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標題 [新聞] 台股2萬「相對高點」…且確定降息? 不敗教
時間 Thu Jun 6 10:36:13 2024
標題 [新聞] 台股2萬「相對高點」…且確定降息? 不敗教
時間 Thu Jun 6 10:36:13 2024
原文標題：
台股2萬「相對高點」…且確定降息? 不敗教主：00687B先卡位領高息再賺資本利得
原文連結：
https://udn.com/news/story/123006/8013302?from=udn-catelistnews_ch2
![[圖]](https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2024/05/30/0/29735891.jpg&s=Y&x=0&y=0&sw=797&sh=531&exp=3600)
發布時間：
2024-06-06 09:57 聯合新聞網／ 陳重銘
記者署名：
2024-06-06 09:57 聯合新聞網／ 陳重銘
原文內容：
道瓊破4萬點，台股破2萬點，大漲固然開心，但是當股市瘋狂時我要謹慎啊，這時候應該
做好股債平衡配置，降低投資風險並抓住未來降息的趨勢。美國政府公債應該是最安全的
投資了，但是美債ETF這麼多要怎樣挑選呢？
做好股債平衡配置，降低投資風險並抓住未來降息的趨勢。美國政府公債應該是最安全的
投資了，但是美債ETF這麼多要怎樣挑選呢？
國泰美債20年（00687B）沒有大幅溢價（不會買貴），季配息的年化殖利率已經超過4%，
並且將於6/20除息，每單位配出0.34元，換算下來年化殖利率就是4.5%，可以說是非常甜
，現在布局美債是先領高息，同時也卡位降息時的資本利得機會，提醒參與配息最晚要在
6/19買進或持有。
並且將於6/20除息，每單位配出0.34元，換算下來年化殖利率就是4.5%，可以說是非常甜
，現在布局美債是先領高息，同時也卡位降息時的資本利得機會，提醒參與配息最晚要在
6/19買進或持有。
至於為什麼要選長天期美債，因為存續期間越長對利率越敏感，降息時所帶來的資本利得
空間就越大！以00687B為例，目前平均存續期間為16.44年，等於未來殖利率下降1%，有
機會上漲16.44%。
空間就越大！以00687B為例，目前平均存續期間為16.44年，等於未來殖利率下降1%，有
機會上漲16.44%。
而且國泰投信為了保障投資人配息不被稀釋，去年就和主管機關爭取到4檔債券ETF納入收
益平準金機制，包含00687B（國泰20年美債）、00761B（國泰A級公司債）、00725B（國
泰投資級公司債）、00726B（國泰5Y+新興債）。
益平準金機制，包含00687B（國泰20年美債）、00761B（國泰A級公司債）、00725B（國
泰投資級公司債）、00726B（國泰5Y+新興債）。
為何要有平準金？去年以來債券ETF受到投資人的喜愛，導致規模持續成長，當然就有可
能稀釋股利，納入平準金就可以避免股利被稀釋，而維持股利的穩定，對於需要穩定股利
收入的投資人來說，可以說是一件好事！
能稀釋股利，納入平準金就可以避免股利被稀釋，而維持股利的穩定，對於需要穩定股利
收入的投資人來說，可以說是一件好事！
再來就是這4檔債券ETF也可以增配資本利得項目了，對穩定股利來說也是利多。簡單來說
，如果將來因為降息，導致債券價格上漲而賺到價差，價差也可以用來配息，國泰投信算
是超前部屬，目的還是維持債息的穩定性。
，如果將來因為降息，導致債券價格上漲而賺到價差，價差也可以用來配息，國泰投信算
是超前部屬，目的還是維持債息的穩定性。
投資人最關心的還是美國何時降息？其實就算不降息，現在的利率在高點，表示投資人可
以領到高配息，從下圖可以看出00687B在2023年全年的殖利率達到4.12%，且今年上半年
的殖利率已經達到2.23%。
以領到高配息，從下圖可以看出00687B在2023年全年的殖利率達到4.12%，且今年上半年
的殖利率已經達到2.23%。
Fed於台灣時間 2024/05/02（四）公告，持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%～5.50%區
間，根據FedWatch最新資料，市場已經修正2024年降息預期，認為最快降息時間點將落在
