看板 Stock作者 afflic (afflic)標題 Re: [請益] 高股息勝過市值型時間 Thu Jan 23 14:37:24 2025
看了這麼多篇，我覺得啦
還是有一個前提：
喜歡資本利得的就買市值型，喜歡現金流的就買高股息
如果這個前提沒有共識，那討論再多也沒用
因為雙方需求不同
不過如果真的想要兩全其美
那就買個有配息的市值型ETF吧(沒錯0050我就是在說你)
假設一個無敵倒楣鬼買在2022年初的最高點152
那他整個2022跟2023都很尷尬，看到一堆綠字還要賣股變現可能會懷疑人生甚至直接停損
不
但還好0050有配息！至少可以滿足股息仔部分現金流的需求！
只要這個無敵倒楣鬼能撐到2024年3月以後，那就是一片海闊天空啦
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.128.133 (臺灣)
※ 作者: afflic 2025-01-23 14:37:24
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※ 同主題文章:
Re: [請益] 高股息勝過市值型
01-23 14:37 afflic
→ Leo4891: 懶惰的買高股息 精打細算的買指數型1F 01/23 14:41
推 kill2400: 兩個都買 沒問題 00713+00503F 01/23 14:48
→ adort: 買高股息的就想取代定存 2022那段綠字大概很多也撐不住4F 01/23 14:51
→ afflic: 2022年股息仔的思維是：越跌我的殖利率越高！
市值仔不知道怎麼想的就是? 天天接刀接的滿手血??6F 01/23 14:54
推 myheartest: 2022高股息會撐不過的話 改買市值就撐得過嗎
這兩個投資策略根本不是這樣比較的9F 01/23 14:56
→ afflic: 如果抱得住的話當然是市值型事後看來賺爆
但前提是要抱得住11F 01/23 14:59
→ afflic: 如果知道低點在哪的話誰會砍在最低點14F 01/23 15:02
推 patrol: 嗯，其實生活費的關係，市值是一定會砍最低...缺錢你啥都得砍
假使你持股沒有現金流保護的話15F 01/23 15:08
推 Fezico: 定期定額丟都不看盤最穩啦...19F 01/23 15:11
→ ts012108: 這篇邏輯也一樣錯了..市值型才能製造更多的現金流 如果不會配息 那大哥你可以賣股自創現金流阿=.=20F 01/23 15:11
→ mazi: 買市值型就好 喜歡現金流 就每年固定日賣固定趴數 當成配息23F 01/23 15:12
→ Fezico: 今天都能定期定額丟不看盤，你買市值還是高股息都能有獲利。整天盯盤你買哪種也沒啥差了。25F 01/23 15:12
推 patrol: 只有現金你怎麼知道要撐幾年？市值那時打對折
慘一點兩折都有可能27F 01/23 15:15
噓 rebel: 誰要賣 一直假設市值型都會賣 就跟你說不賣一路滾到30年後退休 什麼 你說退休還不是賣 那你要不要先看看30年漲幅差異多大 搞不好我賣個幾百股就一年生活費 而累積下來的可能百萬股了29F 01/23 15:17
推 patrol: 嗯，那是資產不足的人的想法，資產足夠的都會拿現金流，因為現在就可以退休了33F 01/23 15:18
這點倒是真的
資產夠大的人躺著領息就夠了
反之資產不足的人可能得靠市值型才能累積財富
→ Latizhate: 正解就是領息的資產跟滾資本利得的都配置啊，看你愛把錢放在裡面滾多久都行35F 01/23 15:18
→ patrol: 所以這討論從一開始就不在同一個基準上，其實可以停了，需要買啥就買啥37F 01/23 15:19
→ afflic: 一直不賣，結果哪天發生意外……39F 01/23 15:20
→ Fezico: 也不用什麼意外，來個大熊市看盈利就受不了惹好不40F 01/23 15:21
推 a94037501: 如果你需要在五年十年內動這筆本金那根本不應該拿來買股票41F 01/23 15:21
→ Latizhate: 本來就是依需求配置，不用幫別人擔心他賺太少，你賺得多恭喜你43F 01/23 15:22
→ Fezico: 牛市太久是不是都忘了那個要死不活整天不知在幹嘛的45F 01/23 15:22
→ a94037501: 高股息選股模式就是選一堆準備進衰退期的成熟產業殖利率最高46F 01/23 15:23
噓 rebel: 笑死 那個檯面上資產足夠的大神會買高股息 你說看看啊 難道郭董還需要現金流？要用錢股票質壓就好48F 01/23 15:24
有錢人可能直接買美債，連股息都看不上……
