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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2020-10-02 12:56:30
看板 Stock
作者 alberlike199 (alberlike199)
標題 Re: [請益] 買TSM很笨嗎
時間 Fri Oct  2 01:15:40 2020

※ 引述《haoha (倉庫管理員)》之銘言：

可能是大部分來股板的所得稅率都低於20%以下，所以才覺得TSM ADR不好，

目前在美國券商例如： TD Ameritrade、嘉信證券(Charles Schwab)

買賣股票(包含ADR)完全不用任何的手續費，只有賣出股票SEC(美國證券交易委員會)

會收取0.00221%的管理費

相比之下，台灣買賣股票手續費0.1425%，賣出股票再跟你0.3%交易稅，
喜歡當沖、短線交易，你的成本每一筆就比買美國TSM ADR多0.58%

如果你是長線投資，買TSM ADR的股利只有台灣政府單一課稅一律收20%之後，

就沒有其他的稅賦，除了券商可能跟你收ADR保管費。

在台灣買台積電所有的股利都要併入所得稅，除非你買的張數很少，股利可抵減稅額

不超過8萬，否則單一稅制至少收28%，更不要提不管有錢沒錢，一律先繳快2%的補充保費

如果所得稅稅率超過20%的台灣人，想長期投資在台灣買台積電(2330)的成本(30.58%)比在

美國買台積電ADR(20%)，多50幾%，你還沒賺價差，成本就比別人多50%，你怎麼賺錢？


不考慮溢價和匯差的話，我是真心覺得買美國TSM ADR比在台灣的台積電股票(2330)還要划算。





: 各位大大好
: 小弟沒玩過複委託
: 所以花了10幾萬買了TSM
: 不過之前某大大推文有說到
: 我買TSM讓他笑死
: 大致上他笑我的點應該是認為買台股就好
: 不需要買TSM
: 這我猜的啦
: 我是之前台gg創新高的時候買的
: 所以現在TSM成本均價是80.5
: 這期間TSM也是一直在70幾到80初一直盤整
: 有大大買TSM賺錢的嗎
: 我覺得如果盤整的這幾天
: 會操作的人玩波段的人應該也是可以賺不少吧
: 為什麼要笑人家（淚
: 真的沒有人用複委託買TSM嗎= =
: 謝謝你