11～12月之間。從聯準會的利率點陣圖可以看出，未來還是會進入降息循環，由於債券的
價格跟利率呈反比，所以降息時債券的價格就會上漲，投資人就有機會賺到資本利得。
間，根據FedWatch最新資料，市場已經修正2024年降息預期，認為最快降息時間點將落在
11～12月之間。從聯準會的利率點陣圖可以看出，未來還是會進入降息循環，由於債券的
價格跟利率呈反比，所以降息時債券的價格就會上漲，投資人就有機會賺到資本利得。
我常常說「股價會說話」，看一下00687B的股價走勢，2022年美國大幅升息後股價一路往
下修正，但是當聯準會停止升息後，股價也開始在低檔盤整，而且常常交易量大增，表示
許多投資人選擇在低點進場布局，除了領高息還可以等待將來聯準會的降息行情。
下修正，但是當聯準會停止升息後，股價也開始在低檔盤整，而且常常交易量大增，表示
許多投資人選擇在低點進場布局，除了領高息還可以等待將來聯準會的降息行情。
另外，也可從00687B的追募次數看出它受歡迎的程度，從去年10月以來就追募了8次，是
所有美債ETF中最多的，所以規模也不斷成長，今年以來已經翻倍，增加超過730億元。加
上00687B折溢價一直很穩定、不會買貴，因此成交量也是最大的。
所有美債ETF中最多的，所以規模也不斷成長，今年以來已經翻倍，增加超過730億元。加
上00687B折溢價一直很穩定、不會買貴，因此成交量也是最大的。
投資股票，請把風險擺在第一，慢慢的走真的比較快。股神巴菲特說：「當大家貪婪時我
要恐慌」，看著現在股市在歷史高點，風險意識還是要擺在前面的。股債平衡配置就是降
低風險的好方法，將部分資金配置在不可能倒閉的美國政府公債（00687B），除了安穩的
領息之外，還可以等待未來的降息行情，可以說是「可攻可守」的投資配置。
要恐慌」，看著現在股市在歷史高點，風險意識還是要擺在前面的。股債平衡配置就是降
低風險的好方法，將部分資金配置在不可能倒閉的美國政府公債（00687B），除了安穩的
領息之外，還可以等待未來的降息行情，可以說是「可攻可守」的投資配置。
心得/評論：
不敗教主發話了！
台股兩萬點
買台股美債ETF就對了！
不敗！ 穩贏！
卡位領高股息再賺資本利得
價差股息賺滿滿
睏霸數錢！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.228.110.61 (臺灣)
※ 作者: keel90135 2024-06-06 10:36:13
※ 文章代碼(AID): #1cOI2W_q (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1717641376.A.FF4.html
※ 編輯: keel90135 (125.228.110.61 臺灣), 06/06/2024 10:36:33
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噓 : 不BUY1F 06/06 10:36
推 : 到底是什麼智商在看這種人的文章2F 06/06 10:37
→ : BU BUY3F 06/06 10:37
噓 : 完了，美債還敢叫人賺資本利得，去年買美債說要賺4F 06/06 10:38
噓 : 公債殖利率又漲起來了 套死你5F 06/06 10:38
→ : 資本利得的，不知道解套了沒6F 06/06 10:38
噓 : 滾啦7F 06/06 10:39
噓 : 沒fu糗8F 06/06 10:39
噓 : 滾啦879F 06/06 10:40
噓 : 不敗啥= =10F 06/06 10:40
推 : 一張不敗11F 06/06 10:40
推 : 糕12F 06/06 10:41
噓 : 跟那個大俠一樣13F 06/06 10:41
噓 : 滾14F 06/06 10:41
推 : 又是這個擊敗教主15F 06/06 10:41
噓 : 完了16F 06/06 10:41
噓 : 87 BUY17F 06/06 10:41
推 : 可憐的教徒18F 06/06 10:41
→ : 等年底兩萬五，再回來看這篇笑話19F 06/06 10:42
推 : 買gg一天5%屌打美債20F 06/06 10:42
→ : 空氣單教主21F 06/06 10:42
推 : 大多頭買債？ 不buy就是不buy22F 06/06 10:43
