詐騙任何人，那他們報警，我直接就被列警示帳戶了，哪還
要等半年多，更何況我不是警示帳戶
所以請問我到底哪邊不懂...！？
推 vet1242000: 幾百萬的金額真的不小欸，但銀行有說了，他們根本不會管你想怎轉，重點是你曾被通報為詐騙他們才會管
我判斷你買賣得帳戶都設國泰，而那個買賣帳戶又被通報詐騙警示户，所以才只有國泰会管你，其他銀行不会管你99F 07/04 17:35
然後我被詐騙，報案就是好好解決了不是嗎？還是我該自認倒楣就給他騙？這樣才算是好好
解決嗎 ？
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:39:04
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:41:00
我設的買賣帳號是台灣銀行哦，我臺灣銀行，甚至是其他幾十個帳號都正常哦，只有國泰被
鎖

為什麼你一直認為我被通報詐騙
到底是怎麼通靈出這種結果
你真的知道被通報詐騙會怎樣嗎
是會直接被列為警示帳戶，而不是像這樣吧，如果我國泰被列為警示帳戶，那我轉進轉出的
其他帳號也早就被牽連了，更何況不管是行員客服都跟我說是系統自動鎖，我也問過是不是
變成警示帳戶，他們也再三跟我說不是
那到底是怎麼通靈我被通報詐騙呀= =
推 jery1017: 國泰沒什麼優惠 長年不在這家存款103F 07/04 17:41
我也不存，所以我裡面沒錢，就只是因為他免手續費次數拿來當中轉站，雖然裡面沒錢，但
這樣莫名被鎖，還要被查你祖宗十八代，真的很不爽= =
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:42:26
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:45:43
→ sora0115: 因為你的情況有點像衍生管制吧 不能用電子服務 不過還能臨櫃解開繼續使用應該就不是衍生104F 07/04 17:48
我一開始也擔心會不會是這樣，所以都確認過了，文章也寫說他們都跟我講是系統自動鎖，
不是被通報什麼的，但不知道為何一定要把我帶到被通報詐騙變成警示戶或衍生管制，是我
哪邊看起來像詐騙嗎...推文留的其他我文章連結也是我被騙，不是我騙別人...
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:49:07
推 willieliu: 原來是遇到詐騙才106F 07/04 17:50
推 LTpeacecraft: 金管會與數發部的不作為，然後問題都丟給銀行107F 07/04 17:51
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 17:52:03
→ vet1242000: 什麼叫我認為，那是國泰說的，只有被列為詐騙帳戶他們才會鎖....請你講話客氣ㄧ點108F 07/04 17:54
是誰講話不客氣，國泰也沒說我是詐騙，是你自己來說我是詐騙的，國泰也說不是因為詐騙
被鎖，你自己就覺得只有詐騙別人才會被鎖，自己通靈這結果，還說我不懂？莫名其妙講人
詐騙，我這樣態度已經很好了
→ vet1242000: 國泰也說了，他們不会自動去鎖客人的帳戶，更不會管客人資金要怎麼轉，除非你的帳戶被通報為詐騙110F 07/04 17:56
那要不要來賭，如果我是被通報詐騙我賠你錢，如果不是被通報詐騙，是他們系統自動亂鎖
，你請推文的人全部去吃西堤？要不要來賭？
還是你是內部員工想來洗白國泰不會亂鎖的？
而且還通靈我賣場帳號設國泰，我國泰帳戶從來沒在賣場那邊設定過，從頭到尾都是用臺灣
銀行，順便賭這個？如果我賣場設
置是國泰，我請推文的人全部一份雞排飲料，不是的話，你來請，要不要？

