顯示廣告
隱藏 ✕
回列表(←)
Disp BBS guest 註冊 登入(i)
首頁(home) 上頁(↑) 下頁(↓) 末頁(end)
※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-02-28 23:51:30
看板 Stock
作者 JQK2 (ACE)
標題 [新聞] 花旗出大包！誤匯81兆美元給客戶靠他才攔
時間 Fri Feb 28 17:22:48 2025

花旗出大包！誤匯81兆美元給客戶靠他才攔下 執行長險遭下台

2025-02-28 15:01 聯合報／ 編譯梁采蘩／即時報導

原本只是要匯出280美元，卻誤將81兆美元匯到客戶帳戶；花旗銀行驚傳「差點」出大包
，恐怕已把執行長佛雷瑟（Jane Fraser）嚇出一身冷汗。畢竟，過去花旗曾犯下類似的
錯誤，導致她的前任引咎辭職。



金融時報報導，這筆內部轉帳錯誤發生在去年4月，此前未曾曝光。當時發出匯款的員工
及負責審核交易的第二名人員皆未察覺有錯，並於隔天營業日一開始核准處理。


幸好，第三名員工在交易記錄後90分鐘發現帳戶餘額異常，並在數小時內收回這筆付款，
錢最終沒有匯出。花旗事後已向美國聯準事會和通貨監理局通報這起「差點失誤」（
near miss）事件。


知情人士透露，這起事件源於備用系統繁瑣的介面加上輸入錯誤。3月中旬，4筆總額280
美元、匯往巴西某客戶託管帳戶的交易，因可能違反制裁規定而被系統攔截。


雖然款項很快獲核准，但仍卡在系統中，無法正常完成。技術團隊指示付款處理員工將交
易手動輸進一個很少用的備份螢幕。該程式有個怪設定，就是金額欄位會預先填入15個零
，輸入交易的人員必須手動刪除這些零，但顯然沒做確實。



花旗表示，「偵測控管機制迅速發現兩個內部帳戶之間的輸入錯誤，並已即時逆轉交易」
，強調這些機制「同樣能防止任何資金離開銀行」。花旗解釋：「儘管此事件未對銀行或
客戶造成影響，但突顯本行持續致力消除手動流程並強化自動化控管的決心。」



根據金融時報取得的內部報告，去年花旗共發生10起金額達10億美元或以上的「差點失誤
」事件，較前一年的13起略為減少。


「差點失誤」事件無需向監管機構通報，因此沒有公開數據顯示此類事件的頻率。多位前
監管人員及銀行風險管理專家表示，金額超過10億美元的「差點失誤」在美國銀行界相當
罕見。



這些事件也突顯花旗銀行多年來難以根治的營運問題。2020年，該行曾誤將9億美元匯給
化妝品公司露華濃（Revlon）的債權人，導致當時執行長下台，並遭監管機構處以鉅額罰
款，勒令改善營運控管。



