作者
標題 [新聞] 年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」
時間 Tue Apr 1 08:57:45 2025
標題 [新聞] 年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」
時間 Tue Apr 1 08:57:45 2025
原文標題：
年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」
原文連結：
https://finance.ettoday.net/news/2934282
年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲
![[圖]](https://cdn2.ettoday.net/images/8150/e8150157.jpg)
在川普關稅變數、美國經濟衰退及通膨可能捲土重來的威脅下，今年以來不少投資人的帳戶明顯縮水；如何趨吉避凶，尋求資金避風港，成為大家關注焦點。投資達人清流君向來主張投資不擇時、閒錢全押，面對2025震盪盤勢，他曝光口袋投資組合乾貨，稱這樣買波動風險最小，報酬率最高！(鏡週刊,清流君,ETF) ...
發布時間：
2025-03-30 07:21
記者署名：
ETtoday財經雲
原文內容：
在川普關稅變數、美國經濟衰退及通膨可能捲土重來的威脅下，今年以來不少投資人的帳
戶明顯縮水；如何趨吉避凶，尋求資金避風港，成為大家關注焦點。投資達人清流君向來
主張投資不擇時、閒錢全押，面對2025震盪盤勢，他曝光口袋投資組合乾貨，稱這樣買波
動風險最小，報酬率最高！
戶明顯縮水；如何趨吉避凶，尋求資金避風港，成為大家關注焦點。投資達人清流君向來
主張投資不擇時、閒錢全押，面對2025震盪盤勢，他曝光口袋投資組合乾貨，稱這樣買波
動風險最小，報酬率最高！
清流君曾分享自己在念書時期的投資經驗；學生時代因家教賺了幾萬元，當時想買0050（
元大台灣50），卻不敢一次投入所有資金，拖了一段時間後才進場，結果價格越來越貴，
讓他相當後悔。從此，他的投資主張就是不擇時，有閒錢就all in。面對眼前波動，他仍
強調資金應該梭哈，但不能集中在台股、美股市場。
元大台灣50），卻不敢一次投入所有資金，拖了一段時間後才進場，結果價格越來越貴，
讓他相當後悔。從此，他的投資主張就是不擇時，有閒錢就all in。面對眼前波動，他仍
強調資金應該梭哈，但不能集中在台股、美股市場。
相較傳統本益比評價法，將股價除以近一年每股獲利，以判斷個股或全市場估值；清流君
更偏好以席勒本益比（CAPE）作為股市評價依據，透過近10年平均數據，考量經濟週期波
動影響，是他認為更可靠的指標。
更偏好以席勒本益比（CAPE）作為股市評價依據，透過近10年平均數據，考量經濟週期波
動影響，是他認為更可靠的指標。
「目前不論美股或台股，席勒本益比都已超過30倍，位在歷史高檔區，在估值過高風險下
，未來將面臨均值回歸，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。像近幾年新興市
場估值就偏低，亞太地區、歐洲股市乃至其他市場，也都應有一定配置比例，資金不該集
中在台、美股市。」
，未來將面臨均值回歸，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。像近幾年新興市
場估值就偏低，亞太地區、歐洲股市乃至其他市場，也都應有一定配置比例，資金不該集
中在台、美股市。」
但指數已在歷史高點，此時資金還能全押？清流君統計過去20年0050表現，拉長時間看發
現，挑選進場時機對報酬累積影響極小；「假設有3個人同時投資0050，第1個是凡人，不
擇時、固定在年初投入一筆錢；第2人開了上帝視角，每次都在當年最低點投入，第3人則
是地獄倒楣鬼，每次都買在當年最高點，結果3人年平均報酬率由高至低分別是13.6%、
現，挑選進場時機對報酬累積影響極小；「假設有3個人同時投資0050，第1個是凡人，不
擇時、固定在年初投入一筆錢；第2人開了上帝視角，每次都在當年最低點投入，第3人則
是地獄倒楣鬼，每次都買在當年最高點，結果3人年平均報酬率由高至低分別是13.6%、
12.55%、11.19%，可見就算每次都買在最高點，績效也不會輸太多。」
進一步來看，過去20年台股有7次大崩跌，最慘烈一次是2008年金融海嘯，0050最大跌幅
達55.57%，等於1000萬投入便蒸發了550萬元，投資人必須忍耐3年3個月才能解套。若心
