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※ 本文為 Knuckles 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-01-19 21:54:26
看板 DigiCurrency
作者 DarkerDuck (達克鴨)
標題 [新聞] P2P交易全違法?台灣金管會喊「個人幣商
時間 Fri Jan 17 09:28:18 2025


新聞來源連結:
https://www.blocktempo.com/taiwan-tightens-crypto-regulations-with-new-rules/
P2P交易全違法?台灣金管會喊「個人幣商關七年」,VASP專法草案拚6月送行政院 | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體
[圖]
金管會規劃分四階段納管虛擬資產業者,其中第 4 階段為制定 VASP 專法,根據草案內容,目前金管會研擬採「特許制」規範 VASP 業者,未來業者若要進行比特幣等虛擬資產買賣交易,須獲金管會核發執照後才能承作,若未經核准進行交易,恐面臨最重 7 年刑責。 (前情提要:台灣加密貨幣課稅惹民怨「未出金也 ...

 

P2P交易全違法?台灣金管會喊「個人幣商關七年」,VASP專法草案拚6月送行政院

金管會規劃分四階段納管虛擬資產業者,其中第 4 階段為制定 VASP 專法,根據草案內
容,目前金管會研擬採「特許制」規範 VASP 業者,未來業者若要進行比特幣等虛擬資產
買賣交易,須獲金管會核發執照後才能承作,若未經核准進行交易,恐面臨最重 7 年刑
責。


台灣金管會分四階段納管虛擬資產業者,第 1 階段依照《洗錢防制法》納管,規定
VASP 業者須向金管會完成法遵聲明,第 2 階段設立 VASP 公會,訂定指導原則、自律規
範,第 3 階段於《洗錢防制法》訂定子法,增訂「登記制」。

金管會去年 11 月底開始施行第 3 階段「登記制」,要求虛擬資產業者需在 2025 年 9
月底前完成登記,否則禁止繼續經營,而第 4 階段是設專法,金管會研擬採「特許制」
規範 VASP 業者,未經核准或取得證照者,將會有刑責。


無照虛擬幣商最重關七年
據經濟日報近日報導,根據金管會目前研擬的虛擬資產及交易業務事業(VASP)專法草案
,未來虛擬資產業者若要進行比特幣等虛擬資產的買賣交易,須事先向金管會申請核發執
照後才能承作,若未經核准經營而開辦者,將參考《證交法》與《期交法》規定,最重面
臨 7 年刑責,這意味著無照幣商將被抓去關。


金管會與委外研究單位擬定 VASP 專法,有五大監理重點,包括業者的許可條件、交易人
保護、資產保管、市場交易行為規範及產業發展等。

研究團隊經參考歐盟、日本、南韓、香港、英國、防制洗錢金融行動工作組織(FATF)及
國際證券管理機構組織(IOSCO)等規範或建議,在去年 9 月底提供金管會條文草案。

依金管會規劃,將在 2025 年 2 月邀專家學者、VASP 公會與業者開公聽會,並依外界意
見調整條文草案後預告法規,2025 年 6 月底前將草案報行政院。

特許制與登記制五大差異
據悉,VASP 專法草案共七章節,包括總則、虛擬資產服務商、VASP 公會管理、穩定幣發
行及管理、管理與監督、罰則及附則,與目前 VASP「登記制」有五大差異,包括財業務
面管理、會有財務報表、負責人資格條件、刑責和行政處分:


財業務面管理:虛擬資產業者將依其經營業務類別,分為虛擬資產交換商、交易平台商、
移轉商、保管商及承銷商等五大類,並依這五大業務類別、制定不同最低資本額的申請門
檻,若業者同時承作兩項業務,例如同時承作交換、交易平台,最低申請資本額就合併計
算。