→ hahawo: 在這裡跟推文發什麼脾氣….大家都沒遇到阿112F 07/04 18:08
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 18:08:57
→ hahawo: 換家銀行不就好ㄅ
了113F 07/04 18:09
我討厭詐騙，還被騙過
所以被人莫名奇妙說是詐騙當然氣
→ alex1973: 可以先報名雞排了嗎？115F 07/04 18:09
https://www.ptt.cc/bbs/part-time/M.1524631778.A.0B7.html
[注意] 恐怖雇員vet1242000 - 看板 part-time - 批踢踢實業坊
作者: TaiwanDPP (偉) y本人同意並願意遵守現行法律、本站使用者條款、本站各級規定、本板所有規範， 本人願意為本文內容負責，並保証本文內容皆詳盡屬實，若違反相關規範，願受處分。 公司名稱或雇主、勞工ID：vet1242000 分身ava2014 時間、地點：4/24 不當行為簡述：
看來不用認真了
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 18:20:20
→ aljust12: 所以國泰的系統 認為你帳號是高風險帳戶吧? 看了你之前的文章 加上如此操作 那就真的只有你遇到大家都沒這困擾銀行的建議也很中肯 你可以不用他們的服務 不然只是個案跟板友吵贏了 國泰一樣點名你當記號 要用就吞不用就換家116F 07/04 18:24
推 eric525498: 我不覺得警察臨檢有這麼大的權限120F 07/04 18:35
→ james4141989: 是約定轉帳的嗎？約轉的帳戶銀行還會管嗎？121F 07/04 18:41
推 pippen2002: 還好我國泰零元122F 07/04 18:56
→ capacitor: 還好不用國泰當中轉，都用LineBank123F 07/04 19:03
推 a49598: 警察臨檢提出的合理懷疑理由是什麼啊124F 07/04 19:42
推 vestinland: 我倒是覺得原po的操作型態已經被國泰列為觀察名單，只是這個標準無法透漏，算內控的一種，觀察一陣子還是繼續此行為，就直接被國泰列為管制對象了，一定有碰到國泰自己的紅線而自己不知道
而且因為被列為管制對象，所以原po去ATM插金融卡馬上觸發國泰內部通報系統通知警察
而且不用到第二次，第一次的狀況處理方式就已經是重點觀察對象了，類似抓通緝犯那樣，原po可能已經是國泰內部通報名單，而且又不能讓客戶知道他是名單對象之一，這種管控方式百貨業也會這樣做，黑名單中的奧客一出現馬上用廣播提示音讓各櫃位知道
然後可能就可以看到樓管沒多久就會出現在奧客所在樓層警戒125F 07/04 20:01
→ m0806449: 有鄉民點出關鍵字 那你說你不是 那就是銀行跟你有仇
你都說你有30個帳號 然後別家都沒發生這種情形
那就換一家啊 何必苦苦單戀國泰呢?138F 07/04 20:21
推 biarg: koko改爛後就沒再用了，也不想去升級CUBE141F 07/04 20:25
推 cytochrome: 黑名單好有趣，特定業者的特定黑名單，以後都要易容了
我比較好奇，大金額到底是多少？30萬？300萬？能提一個區間範圍嗎？
有些銀行還針對相同email、手機號碼查很嚴格，但用hub的概念去想這其實沒什麼142F 07/04 20:36
譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳
戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢
多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了
跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似
但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD
→ pippen2002: 爛倒沒剩?!!股票出光光!!148F 07/04 20:43
→ tomsawyer: 所以你曾被列警示帳戶？ 雖然你是被詐騙的 但已經被盯上了149F 07/04 21:08
→ usedata: 國泰有3個帳戶,一般的、自動化存款帳戶、KOKO,往來10年以上印象沒接過關切電話,也有做中轉用只不過不會用到頻繁151F 07/04 22:41
→ LazyICE: 認同125樓的說明，其實你冷靜思考一下，把不同來源的錢集中到一個帳戶再一次領走，這個模式真的很像詐騙集團的手法，只是你是因為知道都是自己的帳戶，所以覺得被鎖的莫名其妙，但換個角度來看，銀行也不知道那些資金來自你的帳戶呀！所以請你提出說明這點還算合理，只是真的有點麻煩，辛苦你了～ 另外，你應該有被內部註記之類，所以會比較容易被鎖住，建議以後可能要換一家當中轉了。另外也祝福你能順利解決之前的煩心事，願那些以不當手法獲取利益的人，收到應有的懲罰！153F 07/04 23:53
我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳

如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳

麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提款過

了

而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到

我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e

跟詐騙哪邊相像...

詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎...
→ tomsawyer: 如果你是中轉用 你有全部都設約定嗎? 銀行如果有註記本人戶頭 可能就不會擋了162F 07/05 00:04
有設約定,沒設約定轉不出幾百萬,全部都有設約定

就算設約定,他們也說我應該很清楚我這不是一般人操作

的確不是一般人操作,像版上會把數位帳戶開好開滿,或是用銀行優惠次數來當中轉站

這種操作可能是少數沒錯

周遭的人都花手續費去轉提款,要存錢也是存定存,不會存什麼優利數位帳戶存款

像是新光ou還要解任務

這種才是他們眼中的一般人操作吧,反正就是給你優惠吸引客戶開戶,但用了優惠

又說你不是一般人,不愧是銀行行銷方法,難怪我只是小老百姓~~

我去分行解釋時還一直跟我要存摺好幾次,明明就講過我全都是數位帳戶

推 ajax4444: 上上週鎖+1，打去分行問要交出全部資金來源164F 07/05 00:16
來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年幾十
年的存款詳細來源....
譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加
幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚?
就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人

另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列為警示
戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了

另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常
不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~

