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作者 DDDDRR (DDDDRR沒人在意了吧？！)
標題 [新聞] 警示帳戶控管不佳 金管會5月開鍘
時間 Wed Feb 26 11:05:04 2025



原文標題：警示帳戶控管不佳 金管會5月開鍘

※請勿刪減原文標題

原文連結：
https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205

※網址超過一行過長請用縮網址工具

發布時間：04:102025/02/26

※請以原文網頁/報紙之發布時間為準

記者署名：工商時報 戴瑞瑤、 魏喬怡

※原文無記載者得留空

原文內容：

金管會25日召集國銀開會，會中訂出警示帳戶的兩大監控指標，一旦兩指標都符合，就被列入觀察名單，連兩個月在觀察名單者，金管會將請銀行提報改善計畫，改善期有兩個月，若連四個月都待在觀察名單，金管會將在官網上揭露作為懲罰，最快今年5月恐會有首家被揭露，國銀各個如臨大敵。

銀行局副局長侯立洋表示兩大指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率，除以存款戶的市占率，大於100％就超標；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，大於100％也超標。今年1月起的警示帳戶數就開始起算，兩指標同時符合，就會列入觀察名單。若銀行連續兩個月被列入觀察名單，將請銀行提報改善計畫，改善期間仍連續兩個月被列入觀察名單，等於四個月都在名單上，將在金管會官網公布銀行名稱，但若改善期間控管有成效，也會從觀察名單中移除。

國銀25日在會議上對兩大觀察指標沒有意見，但對要公布在官網上有意見，擔心會影響信譽或遭到詐團利用，銀行局表示會評估後實施。同時討論三大防詐措施，一是檢警調建議，提款人若沒露出全臉，將無法提款或轉帳，國銀表示可行，但要提升ATM設備的人臉辨識，需要較多時間與金錢；二是定存解約與大額款項匯出可通知第三人，國銀認為若客戶有需求，可提供相關服務，以客戶意願為前提、不強制；三是銀行對疑似涉詐欺帳戶應更積極，當銀行從監控系統發現疑似詐欺行為時，可先圈存或先凍結，立刻與檢警調通報。


心得/評論：
五月起金管會要求國銀有條件下在官網公布警示帳戶戶數
雖然只有國銀 但實施後會對兆豐永豐合庫等股價有影響嗎？他們還是很賺錢的

提款人要露出全臉 所以我去超商領錢超商店員會管我沒脫安全帽嗎
個人是不戴口罩類型
應該是還ok吧
※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分
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※ 作者: DDDDRR 2025-02-26 11:05:04
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噓 sweetgold: 先凍結是要害銀行被客訴幾次？金管會又會靠背靠母1F 02/26 11:10
噓 pices: 公告名字視為懲罰 好怕怕2F 02/26 11:11
→ sweetgold: 不給客戶領大額》客戶客訴金管會〉金管會說我沒說你們不能讓客戶領啊》給客戶領了以後客戶被詐騙〉金管會說我沒說你們可以讓客戶領啊
金管會就是低能兒3F 02/26 11:12
噓 Olajuwon: 金管會不然你提方法來防堵麻7F 02/26 11:13
噓 cospergod: 好嚴重喔 要揭露耶 銀行怕死了8F 02/26 11:16
→ icecubes: 覺得處理詐騙的方式一直偏離真正該處理的方向9F 02/26 11:18
→ ssarc: 以後寧可得罪客戶也不要得罪金管會，這樣比較好，上面有公開要求了底下好做事10F 02/26 11:21
噓 JoyceTong: 先提高詐騙刑罰好不好？處理方向一直倒果為因，再怎樣控管銀行也不會遏阻詐騙層出不窮
不正視源頭，再怎樣控管銀行也無濟於事
而且浪費警力去處理詐騙，被害者的錢也幾乎追不回來，那到底為什麼不從源頭遏止？12F 02/26 11:22
推 goodbye: 白癡 詐騙刑度太低阿17F 02/26 11:26
推 cuteme5566: 金管會，哈哈哈18F 02/26 11:28
推 pkmu8426: 呵呵 金管會的小腦袋19F 02/26 11:28
→ ChungLi5566: 管銀行有屁用 詐騙都到家門口收現金的
現在不是騙你轉帳了 是騙你投資20F 02/26 11:28
推 umaga1: 詐騙就是刑責問題22F 02/26 11:29
噓 AlarmAlarm: 先管控好詐騙 就不會有那麼多警示帳戶了 詐騙都防堵不了管這些有的沒的23F 02/26 11:29
推 AndyMAX: 金管會不就是管銀行==25F 02/26 11:30
推 billkira: 殺頭生意一堆人做 那就是刑責低啊26F 02/26 11:39
→ calmerrorans: 抓到車手先關20年  看誰要當27F 02/26 12:16
推 philip571: 金管會就只能管銀行，提高詐騙刑度又不是他們權管28F 02/26 12:18
推 atpx: 銀行是最末端了，從這邊防效果有限29F 02/26 12:21
→ Lowpapa: 白痴政府   一堆沒被詐騙也會變警示戶30F 02/26 12:26
推 sid3: 都是銀行的錯31F 02/26 12:37
噓 jamupme: 推給銀行了32F 02/26 12:49
噓 attract0213: 金管會好大的官威啊～～33F 02/26 12:50
推 ssarc: 老百姓不要被騙就不會有詐騙了
詐騙又不是搶劫，和治安無關，和智商有關34F 02/26 12:55
噓 CHOUHSIWEI: 抓不到詐騙源頭轉過來搞銀行端36F 02/26 12:56
→ ssarc: 本來就抓不到啊，法律沒說你可以抓37F 02/26 13:01

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