噓 : 哪裡來的雜魚23F 06/06 10:43
噓 : 風險擺第一叫人買長債 做人要有良心啊24F 06/06 10:43
噓 : 丸子25F 06/06 10:44
→ : 難怪今天開盤就A 又是這咖26F 06/06 10:44
噓 : 又買了?27F 06/06 10:45
推 : 白痴28F 06/06 10:45
推 : 還好這個只有折溢價問題 沒有被人倒貨的機會29F 06/06 10:48
噓 : 又是葉配教主30F 06/06 10:50
噓 : YAYA31F 06/06 10:53
推 : 危 救救債蛙32F 06/06 10:53
噓 : 必噓名單：不buy、熱火、大蝦、阿肥、三重門33F 06/06 10:55
噓 : 這咖見一次噓一次34F 06/06 10:55
噓 : 已閱35F 06/06 10:55
推 : 這次的降息夢大概可以夢到 6/1336F 06/06 10:57
噓 : 笑死37F 06/06 10:57
噓 : 鼓勵大家借錢投資 一起通膨38F 06/06 10:57
噓 : OK39F 06/06 10:58
→ : 不Buy!40F 06/06 10:58
噓 : 聰明41F 06/06 10:58
推 : 推,把認真工作存錢的人民當提款機就對了42F 06/06 10:59
噓 : 滾43F 06/06 11:00
噓 : 永遠的不敗44F 06/06 11:01
噓 : 就一堆老人和怪咖信他45F 06/06 11:02
噓 : 在找衰仔來接盤了嗎？46F 06/06 11:03
推 : 老年版師傅，給尊重47F 06/06 11:06
噓 : 噓48F 06/06 11:11
噓 : 這個人必噓49F 06/06 11:12
→ : 聽他的真的會賠死，他的分析比股板新手還爛50F 06/06 11:13
推 : 去年丟股市賺到的再投債都來得及，結果這段還少賺資金使用率很差51F 06/06 11:13
→ : 我只信booba教主53F 06/06 11:13
噓 : 在他底下留言問00900還會被他封鎖54F 06/06 11:14
噓 : 幫你卡一個噓55F 06/06 11:14
推 : 這咖怎麼還能撐這麼久??56F 06/06 11:15
噓 : 美債，呵呵57F 06/06 11:17
噓 : 暗！我股市被軌空手。哭哭58F 06/06 11:21
推 : 不Buy就不敗，人人都是東方不敗！！！59F 06/06 11:21
噓 : 4.8不買4.5叫人買60F 06/06 11:23
噓 : 滾61F 06/06 11:32
推 : 我之前聽不敗教主的話買00882，慘賠33%，最後認賠賣出62F 06/06 11:34
噓 : 路人甲乙丙丁閒聊幾句當新聞？64F 06/06 11:40
→ : 誰是垃圾??65F 06/06 11:46
→ : ？？66F 06/06 11:47
→ : 沒得玩 哭哭喔67F 06/06 11:49
推 : 我也買一部分債，不過6月應該不會啦，猜劇本大概是持平，然后後這幾個月債又震盪，人又跑掉買股去，然后又一堆人酸債蛙這樣，然后債蛙看gg輝達一直漲68F 06/06 11:53
→ : 傻了喔。降息股票更噴，債券是領息的賺啥資本利得，邏輯大錯會虧死你71F 06/06 12:01
→ : 漲：我早就買了 跌：我早就賣了73F 06/06 12:08
噓 : who?74F 06/06 12:16
噓 : 牙敗75F 06/06 12:21
噓 : 葉配、賣課程比股票好賺，信徒都韭菜76F 06/06 12:26
噓 : 之前嘴713 然後713就回不去了77F 06/06 12:31
噓 : 越看越討厭，騙一堆認真想投資的人78F 06/06 12:32
噓 : 這誤人子弟的咖拜託快點去死79F 06/06 12:42
噓 : 不buy80F 06/06 12:44
→ : 跑去cmoney那邊開課騙錢 應該沒人去買他的課吧81F 06/06 13:02
推 : 不敗教主是誰82F 06/06 13:09
噓 : XDDD83F 06/06 13:13
→ : 他的不敗成就於你的失敗上面84F 06/06 13:32
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