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.233.116 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1VTWw-gY (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1601572542.A.AA2.html
※ 同主題文章:
　 10-01 22:53 haoha. ■ [請益] 買TSM很笨嗎
● 10-02 01:15 alberlike199. ■ Re: [請益] 買TSM很笨嗎
→ sipa0737    : 不過原PO是說用複委託，那一定不划算1F 10/02 01:18
推 walelile    : 美國股利不是要30%稅?2F 10/02 01:19
ADR美國政府不課稅，跟之前版上一直推的RDS一樣
推 stlinman    : 有道哩，以前沒想過!3F 10/02 01:24
推 it914003    : 看國家 台積電在美國掛牌是22%的稅4F 10/02 01:29
根據台積電的公告去年是21%，1股TSM ADR=5股台積電(2330)普通股
https://bit.ly/2HNSBU9
推 yoche2000   : 好貴 那還是2330好5F 10/02 01:33
2330比較貴吧= =
推 greenpine   : 美國股利少到幾乎沒有 30趴根本沒差6F 10/02 01:34
台積電(2330)每5股發多少，TSM ADR就是發多少，怎麼會沒有股利
推 greenpine   : 我NVDA 140股股利只有22.4美元 扣稅6.72 根本沒差7F 10/02 01:39
在台灣一張台積電(2330)等於1000股普通股，等於200股TSM ADR，而且ADR美國政府不扣稅
推 greenpine   : 這樣看美國買ADR股 股利高還扣了21趴 比美股不划算8F 10/02 01:57
這個是源頭課稅，台灣政府拿走的，可是妳在台灣也是會被扣稅，除非你的張數很少，
或是不用繳所得稅，在台灣的高所稅的人士買TSM比較划算。
推 greenpine   : 股利越高扣越多 比起正常美股,ADR太不划算了9F 10/02 02:00
一般台灣人沒有簽訂美台租稅協定前，正常美股是一律30%股利稅，但是TSM ADR只有20%
不是比較划算？
推 dalyadam    : 買台股台積電領股利會退稅  ADR會退嗎?10F 10/02 02:13
ADR當然不退稅，就是台灣政府一次性20%源頭扣稅
推 abcd425heart: 結論就做價差買美股划算，領股息台股划算不是嗎11F 10/02 02:19
我大概算了一下假如今年台積電一股配10塊，持有10張以上台積電就會遇上2代健保
2%補充保費，假如買超過100張會超過退稅8萬元的上限。以如長期投資來說，你持有
台積電的張數只會越來越多，持有張數越多，買TSM ADR的稅率越划算
推 MIKEmike07  : 推這篇啊xD12F 10/02 02:23
※ 編輯: alberlike199 (180.217.233.116 臺灣), 10/02/2020 02:32:38
→ moom50302   : 我感覺原本那篇的人大部分的臉都…13F 10/02 02:35
推 roserule    : 其實很多人不懂的……沒轉過來 就是轉不過14F 10/02 02:39
推 SRNOB       : 有錢人甜蜜的煩惱15F 10/02 02:39
→ roserule    : 連最基本的什麼股 扣多少%都沒有細看16F 10/02 02:40
推 roserule    : 不過這篇有說  如果你在台灣所得稅率20％以上的 買T
→ roserule    : SM是相對划算  每人狀況不同
推 bio5chris   : 一般人通常有一張就了不起了19F 10/02 02:47
推 z71954011   : 糾正你一下，股利收入併入總所計入所得這段話要修正20F 10/02 02:49
→ z71954011   : 。股利是分離課稅，獨立課28％跟計入所得可退稅8萬
→ z71954011   : 二選一這你是知道的，只是你單獨打上那一句會讓本來
→ z71954011   : 就不懂的人混淆。另外也不是說推文裡面的人臉腫，畢
→ z71954011   : 竟他們想法可能就偏向波段操作價差，非以存的角度出
→ z71954011   : 發就是了～
推 Getoverit   : 請問住在美國台灣人, 在美國工作, 台灣沒收入的.26F 10/02 03:47
→ Getoverit   : 買2330好還是TSM好?
推 NCKUFatPork : 在美國如果是non resident的話取決於你是不是short28F 10/02 04:04
→ NCKUFatPork : term capital gain，short term capital gain是直接
→ NCKUFatPork : 合併你的年收入去繳federal income tax
→ NCKUFatPork : 一年以上的話根據你的收入級距課capital gain。應該
→ NCKUFatPork : 是這樣
→ NCKUFatPork : ( 說錯 resident
→ NCKUFatPork : 如果在美工作的話，在台灣沒收入的情況下買台股會比
→ NCKUFatPork : 較划算
推 Getoverit   : 了解..我是美國居民身分..36F 10/02 05:10
噓 garychang79 : 你不考慮的兩點才是差距最大的地方37F 10/02 07:16
→ garychang79 : 往前推算不管你是匯率買在31-30現在來看都輸
→ love942cg   : 就是考慮溢價跟匯差呀39F 10/02 07:59