2021年接任執行長的佛雷瑟將解決監管問題列為「首要任務」。然而，花旗去年仍因風險
控管與數據管理問題，遭當局處以1.36億美元罰款。

https://udn.com/news/story/6811/8577908

花旗去年才因為員工把18億股票買賣打成十兆導致歐洲股市閃崩而被英國重罰25億

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.73.33 (臺灣)
※ 作者: JQK2 2025-02-28 17:22:48
※ 文章代碼(AID): #1dmO1iJr (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1740734572.A.4F5.html
→ YumingHuang : https://i.imgur.com/BVOdwAn.jpeg1F 02/28 17:24
→ YumingHuang : 花旗國雜碎王表示：
[圖]
推 fastfu      : 花旗以前在台灣的網銀就是爛3F 02/28 17:24
→ qk3380888   : 靠杯居然是人工審核==4F 02/28 17:25
推 sa87a16     : 奇怪的系統？沒人提改善案嗎，為啥要要設置15個05F 02/28 17:26
→ JoeyChen    : 金額欄位會預先填入15個零.....6F 02/28 17:26
→ mosee823    : 還好花旗已經退出台灣了7F 02/28 17:27
推 felixden    : 4說 如果真的匯出的話會怎樣嗎？8F 02/28 17:27
→ JoeyChen    : 是不是專門給總行結算用的?才會預設值那麼大9F 02/28 17:28
→ felixden    : 花旗也不可能真的有這麼多流動資金10F 02/28 17:28
推 PTIMIKE     : 想知道餘額真大的有81兆美嗎11F 02/28 17:29
推 Ensidia     : 其實轉出了也不會怎麼樣 資金會被凍結12F 02/28 17:29
→ Ensidia     : 只是銀行可能面臨大額的罰款跟停權還有訴訟問題
推 OwlO        : 匯款人工審核比較多，預填15個0是想製造大確幸嗎0.14F 02/28 17:30
→ OwlO        : 0
推 Brioni      : 餘額不足吧16F 02/28 17:32
推 qa1122z     : 怎樣才能在花旗快速開戶，急，線上等17F 02/28 17:35
推 billy791122 : 預填15個0有任何實質意義嗎，完全沒屁用的功能18F 02/28 17:35
推 Jimmy030489 : 絕大部分銀行匯款 都是人工審核放行19F 02/28 17:36
推 kingofsdtw  : 頂級外商想進還進不去20F 02/28 17:37
→ kingofsdtw  : 代表存戶的確有15個0
推 jerrylin    : 為什麼要把介面搞得那麼複雜22F 02/28 17:39
推 okderla     : 81兆...可以買武器反攻大陸了23F 02/28 17:40
噓 deepdish    : 哪來那麼多錢24F 02/28 17:40
推 hugh509     : 預填15個零，可能是該欄位不能是空的25F 02/28 17:40
→ hugh509     : 又避免快速操作產生問題，所以填了更多零
→ hugh509     : 不過問題是，如果能顯示15個零，又不是隱藏的
推 boy1031     : 正常是匯不動。但是百億左右就有可能，日本就發生過28F 02/28 17:42
→ boy1031     : 。結果就認賠，好幾家大公司打十幾年的官司，把損
→ boy1031     : 失的部分按比例認賠吃下來。
→ hugh509     : 要怎麼樣才能誤操作???  這也太粗心了31F 02/28 17:42
推 junior020486: 81兆，三小，銀行會倒掉吧32F 02/28 17:42
推 wts4832     : 都說台灣一年政府總預算是四兆台幣，那81兆美金可33F 02/28 17:42
→ wts4832     : 以用600年了
→ junior020486: 81兆美元@@三小啊，美債規模36兆美元而已，你他媽35F 02/28 17:43
→ junior020486: 花旗有這麼多錢？
推 newper      : 重點是花旗有81兆的錢可以轉37F 02/28 17:43
推 boy1031     : 所以台灣公司也幾乎都學乖了，太過分的交易是不可38F 02/28 17:43
→ boy1031     : 能讓你可以成交的，只會顯示交易失敗
推 YCL13       : 大到大能倒，完全沒在怕40F 02/28 17:45
→ YCL13       : 大到不能倒，完全沒在怕
推 guanting886 : VVIP級服務就是這樣 專人幫你處理 然後再送你一個42F 02/28 17:47
→ guanting886 : 大驚喜
→ weichungBRO : 鬼故事 有人信?44F 02/28 17:48
推 koae50      : 兩津：我懂45F 02/28 17:49
推 orange0319  : VIVANT ?46F 02/28 17:51
→ zseineo     : 應該就這系統超舊又很少用 要提改善可能也沒人敢改47F 02/28 17:51
推 c1951       : 大企業的螺絲鬆了 ?48F 02/28 17:52
推 YDSK        : 同樣的問題一直發生然後也沒打算改系統，寧願被罰XD49F 02/28 17:54
推 dabih       : 81兆，笑死 全美M2兩倍都還沒那麼多www50F 02/28 17:54
→ Brioni      : 美股市值都沒81兆美金51F 02/28 17:55
推 NexusPrime  : 看起來好像花旗有這個天文數字餘額？？52F 02/28 17:55
推 giroro255   : 花旗整個銀行也沒81兆鎂可以匯出去吧53F 02/28 17:56
噓 r30385      : 這樣還沒下台喔54F 02/28 17:56
推 sion1993    : 兩千多兆不是倒一間銀行就可以解決的55F 02/28 17:58
→ coyoteY     : 列底什麼系統要輸15個0測試?XD56F 02/28 17:58
推 cerwvk      : ...金額連看都不看的意思. 這不是失誤等級.57F 02/28 18:00
推 citi        : ……58F 02/28 18:00