已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過
中標感覺就只能自認倒楣?
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 00:56:08
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 00:59:06
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 01:07:30
推 TZUYIC: 被鎖的時候，從網銀表面上看得出來嗎？還是只有在交易時才知道有問題？165F 07/05 01:10
回t大,我登錄cube app看不出來,是要用我其他家銀行帳戶轉進去發現轉不進去,打電話才
知道
因為裡面沒錢,所以也不知道是否不能轉出去,不過大概率不行
→ TZUYIC: 原來是錢會轉不進去，我本來以為錢可以入帳，但不給轉出或167F 07/05 01:16
另外一月被鎖的狀況跟這次不同,一月是分行鎖的,這次是系統自動鎖的
我忘記一月被鎖的狀況是怎樣了
但現在我可以登入也可以看明細,就是無法轉入,帳戶0元,無法測試能否轉出
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 01:17:39
→ TZUYIC: 提領這樣子。168F 07/05 01:16
推 missin: NEXT BANK還不錯用，之前辦貸款利率給得不錯，效率也高169F 07/05 01:19
降到20萬1.3%了,現在改存bankee和樂天無上限比較好,只是轉帳優惠次數不多~
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 01:22:36
推 missin: 之前im.B詐騙事件，金管會，數發部，法務部，三方推來推去170F 07/05 01:22
→ lss1022: 帳戶被利用拿來詐騙也會被註記吧？多筆轉入再一次轉出也符合詐騙洗錢態樣，雖然都是本人，但多起詐騙案的金流就是會有這樣的狀況，只能說各家銀行都被罵怕了QQ171F 07/05 08:03
推 tndh: 源頭不抓   專搞一般民眾174F 07/05 08:05
對,而且被搞,版上還有來洗白銀行的,檢討受害者~
文章沒寫到我有詐騙過別人,或是帳戶被用來詐騙過,或是被通報警示帳戶
然後就通靈抹黑我有這樣經歷,才會被鎖,就不可能是國泰自己亂鎖的
我也通靈那些人大概都是員工之類的,來洗白的~~
推 whmclschuhw: 我也常利用國泰帳戶當中轉帳戶，特別是轉到某幾家高利數位帳戶，有時轉幾百萬，行員會打電話來問，我就說因其他銀行高利活動結束，要把錢轉回其他高利數帳，國泰我設了幾十個約轉使用方便175F 07/05 09:58
我是因為剛好在附近,且有免手續費次數比較多,剛好最近要轉大額的
不然我已經用了幾年了,以前沒限制有atm優惠次數,小額多次反而還沒事
改掉後,只用來當中轉站,沒玩優惠反而有事~~
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 10:23:17
推 tndh: 感謝分享 一早把國泰請清空了179F 07/05 10:26
推 TZUYIC: 我有在用國泰帳戶買國泰證券的股票，金額也常常轉來轉去，到目前為止是沒事的。180F 07/05 10:34
推 FireSunFire: 國泰風控本來比較嚴格，開戶也很謹慎，可能剛好有詐騙通報...才會變那麼麻煩
我也常用國泰免費轉帳，轉來轉去～
建議換別家銀行可能比較合適？182F 07/05 11:01
推 kskyk1074: 簡單來說就是已經觸動到銀行內部風控了
銀行當然會對這類型用戶比較注意一點
每間銀行都會有自己判斷的標準，這很正常
如果今天觸碰到更保守公股銀行的風控
我猜可能後續處理會更麻煩186F 07/05 11:36
推 CHEAT1069: 媽的 我2個戶頭都是我的 約定帳戶還過不了191F 07/05 12:49
推 whmclschuhw: 國泰是因為內部電腦有設定某些條件會跳出警示，我常因為大額轉帳到他行做高利定存或是從他行轉回，或是以前有參加台新跨提活動頻繁提款，就常會接到行員電話詢問，說報表有跳出來，所以來問用途192F 07/05 13:05
推 barkids: 應該是觸發了某項條件設定，這才是值得去探究的關鍵點，親友一樣經常解任務，並沒有出現原po的情況，辛苦了幫QQ196F 07/05 17:31
剛客服說也有幾千幾千轉進去,最後一次轉走,金額歸零,被鎖
所以集中後轉出和歸零可能是其中條件吧?
噓 gn00273680: 國泰不缺你這種客戶呀～行員的建議很實在198F 07/05 18:37
https://www.pttweb.cc/bbs/Soft_Job/M.1667441139.A.ECB
[請益] 新鮮人轉職offer 請益 - 看板Soft_Job - PTT網頁版
[背景]. 26y, 私立非理工學士畢業, 海外日間資工碩剛畢業，雅思6.5，多益910. 學校有碰到C, Java, Python，還有資工基礎知識。. 碩士論文是寫了一個python的後端。. 之間兩份工作皆是大公司，但跟軟體一點關係都沒有。. 10月開始陸續在面試第一份轉職的工作. 有拿到以下 ...

 
對國泰這麼了解,感覺好像是國泰相關人士
還沒下班嗎,辛苦了~
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 20:22:32
推 elynn889: 國泰KYC，花費我半小時快一小時才願意讓我升級帳戶...199F 07/05 20:29

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