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作者 ccc101419 (好像該減肥了)
標題 Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」
時間 Fri Sep 20 11:17:26 2024

作為銀行從業人員（法務），來八卦一下

依照「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」的規定

https://tinyurl.com/sf6e4dma

詐欺的被害人，需要立刻報案提供自己被騙匯入款項的帳戶

警察機關就會通報那個帳戶為警示帳戶


同一個開戶人的其他帳戶會變成衍生管制帳戶

限制全部或者一部分的交易功能，通報後再匯入的款項會被退匯

https://i.imgur.com/DGxwHEz.jpeg
[圖]

款項再轉到別的戶頭也會一起追過去警示然後凍結

所以這位林女就算堅持匯過去，其實也會被退匯

堅持匯款只是說明了她有多天才而已

八卦是

雖然銀行行員苦苦勸阻甚至報警叫家人阻止

等他們鐵頭匯款過去確定被騙有如大夢初醒時

他們一樣會轉頭怪罪銀行為什麼沒有阻止，應該要負責賠償她的損失

https://tinyurl.com/mvxsz4rm

臺灣新竹地方法院民事判決 113年度訴字第83號民事判決

「…原告於112年2月2日至被告國泰世華銀行竹城分行辦理匯款，被告國泰世華銀行發現資
金來源為保單貸款，向原告詢問後，原告表示是匯到自己帳戶、只是想分散存款，該分行主
管上前關懷時，原告表示自己不會被騙，該分行主管並向東門派出所表示有疑義，警員亦前
來關切原告，被告國泰世華銀行因有疑慮，將設定原告為「需加強關懷客戶（客戶疑似詐騙
或曾遭詐騙）」，並備註「客戶保單貸款後要匯款到本人郵局及元大帳戶各50萬，問其匯款
原因，只回答分配，無其他回覆，覺得有疑慮未給匯款…原告復於112年2月8日前來被告國
泰世華銀行領款，因被告國泰世華銀行已為上開註記，經辦人員前來關懷原告領款原因，當
日備註紀錄為「原告稱自己提領，但ATM顯示在台北提領，因存摺未補登故實際尚不知帳戶
被領走50萬元，卻匯60萬元致玉山台東買房（手寫單據請我們打單），有異未匯…」