臟受不了這樣的波動，就必須進行股債配置，若是股6債4配置，套牢時間將大幅縮短至1
年10個月。
達55.57%，等於1000萬投入便蒸發了550萬元，投資人必須忍耐3年3個月才能解套。若心
臟受不了這樣的波動，就必須進行股債配置，若是股6債4配置，套牢時間將大幅縮短至1
年10個月。
儘管清流君年僅30，目前還沒有債券配置需求，但他幫父母及家中長輩在投資配置過程中
，也試算出他心目中最優選，「就過去7年來看，以0050、00713（元大台灣高息低波）及
00697B（元大美債7-10）各3等分配置出來的股債組合，可達到年化波動率最低，總報酬
率最高效果，年化報酬率可達11.65%，堪稱股債配置中的乾貨，受不了震盪行情的投資人
，不妨參考。」
，也試算出他心目中最優選，「就過去7年來看，以0050、00713（元大台灣高息低波）及
00697B（元大美債7-10）各3等分配置出來的股債組合，可達到年化波動率最低，總報酬
率最高效果，年化報酬率可達11.65%，堪稱股債配置中的乾貨，受不了震盪行情的投資人
，不妨參考。」
若想為資金尋找避風港，聚焦債券ETF、穩穩領息，清流君也提供債券配置組合，有現金
流需求的人，可進一步追蹤。更多股債ETF配置內容，都在《錢鏡你家》節目中完整呈現
。
流需求的人，可進一步追蹤。更多股債ETF配置內容，都在《錢鏡你家》節目中完整呈現
。
心得/評論：
個人覺得清流君真的準，他用席勒本益比超過30倍估值過高風險下，未來將面臨均值回歸
，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。舉例就是有閒錢就投入ALL IN簡單來講
就是有多少錢就投多少錢進去0050，懂了嗎?
，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。舉例就是有閒錢就投入ALL IN簡單來講
就是有多少錢就投多少錢進去0050，懂了嗎?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.61.187 (臺灣)
※ 作者: galeolow 2025-04-01 08:57:45
※ 文章代碼(AID): #1dwpeBso (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1743469067.A.DB2.html
噓 : 廣告業配廢文，什麼濁流君1F 04/01 08:58
推 : 第二段完全是《持續買進》的內容2F 04/01 08:59
→ : 年賺11%輸大盤耶 這是能拿來吹的喔3F 04/01 08:59
噓 : 2月買0050的 現在已經吐血了4F 04/01 09:01
推 : 記住那些過完年要你歐印市值型的ID5F 04/01 09:03
噓 : 清流6F 04/01 09:04
推 : 年賺11%是每年都買在最高點，你想做也做不到= =7F 04/01 09:04
噓 : 11% 昨天空晟田的就上下19.97%了8F 04/01 09:05
推 : 也要有賣掉才有賺，這波高點沒賣就是抱上抱下，紙上富貴而已9F 04/01 09:06
→ : 真的是亂世中的一股清流11F 04/01 09:06
推 : 達人救我 咕嚕…12F 04/01 09:08
→ : 笑死 買大盤年化20% 根本躺著賺13F 04/01 09:08
推 : 他每年都買根本不是歐印14F 04/01 09:12
推 : 樓上 你每年沒有新的收入嗎？
當下都是歐硬啊 有什麼問題嗎？15F 04/01 09:13
當下都是歐硬啊 有什麼問題嗎？15F 04/01 09:13
推 : 賺了配息 配了本金 有比較好？
賠17F 04/01 09:14
賠17F 04/01 09:14
推 : 持續買進19F 04/01 09:14
噓 : 老闆又有好多錢能花惹 感謝韭菜20F 04/01 09:16
推 : 白濁君說的是：「閒錢 + All in」。跟每個月固定閒錢all in 10000的定期定額有九成像21F 04/01 09:19
推 : 歐硬就是有錢就丟入23F 04/01 09:20
→ : 看內文這一定是早就寫好的 現在已經豬羊變色了24F 04/01 09:20
推 : 假裸奔少年25F 04/01 09:20
噓 : 還敢買新聞呀26F 04/01 09:23
推 : 大仁哥就說過all in是假議題。除非你未來再也不會27F 04/01 09:23
噓 : 還在ETF?28F 04/01 09:23