→ cerwvk      : 預先填入15個零, 然後BUG不改的意思.59F 02/28 18:01
推 leon1757tw  : 美國m2也才20幾兆 哪裡生80兆來轉60F 02/28 18:03
→ kiddsw      : 一年一兆美元 都花不完61F 02/28 18:04
→ bilibo      : Bug不改 遲早出事62F 02/28 18:08
→ guanting886 : 是說這個CEO漲薪33% 果然公司越爛越賺 我看這個bu63F 02/28 18:08
→ guanting886 : g是故意擺來鬥公司內部派系的
推 a28200266   : 預先填入0是什麼超蠢的設定65F 02/28 18:08
→ guanting886 : 前年13次 去年10次 笑死 這到底是有差嗎66F 02/28 18:09
推 seemoon2000 : 無意義的疏失 花旗就沒有那麼多錢 還需要靠別人擋67F 02/28 18:10
推 zsxdaqwe    : 這已經是虛驚等級68F 02/28 18:11
推 straggler7  : 沒有電腦可以卡限額?69F 02/28 18:13
推 straggler7  : 所有交易系統都會幫你擋
推 lizardc1    : 還          蠻          屌          的71F 02/28 18:16
推 happylinadog: 花旗不意外72F 02/28 18:17
推 stcr3011    : 花旗以前的app難用到很恐怖還閃退73F 02/28 18:19
推 kakacon     : 有這麼多錢可以匯也是滿猛的74F 02/28 18:20
推 naidier     : 騙人沒常識喔？哪家銀行有81兆美金可以匯？75F 02/28 18:22
推 ssarc       : 你不說是花旗我還以為是鄉下雜貨店76F 02/28 18:23
推 madeinheaven: 81兆美?77F 02/28 18:23
→ everyheart25: 看起來就像內部為了省成本不改 靠人工 不出意外才奇78F 02/28 18:23
→ everyheart25: 怪
推 TIPPK       : 蛤 花旗有這麼多錢嗎80F 02/28 18:25
推 schula      : 真可惜81F 02/28 18:25
推 h311013     : 有夠爛，換了星展更爛82F 02/28 18:27
→ peter98     : 某族群做出來的系統就這樣啊  Citi's system is cal83F 02/28 18:27
→ peter98     : led Shiti
推 Brioni      : 一堆CEO自己拼命漲薪，公司一直爛下去85F 02/28 18:31
→ Despairile  : 這很明顯就金融業用穩定但老舊的系統造成的86F 02/28 18:31
→ Despairile  : 可以查吧 大部分金融業的系統都是穩定優先
推 bruce2248   : 美國總GDP也才28兆鎂 這也太扯88F 02/28 18:33
推 rainwen     : 公司越大，要更新系統就越麻煩，也越貴。89F 02/28 18:39
→ fdkevin     : 巴西某市民差點變世界首富90F 02/28 18:40
推 apolloapollo: 反正戶頭也沒這麼多沒差91F 02/28 18:45
推 seemoon2000 : 想到當年台灣花旗的app難用到會懷疑是山寨軟體92F 02/28 18:45
推 mecca       : 好爽@@93F 02/28 18:48
推 kpa788691   : ヴィヴァン94F 02/28 18:50
推 wugucc029   : 跟中樂透差不多95F 02/28 18:50
→ zasx159632  : 說不定是最多提供15位數可以設定，但是初始不能為96F 02/28 18:55
→ zasx159632  : 空值，所以就全部都是0，又被誤判標點符號吧…
推 oyaji5566   : 15個零大概是placeholder98F 02/28 18:56
推 tonylolz    : 內神通外鬼99F 02/28 18:59
噓 sweetgold   : 花旗就系統爛啊 連上限鎖定都沒有 可悲銀行100F 02/28 19:00
→ drkkimo     : 2024全球GDP總和大約100兆美元101F 02/28 19:01
推 bill03027   : VIVANT?102F 02/28 19:04
→ sdiaa       : 根本沒有那麼多現金可以付吧...103F 02/28 19:05
推 nova27      : 預填15個零？104F 02/28 19:08
推 OnePiecePR  : 花旗有81兆美元？105F 02/28 19:09
推 NowQmmmmmmmm: 匯出去國外就發財了0.0快點去辦花旗帳戶106F 02/28 19:12
→ NowQmmmmmmmm: 這樣看說不定匯到小筆的錯誤花旗可能還沒發現錯帳0.
→ NowQmmmmmmmm: 0
推 junibookye  : 在拍微短劇是把109F 02/28 19:14
推 linkmusic   : 對客戶要求東要求西的結果自己最廢110F 02/28 19:14
推 jacky647873 : 花旗去哪生81兆美元匯？111F 02/28 19:21
推 skizard     : 哪來的白癡系統112F 02/28 19:22
→ wailman     : 81兆鎂可以買下很多國家113F 02/28 19:23
推 loveyou9527 : 改了等於全公司系統重做114F 02/28 19:23
推 iwinlottery : 錯失成為首富的機會115F 02/28 19:25
→ a79111010   : 這劇情前幾天才在沙雕動畫看過116F 02/28 19:31
推 EMH         : 預填15個零這種智障設定改不了嗎真的笑死117F 02/28 19:34
推 inewigkeit  : 日劇VIVANT?118F 02/28 19:39
推 ndd2        : AI時代？119F 02/28 19:43
推 drkkimo     : 預填15個0一定是原本有某些目的 不然不會無故這樣設120F 02/28 19:45
→ drkkimo     : 計 只是這個設計在這裡不合用而且還會誤導
推 mdkn35      : rollback :(122F 02/28 19:46
→ tony15899   : 有零也不會從280變81兆吧123F 02/28 19:46