財務報表:過去登記制僅能針對洗錢防制,未來除要求最低資本額外,這些 VASP 業者也
需出具財務報表。
負責人資格條件:目前登記制僅針對負責人「消極」資格做規範,例如不能作奸犯科,未
來負責人需具備資格條件,例如需有專業經營能力等。
刑責:依目前登記制規定,VASP 業者未登記核准就開辦者,是二年以下有期徒刑併科
500 萬元罰金;未來走向「特許制」後,未經核發執照就經營者,刑度加大。
行政處分:目前登記制並未有行政處分,VASP 走向特許制後,一旦違規,會處罰鍰和限
制業務。其他還將包括業者退場機制、客戶保護措施等。

P2P 交易恐全數違法
針對金管會當前規劃,動區諮詢一名在業界六年經驗的匿名專家表示,目前洗錢防制法與
相關法規未明確規定「幣商」「合法之p2p交易」定義為何,這將對業者的經營範圍與合
規標準產生疑慮,若未來法規仍不明確,將大大限縮台灣地區加密貨幣的使用與發展。


專家憂心若專法一旦通過,若細項與原則沒有寫清楚,執行取締的檢廉警恐怕無法分辨何

謂「個人幣商」與「普通加密貨幣交易」,實屬檯面下的加密貨幣 P2P 交易恐全進入取
締範圍,這將直接衝擊加密貨幣在台灣的合法流通與應用,預期加密貨幣在民生支付、品
牌行銷、科技創新等應用方面全數進入紅線,相關產業恐在台灣全軍覆沒。


專家也呼籲,該法影響範圍之巨大,業者、民眾若預期受影響、針對該法有意見,應在專
法頒布前盡快針對 VASP 專法的內容與方向,透過金管會民意信箱表達看法,可能是當前
唯一救濟管道,專家也呼籲政府在實行該法規前應該舉辦多場面向民間的公聽會、聽從人
民意見、避免法律淪為「名義打詐」、實則為服務VASP商壟斷市場與擾民之舉:

https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome

評論:
好日子要來囉,早說幣圈給金管會管是災難。台灣最愛這種標準不明的法律了。

以後只要檢警認為你有進行P2P交易,就算是朋友偶而往來,你沒有VASP執照。

那就可能被抓去關七年。


一人一信灌爆金管會信箱。
https://fscmail.fsc.gov.tw/pop30/mailboxhome

要求明確定義VASP為常業經營,最好是能夠給頻率或是金額,省得檢察官自己合理推論。
而且VASP非常明確限定只有幣幣交易與加密貨幣和法幣交易等交易所類型。
其他例如私人資金往來、商品支付、第三方支付、發行商家token發行NFT票券等經濟行為,
就沒你金管會的事情,要管也是經濟部或是數位部來管。
且DeFi必須明確排除在外:
(免得像是美國就有把DeFi開發者也當作AML的整肅對象,是對自由開源軟體的嚴重侵害)