→ : 有收入。你定期定額就是把能用的閑錢持續在當下當月all in29F 04/01 09:23
推 : 蛤31F 04/01 09:25
→ : 今年有11%嗎嘻嘻達人？？？32F 04/01 09:29
→ : 這跟拉回就買結果連對帳單都貼不出來的智障有啥兩樣33F 04/01 09:30
推 : 我都跟著下流君的買法 今年有87%34F 04/01 09:31
噓 : 清流君是誰？可以吃嗎？35F 04/01 09:33
噓 : 才11趴36F 04/01 09:34
噓 : 整天在allin煩死了37F 04/01 09:34
推 : 看到噓的這麼多就知道台灣散戶的財商堪憂38F 04/01 09:34
噓 : JKDJEKLJ KLJDKLFJAKEL;JFKLADJEITKJKAL;J;39F 04/01 09:34
推 : 要是有人上個月all in不管哪檔都是死套好嗎
怎麼攤怎麼平衡
信他是白痴比股版平均水準還低40F 04/01 09:41
怎麼攤怎麼平衡
信他是白痴比股版平均水準還低40F 04/01 09:41
噓 : 這邊都是一天賺11%的43F 04/01 09:44
噓 : 我都跟流湯桑一起信貸二胎裸貸歐硬在2400044F 04/01 09:46
噓 : 財商堪憂(X)
會擇時的主動投資者在看網紅瞎掰求關愛流量(O)45F 04/01 09:52
會擇時的主動投資者在看網紅瞎掰求關愛流量(O)45F 04/01 09:52
噓 : 葉佩雯47F 04/01 09:52
→ : 就一種人設，ETF的劇本講來講去都差不多啦，48F 04/01 09:55
噓 : 賺流量而已49F 04/01 09:57
推 : 他這個策略沒什麼問題阿，但00697b規模太小管理費太貴，換成長短債組合比較好50F 04/01 09:57
噓 : 不用轉廢文52F 04/01 10:10
推 : 清流君就是笑話XD 當初的錢去買房都賺幾倍了53F 04/01 10:11
噓 : 濁流54F 04/01 10:14
推 : 又再貼這個傢伙55F 04/01 10:18
→ : 人家講抱長線一堆炒短線的卻跳起來?why?56F 04/01 10:22
推 : 非反串 他的投資觀點是真的很值得參考 但看他被噓就覺得一點都不意外跟還好大家聽不懂57F 04/01 10:30
推 : 好的 ID現在先記住 嘻嘻59F 04/01 10:34
噓 : 每個人觀點、想法、資金不同，為什麼要參考？60F 04/01 10:43
→ : 是不是覺得參考等於照抄?為什麼中文不學好?61F 04/01 11:01
噓 : 不想參考他的想法不可以嗎？你聽的懂中文？62F 04/01 11:07
推 : 臭嘴君63F 04/01 11:07
→ : ETF 要如何配置，券商APP 都有這功能讓你搭配64F 04/01 11:16
噓 : 達人65F 04/01 11:17
噓 : 這配至ok阿 但歐硬就真的腦殘66F 04/01 11:17
→ : 這要確定台灣未來的前景 要像過去20年是蓬勃成長的67F 04/01 11:31
推 : 收到 避開這3支68F 04/01 11:33
推 : 持續買進69F 04/01 12:05
推 : 一般人都腦衝，第一次高點丟身家全部，後面只能一個月存一萬，報酬率超低70F 04/01 12:26
推 : 賺11%很難，但是賠11%很簡單72F 04/01 12:36
→ : 一天到晚上節目73F 04/01 12:42
推 : 整天在那邊推人家 all in, 不然就是罵人低能兒,現在市值型崩跌就躲去脆穩軍心，啊878也跌啊之類的屁話去年高股息跟市值型ETF大戰就已經有鄉民點出了人性哪有這麼容易克服
是啦 抱長線，記得all in 抱好30年喔74F 04/01 12:50
是啦 抱長線，記得all in 抱好30年喔74F 04/01 12:50
推 : 他沒買的全都垃圾（攤手79F 04/01 13:40
→ : 每個月歐印一次 跟定期定額有87%像80F 04/01 13:41
噓 : 葉佩滾81F 04/01 14:07
推 : 股板只懂買低賣高，人人都先知82F 04/01 15:32
推 : 你各位不知道鄉民都跟機器一樣冷酷有紀律。什麼人性脆弱的不存在好嗎。
那些什麼說長期投資然後五個月就請幫我健檢一下0050該不該砍的都不是我們的人。83F 04/01 15:59
那些什麼說長期投資然後五個月就請幫我健檢一下0050該不該砍的都不是我們的人。83F 04/01 15:59
→ : 有錢的才不會上節目航海王天天都在看NBA87F 04/01 18:32
--