→ b9211173    : 賠25億的解決方案是找三個人做一件事124F 02/28 19:50
推 Jess12      : 我有戶頭等著中大樂透！125F 02/28 19:54
推 bj45566     : 美國製造業爛掉後，要輪到金融業了嗎？126F 02/28 19:57
推 dongdong0405: 預先填入15個0是三小www127F 02/28 19:57
→ cerwvk      : 還真的不知道,金融業是不是還在用32bit系統?128F 02/28 19:58
推 wei9898     : 這程式有問題吧，為什麼會預設15個0？129F 02/28 19:59
推 clou        : 以前曾經審計過銀行 銀行系統真的是一堆陳年老屎不130F 02/28 19:59
→ clou        : 能動 愈老的銀行屎以指數增加
→ Gallardo    : 80兆怎麼匯出去? 系統不會當機嗎?132F 02/28 20:02
→ WindSpread  : 自己先生15個零......這啥坑爹系統，你怎麼不把馬133F 02/28 20:02
→ WindSpread  : 桶坐墊通電，要大號的自己記得關掉
→ cerwvk      : 預設值15個零,想了想,code應該不難改,但不知道啥原135F 02/28 20:03
推 snownow     : 應該是古董系統根本沒有工程師敢碰吧，花旗又是超老136F 02/28 20:03
→ snownow     : 牌銀行，15個0看似簡單，但搞不好牽一髮動全身
→ cerwvk      : 因,設了這麼大的一個坑,給後面的人踩.138F 02/28 20:04
推 jyhfang     : 一堆老系統沒人敢動 臭不可聞 有功沒賞 打破要賠139F 02/28 20:04
→ cerwvk      : 還有一個可能性, 已經沒人會編譯了, 編譯一堆錯誤.140F 02/28 20:04
→ cerwvk      : 或者,不設15個0,log會報錯.... 這個最有可能.
推 Yvonne121   : 花旗網銀介面超難用142F 02/28 20:06
推 foxtrot004  : 所以花旗銀行有81兆美元143F 02/28 20:09
推 ezreal1315  : 這麼有錢？144F 02/28 20:11
→ loom0et0bust: …..怎麼會有那麼智障的系統，什麼先輸入15個0145F 02/28 20:12
推 bj45566     : 花旗銀行絕對沒有81兆美元146F 02/28 20:13
推 CandyJuice  : 收到不還都可以自立門戶當島主了147F 02/28 20:14
→ iamstrong706: 笑死 那麼愛捐錢喔 神UI148F 02/28 20:16
→ lyhorcish   : 四筆總額280，應該其中一筆打錯，少幾個0就順利了149F 02/28 20:19
推 wuling1001  : 可惜，想看到大場面150F 02/28 20:23
推 vavamk      : 全世界GDP大約100兆多一點...151F 02/28 20:23
推 a210510     : 原來花旗那麼有錢152F 02/28 20:27
推 NiMaDerB    : 81兆對花旗背後的家族算零頭吧153F 02/28 20:36
推 dosiris     : 沒有那筆錢 怎麼匯出154F 02/28 20:49
噓 Alexstar    : 螺絲鬆了155F 02/28 20:53
推 stjerry0303 : 哇靠 這些錢可以買下幾個台灣156F 02/28 20:56
推 lf2net4589  : 懷念花旗，雖然系統爛，但是辦業務至少快157F 02/28 21:03
→ sing60905   : 被英國罰25億 在台灣重罰100萬158F 02/28 21:06
→ youga       : 81兆美有多大都沒感覺的才會覺得對誰誰誰算零頭159F 02/28 21:17
噓 kiwi1980    : 很多0000000...160F 02/28 21:29
推 vinca       : 系統沒擋也太刺激了吧161F 02/28 21:34
推 paytion7788 : 用那81兆救美股 大家不都很開心嗎162F 02/28 21:49
推 vicklin     : ....163F 02/28 22:23
推 aioloslin   : 是不是因為是備援系統，所以一直不改？164F 02/28 22:25
推 lucien9999  : 這家銀行就是爛 以前用它家的卡差點信用瑕疵165F 02/28 22:48
推 guppys2005  : 想到同事大部分身家押在花旗股票 結果金融危機股價166F 02/28 22:52
→ guppys2005  : 剩10% 就決定絕不買這家公司股票
推 Anyotw      : 預設15個零就是防呆吧，流動資金根本不夠。一定會卡168F 02/28 22:59
→ Anyotw      : 住
→ yunf        : 少來都假的 只是在測試系統有什麼伏筆而已170F 02/28 23:04
→ yunf        : https://tinyurl.com/29lfbkwg
→ yunf        : 後來不就高價股一堆
→ yunf        : 裡面一定有什麼奇怪的機制
→ yunf        : 然後一定也有什麼保密機制 一般人沒辦法隨便調閱這
→ yunf        : 些交易紀錄
→ yunf        : 導致這些超級大額資金在移動的時後不會受阻
→ yunf        : 你們可能根本都不知道這些錢說不定有一些是當年清末
→ yunf        : 民初的建國基金
→ yunf        : 公司的歷史可以追溯到1812年紐約城市銀行（後來的花
→ yunf        : 旗銀行）的成立；1870年的Bank Handlowy；1873年的S
→ yunf        : mith Barney，1884年的Banamex；1910年的Salomon Br
→ yunf        : others。
→ yunf        : 一定有什麼業務是重疊的
大立光22次熔斷 證交所:電腦系統出包 ｜ 公視新聞網 PNN
[圖]
前天股王大立光股價創新高,一度來到台股史上最高價,4245元,不過交易過程,短短一個小時內,就出現22次暫停交易,股價受到波動、由紅翻黑,終場大跌135元,最後查出原因,竟然是證交所電腦交易系統出包,雖然證交所表示會負責到底,但由於舉證難度高,再加上持有大立光股票,都是外資法人,擔心金流曝光,不會想 ...