推 rainsilver  : 溢價和匯差當然一定要考慮40F 10/02 08:01
推 b10515043qqq: 我覺得不嫌麻煩投資美股比較好吧41F 10/02 08:10
推 chenyei     : 推這篇42F 10/02 08:12
噓 BlueBird5566: 同理可證 泰金寶、美德醫等DR 也比去新泰買母股划算43F 10/02 08:13
推 centaurjr   : 我就窮XD44F 10/02 08:34
推 thomasxp    : 推這篇，原文一堆ADR股利課稅30%的一看就鍵盤高手45F 10/02 08:41
→ thomasxp    : ，另外英股ADR是課0%，所以之前版上很多人推RDS.B
→ thomasxp    : 賺12%股息，只是能源股承壓現在30左右買得應該帳面
→ thomasxp    : 都挺慘
推 aikobz      : 推這篇49F 10/02 09:07
推 mikebbb     : 美國股利真的很少，賺價差比較實在50F 10/02 09:11
推 albertx     : 阿怎麼沒考慮匯損?51F 10/02 09:26
推 doubletime  : 如果要躲所得稅20%的話是個好辦法52F 10/02 09:27
推 tenghui     : 所以「溢價」和「匯差」確實是很關鍵啊53F 10/02 09:28
→ tenghui     : 像今年Q2-Q3誰會估到TWD一路從30.5升到29
→ tenghui     : 光匯差都吃掉5%以上了
推 iamnoob225  : 推56F 10/02 09:29
→ tenghui     : 然後美股漲起來股然刺激 但是跌起來也會要人命 看57F 10/02 09:30
→ tenghui     : 看連老巴都沒見識過的連續熔斷
→ tenghui     : 今年你2330如果肯趁著2字頭買進 到現在至少都是35%
→ tenghui     : 以上的資本利得空間
→ tenghui     : 當然 台股也自己的特性 一直抱著也不是很理想 短打
→ tenghui     : 區間操作比較務實
推 MacD89      : TSM的波動比2330大很多 溢價比最高曾到11.3%63F 10/02 09:34
→ MacD89      : 2330跟TSM都有 2330不動放者 炒TSM短線賺波動
→ MacD89      : TSM最高曾到台幣501比2330更高466仍然有7.4%溢價
→ MacD89      : 而且TSM反應慢半拍 常常2330跌爆了 TSM完全沒反應
→ MacD89      : 所以還來得及跑 不會腳麻
推 abcgo       : 可是長投賣出要做損益計算繳聯邦稅耶68F 10/02 10:18
噓 Cactusman   : 就是差在匯差跟溢價 你直接不考慮69F 10/02 10:28
推 mimic0310   : 看綠角文章，不管什麼股票配息一律會先扣30%，但是70F 10/02 10:31
→ mimic0310   : 你可以另外跟IRS申請退稅
推 mimic0310   : 但是看市場先生部落格，投資金額2000萬台幣以下，他
→ mimic0310   : 是不建議申請退稅的。
推 attraction  : 被你發現了 嘻嘻74F 10/02 10:46
噓 Cactusman   : 再來你的20%是預扣30%去辦退稅，人家才投資10幾萬，75F 10/02 10:54
→ Cactusman   : 那個程序超煩，誰要去浪費時間跑？
→ Cactusman   : 沒買過、沒實際算過就不要直接斷言買ADR比台股划算
→ Cactusman   : 了...
推 skyringcha  : 樓上文章哪裡說才投資10幾萬？79F 10/02 11:06
推 j1990312    : 住美國的台灣人，買美國掛牌的啊....不然海外的稅你80F 10/02 11:07
→ j1990312    : 美國不是還要報，超麻煩的
推 andy7829    : 退稅超麻煩 申報不實更麻煩82F 10/02 11:29
推 thomasxp    : 樓上幾位是真的有買過ADR嗎…講出的話有點讓人傻眼83F 10/02 11:50
→ thomasxp    : ，ADR課稅是來源國收取的，TSM就是20% RDSB.CCL.VO
→ thomasxp    : D等英股就是0%,綠角跟市場先生所謂的30%是指TSLA.A
→ thomasxp    : APL這種美股
推 lichuw      : 上面一堆人根本沒買過ADR吧，不需要退稅就是20%了87F 10/02 11:53
推 thomasxp    : TD.IB.CS這類券商在發股利時就會先換算好給你了，88F 10/02 11:55
→ thomasxp    : 不用自己去跑IRS
推 thomasxp    : 需要退稅的是VT,bndw這種多國的ETF統一收30%，所以
→ thomasxp    : 才有人去買愛爾蘭的VWRD這種只收15%的，只不過目前
→ thomasxp    : 國內好像只有富邦/海外IB買得到
→ thomasxp    : 海外投資的問題還是去隔壁版問吧，此版鍵盤高手太
→ thomasxp    : 多了
推 The4sakenOne: 推推95F 10/02 12:16
推 linkmusic   : 問題是他用複委託吧96F 10/02 12:39
推 skyringcha  : thoma說得對 原po也講得很清楚，害我還去查想說難97F 10/02 12:45
→ skyringcha  : 道我觀念錯誤，adr 20%是台灣政府收 美國公司30%是
→ skyringcha  : 美國政府收

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