銀行都勸阻報警兩次了，她還是另闢途徑想辦法辦新提款卡再交給詐騙集團，等被騙了再轉
過頭來告銀行，你說厲害不厲害？


另外我自己還有處理一個案子

某個傢伙收了一張人頭掛名公司老闆開的芭樂票

後來跳票，他居然怪銀行在讓人頭開立支存戶時沒有確認他是不是實際老闆，告銀行要求提
供「真正公司老闆的身份」

我也是無言，你持票人搞不清楚開票人是誰，跑來怪銀行臉皮也是夠厚的

反正每天就是：

關懷提問提款用途>「我的錢憑什麼要管那麼多，我要客訴！」

讓他領>「我被騙了，為什麼銀行沒有阻我！？」

車手領走了詐騙款項>「你們銀行怎麼沒有阻止他領錢？」
（草泥馬的，你沒通報，銀行難道會通靈？他要領自己帳戶裡面的錢銀行是阻止個鳥毛哦？
）

銀行每天對付這些高能兒就飽了

媽的補個幹！


※ 引述《pm2001 (做個盾牌眼球兵吧)》之銘言
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: 4.完整新聞內文:
: 台中一名女子到銀行要匯款房屋貸款275萬元，她要匯進的是警示帳戶，清水警方和行員
: 擔心她遇詐騙合力勸阻一小時，她丈夫接到通知也趕到銀行勸阻，還對員警急喊「不要給
: 她匯」，女子最後離開銀行時說，「很奇怪，我的錢怎麼用是我的事」。
: 台中市沙鹿區林姓女子本月16日到沙鹿區某銀行要匯款275萬元，銀行行員先關心她匯款
: 原因，林女始終未能清楚表示，行員查出她以前匯款紀錄發現，有筆匯款該受款公司帳戶
: 已遭警示，公司最近才成立、資本額僅10萬，懷疑林女可能遭詐騙要匯款到人頭公司戶，
: 通報警方到場了解。
: 清水警分局光華派出所警員紀宇哲獲報後到場，耐心向林女解釋何謂「警示帳戶」，林女
: 向警方稱該匯款是給付「貨款」而不是「投資」，但對貨款無法說明。警方通知她丈夫到
: 場，試圖藉「親情攻勢」說服林女遭騙事實，林夫著急向警方表示無法阻止林女，林女曾
: 遭投資詐騙，現在詐騙集團以房屋真抵押貸款再詐騙，林夫著急向警方說「不要給她匯出
: 去」，連講三次。
: 林女堅持自己未遭騙，反倒向警方表示「沒事啦，我自己承擔」，最後，在行員與警方堅
: 持勸阻約一小時，林女才取消匯款離去，警方仍深怕林女執迷不悟，希望林夫回家後好言
: 勸說林女，打消再次匯款的念頭。
: 清水警分局表示，很多民眾會在網路上莫名接收到許多社團、群組的投資訊息，但對投資
: 知識較為薄弱，詐騙集團以些許獲利取信受害民眾後，受害民眾就會再「賭身家」，辦理
: 抵押貸款投入更多資金，將自己累積已久的積蓄投入詐騙集團的陷阱內，造成巨大損失。
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※ 作者: ccc101419 2024-09-20 11:17:26
※ 文章代碼(AID): #1cxEb9TR (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1726802249.A.75B.html
※ 同主題文章:
Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」 警與行員勸...夫也急阻
09-20 09:34 GLNB2RJ8
Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」 警與行員勸...夫也急阻
09-20 11:17 ccc101419
推 hatephubbing: 銀行員辛苦了，要搞這種事1F 42.79.81.243 台灣 09/20 11:18
→ bill403777: 不就政府不做事放任詐騙 累死基層2F 110.25.95.97 台灣 09/20 11:19
推 chadmu: ㄏㄏ3F 111.248.241.103 台灣 09/20 11:19
推 alwang: 提告警察跟銀行強制罪啦 人民有匯款自由4F 123.51.148.40 台灣 09/20 11:20
推 iamaq18c: XDDD5F 118.163.82.162 台灣 09/20 11:20
推 pizzafan: 真的很多沒素養的刁民(阿就kmt教育造成)6F 1.175.44.180 台灣 09/20 11:21
推 onstar: 然後還會要後續警察，檢察官辦，法官審判7F 223.136.210.205 台灣 09/20 11:21
→ GP01Fb: 智障就是這麼多，害大家正常匯款的越來越多限制8F 111.83.34.106 台灣 09/20 11:22
→ onstar: 不是她個人的事，後面政府成本很大10F 223.136.210.205 台灣 09/20 11:22
→ RRADA: 這家不給匯  我找別家匯啊!11F 111.249.162.249 台灣 09/20 11:22
推 max60209: 古代人都說被鬼牽走 鬼迷心竅很難救12F 60.251.55.94 台灣 09/20 11:26
→ darkbrigher: 就貪阿 以為會賺錢13F 1.175.29.134 台灣 09/20 11:26
→ max60209: 醫院已經被這種人搞到很痛苦 現在換銀行14F 60.251.55.94 台灣 09/20 11:27
推 p1227426: 免責15F 42.77.45.166 台灣 09/20 11:29
推 prostitute: 果然不做詐騙根本對不起自己16F 59.120.8.82 台灣 09/20 11:29
推 mecca: 智障刁真的很多啊17F 211.74.245.143 台灣 09/20 11:30
推 MusicD: 幫補個X18F 211.72.116.78 台灣 09/20 11:33
→ ChungLi5566: 銀行每個行員都上過法務班 我不知道客戶拿什麼立場來告19F 59.102.132.252 台灣 09/20 11:34
推 DarkyIsCat: 幫推 幹21F 101.10.114.94 台灣 09/20 11:35
推 vvrr: 詐騙群組都會教「領錢的時候說是買車子用」22F 60.250.31.103 台灣 09/20 11:36
→ hihimen: 每個被騙的都是低能兒!!!!23F 150.117.222.95 台灣 09/20 11:36

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