就像是和朋友換匯,在規定上因為非常業經營,就沒有犯罪。


和朋友換有實質價值與價格的外幣都沒罪了,但是換被金管認定沒有內在價值的虛擬資產。

=== 要被抓去關七年 ===

這比例原則實在是真的很金管會

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.128.241 (臺灣)
※ 作者: DarkerDuck 2025-01-17 09:28:18
※ 文章代碼(AID): #1dYR8qm4 (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1737077300.A.C04.html
YummyCurry: 笑死 台灣中共化囉1F 01/17 09:31
YummyCurry: 詐騙不好好抓 只會搞一般民眾 當初到底是誰投這個政
YummyCurry: 府的XDDDD
leechiungyi: 跟柯文哲一起關,我們賴帝說了算4F 01/17 09:34
YummyCurry: 虛擬貨幣沒有內在價值 但我要管制 笑死5F 01/17 09:34
YummyCurry: 如果真的過了 真的有夠可悲
allen139443: 又蠢又壞這群人7F 01/17 09:48
gajo1564: 你各位都只在板上罵 立法都交易所的人在參與 立出來的8F 01/17 09:52
gajo1564: 草案當然就偏袒交易所囉
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.128.241 臺灣), 01/17/2025 09:54:31
gajo1564: 「大企業會主動向政府提議:『我們希望政府設立一道監10F 01/17 10:00
gajo1564: 管牆,最好有數千頁那麼長的規範。我們希望有一個非常
gajo1564: 高的監管門檻,因為身為大公司,我們負擔得起一萬名律
gajo1564: 師和法遵人員。作為交換,這道監管牆會讓任何新進競爭
gajo1564: 者都無法運作。』」
sola01078272: 喜提圍牆15F 01/17 10:03
ZhouGongJin: 真的快笑死,法修成這樣還想收稅。這是準備毀滅幣圈16F 01/17 10:05
ZhouGongJin: 在台灣吧
YummyCurry: 真的有夠可悲 越活越中共18F 01/17 10:11
FXW11314: 我比較好奇虛擬資產怎麼定義,今天我架一條私有鏈然後19F 01/17 10:39
FXW11314: 轉帳給我親朋好友也會踩線嗎
h0103661: 樓上:#1dXViqNe (DigiCurrency)21F 01/17 10:40
h0103661: 按照定義,區塊鏈o 價值儲存o 非官方o,所以違法
Re: [新聞] 都要繳稅!買賣虛擬貨幣當心查稅破億元 - 看板 DigiCurrency - 批踢踢實業坊
作者: wahaha99 (我討厭人類) 你說到重點了  提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法 第 2 條 二、虛擬資產:指運用密碼學及分散式帳本技術或其他類似技術,表彰得以數位方式儲存
Warez: 各位你小心啊!以後只要有數字跟台幣字眼,小心被檢察官起23F 01/17 10:48
Warez: 訴啊!
john371911: 樓上digital翻數字是中國用語。臺灣應該翻數位。25F 01/17 10:57
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.128.241 臺灣), 01/17/2025 10:58:25
frrr: 台灣人永遠只能用新台幣買東西喔 什麼政府啊 你能保證新台26F 01/17 10:58
frrr: 幣就是最好的方案? 準備在未來處於弱勢吧 其它國家都在擁
frrr: 抱幣了
sola01078272: 特斯拉在台也不用開放加密貨幣購買了29F 01/17 11:02
joseph1357: 落後國家30F 01/17 11:04
zczcbbbzczcb: 落後地區31F 01/17 11:17
cjormp904: 還剩幾集可以陶?32F 01/17 11:49
stander9: 政府想法很簡單,反正你詐團跟政敵都會混在裡面喊幣圈自33F 01/17 11:54
stander9: 由,那就乾脆當成看不見聽不到就行了,全部弄掉
gajo1564: 填完送出了 在這發洩情緒有什麼用 有意見去發信 不然找35F 01/17 12:07
gajo1564: 自家選區立委
[圖]
Shinn826: 下一個好日子就是非登記許可持有的就違法,跟中國接軌38F 01/17 12:30
whoisfriday: 已寄信!39F 01/17 12:31
ctes940008: 橘子:我不要回來40F 01/17 12:35
whoisfriday: 以黑鴉大的內容,請chat gpt擬了一封信,沒有想法的可41F 01/17 12:38
whoisfriday: 以給大家參考
whoisfriday: https://chatgpt.com/share/6789de96-8178-800a-87e0-f324a13f84e2
whoisfriday:
whoisfriday: 縮一下
whoisfriday: https://reurl.cc/NbErQn
bluefancy: 大家寄信灌一下看看了..47F 01/17 12:54
qazwsx12: 真的好爛...48F 01/17 13:28
tornado1621: 笑死 殺人都比這個輕49F 01/17 14:02
LaPass: 等等,意思是賣東西收虛擬通貨也不行嗎?50F 01/17 14:09
h0103661: 就跟v/m一樣要透過一個合規廠商做支付仲介51F 01/17 14:14
adamcha: 感覺到威脅了 看來要扼殺crypto的流通性52F 01/17 14:24
simpson083: 4o mini 給的與4o給的差距蠻大的53F 01/17 15:27
m180: 提款回國時有個匯入分類是出售虛擬資產 還能選嗎54F 01/17 15:39
yahooyamgoog: Bitcoin: a peer-to-peer electronic cash system55F 01/17 15:47
yahooyamgoog: 意思是比特幣違法啦
ChatGPT - 台灣加密貨幣法規
[圖]
Shared via ChatGPT ...