推 patrol: 應該不是說高股息，該說是”穩定的現金流標的”50F 01/23 15:24
※ 編輯: afflic (27.51.128.133 臺灣), 01/23/2025 15:26:17
→ rebel: 不好意思 2022我在買市值型 2020融斷我也在買 誰跟你熊市就賣掉 要說熊市就賣 板上應該是找的到2020存股族崩潰賣股文章 裡面有市值型也有高股息仔 抱不抱的住跟人才有關 跟抱什麼沒關 我都知道我抱的住 不抱長期報酬高的 又不是傻了51F 01/23 15:27
→ afflic: 抱得住那恭喜你啊，抱正二的現在應該爽歪歪56F 01/23 15:29
推 rebel: 有錢人還不一定買美債 配置一些可能有 難道郭董財富自由後就趕快轉去美債 難道首富馬斯克都買美債？57F 01/23 15:30
→ afflic: 股息就是讓抱不住的人有下檔保護而已
如果我有一百億，每年靠美債領五億我是滿足了啦59F 01/23 15:30
→ rebel: 喔 我2022那波是該買正二沒錯 2020是6208 都被我定義為廣義的市值型61F 01/23 15:31
→ rebel: 所以是說抱不住才去買高股息？我坦白跟你講 如果是 你要問自己為什麼抱不住 這是最簡單的精進自己不需要任何困難的學習 只要克服自己心魔64F 01/23 15:34
推 patrol: 嗯，失業呢？你不想賣，但是生活會逼你賣
房租，生活費，借款利息一口氣壓上來，每次空頭就換一批id就是這麼來的67F 01/23 15:34
推 rebel: 買股票前要先準備好生活備用金 這每本投資理財基楚書都有吧 我準備了含貸款 一年半的備用金 以台灣現在缺工 尤其是科技業缺人下 一年半找工作綽綽有餘如果你連這些都沒先準備好 你只是賭自己的人生 不是投資71F 01/23 15:39
→ afflic: 買高股息的好處就是不用管那麼多76F 01/23 15:45
推 noar: 大家把我們債券型的放哪77F 01/23 15:47
推 patrol: 哈，好懷念，那個生活備用金的概念哥當初也宣導過，78F 01/23 15:49
噓 rebel: 我看不出來為什麼不用擔心阿 高股息不會跌嗎？股息79F 01/23 15:49
→ patrol: 不過那個是給初階的，進階就是啥都有，現金流還可以cover生活費80F 01/23 15:49
→ rebel: 不會減少嗎？會的話空頭 失業你為什麼不用擔心 而市值型就要 空頭失業唯一不會變的叫現金 這就是為什麼你該準備 備用金 其他剩的錢才是投資
我準備好備用金我就可以全力衝次長期報酬高的投資為什麼還要在意現金流去買長期報酬低但有現金流的商品？82F 01/23 15:49
推 patrol: 嗯，穩定的股息類股就是接近獨佔的生活類股，就自行尋找吧，債卷已經是第三層保護了88F 01/23 15:53
→ rebel: 你資產夠工作好 現金流是多到花不完 還要想辦法找到足夠的投資機會去容納 我幹麼還要更多的現金流
自找麻煩92F 01/23 15:54
推 patrol: 資產不足只能賭，可是資產足夠時需要的只是活在市場上足夠久
不會因為黑天鵝倒地就可以了
嗯，資產足夠為什麼還要工作？95F 01/23 15:56
→ rebel: 假設郭董每年花一億 每年現金流三億 會多出兩億現金 會留著現金嗎？不會 是想辦法在找地方投資兩億我幹麻讓每年多出的現金流變五億 十億 還要煩惱往那投資 我直接投資長期報酬高的 所有複利不配回來繼續滾的商品不就好了99F 01/23 16:00
→ afflic: 多出的兩億他去選總統丟水溝囉……104F 01/23 16:04
→ rebel: 因為在家很無聊 我離開過工作一年去休養我很清楚
台積聯發處長以上幾乎全都破億身家 這輩子不愁吃穿 這些人都要退了嗎 沒有 工作吵起架來凶的勒 那有待退不幹的感覺105F 01/23 16:04
→ afflic: 話說一半正二一半56
vs全部50
哪個比較好110F 01/23 16:05
噓 an5566: 要現金流賣掉就好113F 01/23 16:07
推 IamTD: 713+正2 完美114F 01/23 16:07
→ afflic: 一半正二一半56
是不是績效可以跟50差不多
還可以領56的股息115F 01/23 16:07
推 patrol: 鴻海也曾經是現金流標的阿，不再需要工作->需要現金流，就這麼簡單118F 01/23 16:08
→ rebel: 而且等你到了那水準就知道了 你說你有五千萬了 so? 你老闆破億還在幹 你處長破兩億還在幹 你副總破五億還在幹 你身邊同事一堆也破五千全都在幹 除非你有夢想要追 不然就繼續幹就好啦 整個同溫層都這樣你不幹反而奇怪120F 01/23 16:09