 
推 joseph4229  : 花旗企金沒有退出台灣，雖然搞了一個很fancy的介面184F 02/28 23:16
→ joseph4229  : ，但實際上的確是人工審核，之前也親身經歷過銀行內
→ joseph4229  : 部作業錯誤
→ yunf        : https://tinyurl.com/25hocvfk 烏克蘭的前身187F 02/28 23:17
→ yunf        : 大部分人都不懂烏克蘭跟我們到底有什麼淵源
→ yunf        : 明教又是從波斯傳過來的
→ yunf        : https://tinyurl.com/2cm66ahj  我們與中東的關係
欽察 - 維基百科，自由的百科全書
欽察是中世紀存在的突厥游牧族群和邦聯，居住在歐亞草原的部分地區。首次被提及是在8世紀作為後突厥的一部分，他們很可能居住在阿爾泰山附近地區，在接下來的幾個世紀裡，他們從那裡擴張，首先是基馬克汗國的一部分，後來是作為欽察-庫曼邦聯的一部分。在東歐大草原、中國新疆、錫爾河流域和西伯利亞的一群人均被統稱為欽察。庫曼-欽察邦聯在13世紀初被蒙古人征服。
 
波斯 - 維基百科，自由的百科全書
波斯（拉丁語：Persia）是伊朗及周邊地區的舊稱，是伊朗歷史的一部份。又譯作波剌斯（《大唐西域記》）、巴西（《本草拾遺》）、巴喇西（《野記》）、巴剌西（《明史》）、吧兒西（《瀛涯勝覽》《西洋番國志》）。[1][2]歷史上在這一西南亞地區曾建立過多個帝國。全盛時期其領土東至印度河平原，西北至小亞細亞、歐洲的馬其頓、希臘半島、色雷斯，西南至埃及或葉門。波斯興起於伊朗高原的西南部。

--
※ 看板: Stock　文章推薦值: 0 目前人氣: 13 累積人氣: 502　
作者 JQK2 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄
分享網址: 複製 已複製
→
guest
x)推文 r)回覆 e)編輯 d)刪除 M)收藏 ^x)轉錄 同主題: =)首篇 [)上篇 ])下篇