 
cat654231: 又廢又呆又遲鈍 還肖想當國際金融中心個毛61F 01/17 15:58
simpson083: 根據樓上大大的4o mini版本在修改後的62F 01/17 15:58
SamuelLuo: …我已經懶得罵了,免得有人說我偏袒民眾党TPP63F 01/17 17:52
sgxm3: 這樣下去跟全部禁止也沒啥差別了。誰叫加密貨幣族群是少數64F 01/17 19:34
sgxm3: 中的少數。發信給立委人家可能在助理那邊就擋掉了。誰叫你
sgxm3: 們票太少。
DarkerDuck: 蛤~~~bank maximalist說加密貨幣已經出圈了咧67F 01/17 19:40
DarkerDuck: 不過他們喜迎買BTC ETF,確實也是沒差啦,Hodl
DarkerDuck: 其實這些年來,加密貨幣的"接受度"根本沒啥增加
DarkerDuck: 當初有接受BTC支付的微軟,對於購入BTC卻99%的反對
DarkerDuck: 這個週期的接受度甚至是逆向發展的
DarkerDuck: 看板上人數就知道,那些投機者通常只能存在不到一年
DarkerDuck: 大部分全部虧光退圈,就算天選之人發財了,也不再關心
DarkerDuck: 只關心開名車去會所名模爽爽而已啦
※ 編輯: DarkerDuck (114.27.94.144 臺灣), 01/17/2025 19:47:21
DarkerDuck: 很早就說幣圈這樣發展最後一定是徹底完蛋而已75F 01/17 19:48
DarkerDuck: 川普實際上根本不關心啥BTC,只關心MAGA和USD coin而已
DarkerDuck: 這種純粹的零和遊戲,本來就是bank大者恆大中心化而已
※ 編輯: DarkerDuck (114.27.94.144 臺灣), 01/17/2025 20:08:43
kazame: 落後國家78F 01/17 20:50
shyfox: 8591賣遊戲幣的也要抓去關七年吧?79F 01/17 22:30
xluds24805: 不是吧,規定只規定業者,朋友買賣又不影響,就像為什80F 01/17 23:04
xluds24805: 麼非常業沒關係,因為就不符合業者的定義,所以才叫非
xluds24805: 常業
DarkerDuck: 所以必須要明確化什麼叫做業者啊83F 01/17 23:06
DarkerDuck: 不然朋友買賣也可說你是幣商,反正金管會說得算
DarkerDuck: 那些做詐騙的幣商,哪個不是先和受害者成為"朋友"的
DarkerDuck: 以前還需要找到詐騙事實才能抓,現在直接說你賣幣就死
DarkerDuck: https://tinyurl.com/bdc5shjd
DarkerDuck: 可以看這篇新聞的最後警方說法
DarkerDuck: 警方說法就是有巡邏到無VASP登記的交易就可以抓人了
DarkerDuck: 反正現在政府就是把打詐當政績,誰管你是不是朋友
台灣首例》高雄個人幣商買賣USDT遭逮,私下交易加密貨幣恐觸法? | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體
[圖]
洗錢防制法新制上路後,台灣高雄一名 30 歲陳姓男子因未依規定完成登記,非法從事虛擬貨幣個人幣商交易遭警方逮幣。 (前情提要:個人幣商末日》台灣洗防新規11/30上路,未登記不得提供虛擬資產服務) (背景補充:洗錢防制法修正案三讀通過:海外交易所、虛擬貨幣幣商須登記,違者最高處2年刑期及500萬罰金 ...