→ afflic: 人生還有很多目標可以追求，不是只有工作～125F 01/23 16:10
推 rebel: 科技業離開去追夢的也不少 像我這種就是沒其他事想做的 那就繼續工作就好 你身邊的朋友全都還在工作你平日一個人也無趣
你要退休了需要現金流轉高股息我不反對 你還在工作現金流夠買高股息為了啥？有特殊因素就算了 只為了要配息安心感那勸你多想想126F 01/23 16:12
→ afflic: 多交些平日休假的朋友囉132F 01/23 16:15
推 kkmmking: 兩個都買才是真正的風險分散 沒有人敢保證大盤未來就是漲，日本股市演給你看過了133F 01/23 16:18
推 patrol: 嗯，要扯到人生規劃就遠了，不過哥才不管別人怎麼想www135F 01/23 16:19
推 rebel: 那你可以買美國 連美國都信不過你可以買全球 不過結論都一樣 美國市值型報酬也贏過高股息137F 01/23 16:20
→ patrol: 只是這現金流與市值之爭沒啥必要，反正就看需求買即使是我川，之前也吃過三根熔斷，要捏住其實沒那麼簡單
哥一大半屍體都在那時撿的，報酬率這東西其實隨時都在變，比方哥就不信阿共突然登陸你還捏的住XD139F 01/23 16:21
推 fakejoker: 好無聊 人家覺得少賺但能安心放 那也很好不是嗎...144F 01/23 16:26
→ patrol: 債卷就是這個的第三層保護，因為其他的就沒救了145F 01/23 16:27
推 Fezico: 每個人都有自己適合的方法，你覺得好就繼續執行。覺得不好就持續修正，哪有那麼多問題146F 01/23 16:27
→ fakejoker: 在股市中 能找到自己賺錢的方式都是高手148F 01/23 16:28
→ rebel: 你說的沒錯 問題是需求 現在一堆人買高股息是真的有現金流的需求嗎 最少還在工作的有一大半應該不是 是為了配息的安心而已
人要面對自己 你如果清楚自己不需要現金流 只是為了安心感買高股息那也可以 每個人適合的不一樣 但就不要酸葡萄買市值型的就會抱不住149F 01/23 16:31
→ kenwillians: 00940現在不也是接的滿手血 買市值型每個月1號自己賣總額5%月月配 而且兩天就拿到錢 還不用被投信扣著一個月 選我正解155F 01/23 16:35
→ Fezico: 抱不住的你買哪一種都一樣啦，定期定額不要看盤穩159F 01/23 16:39
→ rebel: 我就說要面對自己阿 缺不缺現金流你自己清楚 明明不缺要說缺我也只能相信 不過正常工作的人頂多有點緊 應該是不致於到缺160F 01/23 16:39
推 BPineApple: 一個自己想賣就賣
一個自己不想賣但別人還是會幫你賣
配多少還是別人幫你決定的
今年配1元 明年配0.1 真的很安心
最老牌的0056甚至有不配息過
沒配息那年你是不是也要賣股
你可以假設市值砍在最低
我也可以假設高股息那年不配息163F 01/23 16:40
推 abc0922001: 股價砍半，股息也砍半的話，值利率是不變的喔171F 01/23 16:48
推 miku5566: 需要現金流我只推定存跟租房給工程師 每個月吸血真舒服173F 01/23 17:12
推 miku5566: 30歲辛苦每個月存一點0050，為了75歲退休還可以活的有點尊嚴結果35歲過馬路被大學長撞死，計畫一大堆就是沒有想到提高本業收入176F 01/23 17:25
→ Kobe5210: 何必這麼繞舌，不就是會配息且有題材的成長股啊～XD
股利跟價差是一起賺的，你們被ETF發行商的話題流量給限制住思考了，戰來戰去，在那邊吵高股息跟市值成長好像只能選擇一個來賺，實際上根本就不是XD179F 01/23 17:33
→ milk830122: 現在環境想認真討論的根本沒多少 都是先貼標籤二分法開始打184F 01/23 17:38
噓 LiamTiger: 憑什麼覺得熊市配息就會好？
除非你喜歡配息配到本金，那我沒意見
但正常來說配息就來自公司盈餘，景氣爛了哪來的盈餘分給你？187F 01/23 18:00
推 budaixi: 30歲每月存1萬，8%年化，10年後就多少了，何況臺灣低學歷高薪水的工作還不少，房板之前就有討論這話題了，大多人是能力差年輕時又不做累的工作累積資產，當底層剛好而已。191F 01/23 18:02
推 ChikanDesu: 股價砍半 配息可能砍個40% 殖利率也會變高 但這不是喪事喜辦嗎 笑死195F 01/23 18:28
→ afflic: 50%正二+50%高股息，選我正解197F 01/23 18:38
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