 
chysh: 自稱科技島、號稱要打造亞洲金融中心,結果端出這種法律,91F 01/17 23:38
chysh: 笑死人
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gordonbch: 慘慘慘,越搞越倒退,快連菲律賓都快看不到車尾燈了…95F 01/18 01:02
DarkerDuck: 再亂搞頂多移民菲律賓而已96F 01/18 01:03
DarkerDuck: 想當初台灣幣圈的全家就可以買幣可是領先全世界的
DarkerDuck: 不用KYC跟買點卡一樣簡單,準備一支手機就可以買幣
DarkerDuck: 而且直接進到自己的錢包BYOD,連外國人都來朝聖
DarkerDuck: https://youtu.be/Ybcor1IyGeI
DarkerDuck: 結果現在被金管會綁死,然後慢慢凌遲至死
DarkerDuck: 還有人記得那金管會搞得搞笑的STO嗎?
DarkerDuck: 這就是台灣幣圈的未來,真的可憐啊
stupid1211: 把新台幣換成U 然後跟朋友換回台幣 就能喜提七年牢飯104F 01/18 03:52
stupid1211: 就是這麼容易
Paravion: 亞洲金融中心很久沒喊了吧,亞洲地下金融詐騙中心差不多106F 01/18 04:07
sola01078272: 前幾年疫情的時候才在喊 說要從香港手上搶過來呢XD107F 01/18 05:15
sola01078272: 殊不知連新加波都比不過
chcony: 亞洲三小龍:南韓、香港、新加坡,台灣蛋雕ㄏㄏ109F 01/18 05:29
chcony: 這三個地方,炒幣能力世界頂尖,剩台灣還在炒地炒綠電
s31364663: 操作空間太大了吧,這麼模糊是怎樣111F 01/18 11:35
purue: 台灣金管會不意外112F 01/18 14:04
Janius: 以後是不是看版辦獎勵活動,發加密幣直接被關阿113F 01/18 15:06
KinoYW: 本板板友全部列管www114F 01/18 16:16
SamuelLuo: 如果讓我不能繼續搬磚,一定會出來顛覆這個低能政府,115F 01/18 16:26
SamuelLuo: 已經受夠這一切了
loveup: 想課稅呵呵117F 01/18 16:48
DarkerDuck: 今年台灣幣圈的交易量就會急凍,保證明年就課不到了118F 01/18 16:57
DarkerDuck: 殺雞取卵的經典代表
DarkerDuck: 要課稅也不把規定流程弄明確,以為台灣是人治國家嗎?
DarkerDuck: 疑~~~好像真的是
holebro: 垃圾政府122F 01/18 19:18
TheAvenGer: 狗幹破島123F 01/18 22:50
jardon: 沒阿 提出在封殺就好阿 快找藍白立委阿 那不是你們的60%124F 01/19 00:18
jardon: 要怪就去怪人傻錢多的台灣人被假交易所騙 結果害到合法的
turndown4wat: 亞洲資產管理中心?126F 01/19 03:46
BinjanLiu: 買賣個幣搞得像交易毒品一樣 真刺激127F 01/19 06:39
DarkerDuck: 我覺得現在最有效的讓金管會出來說明的方式就是128F 01/19 07:36
DarkerDuck: 舉報川普這個個人幣商違反台灣VASP法律
DarkerDuck: 台灣人可以買到TRUMP幣,卻不給金管會賞臉來台灣落地
DarkerDuck: 申請台灣VASP的執照,真的罪大惡極,每個人都來檢舉
ageminis: https://i.imgur.com/gCVRvm9.jpeg132F 01/19 09:12
ageminis: 党是不是想說某知名超商在洗錢 (党管不到的錢)…..
[圖]
tmhs016116: 超好笑,野大朝小也想帶風向啊XD134F 01/19 15:19

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