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作者 thelittleone (風真いろは大好き♡♥ )
標題 [新聞] 詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000
時間 Thu Nov  9 23:06:20 2023

詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰

經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導

聯邦銀通化分行經辦主管及人員未能對客戶可疑交易做持續監控，導致詐團大鑽漏洞，詐
團從3月間，先以3家企業獨資的自然人身分，開3個戶頭，隨後從其他公司的他行戶頭，
將大額款項匯入後，再從聯邦銀數家分行提領，短短12個營業日就移轉了逾4000萬元。


金管會認為，聯邦銀（2838）有內控缺失且未落實員工服務規約，今處聯邦銀1200萬罰鍰

，要求聯邦銀究責相關人員、並檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業妥適性及提
出改善措施。

銀行局副局長林志吉說，該案爆發是今年3月間，有一名退休員工同時介紹三名獨資企業
、並同時以自然人身分開了三個戶頭，隨後卻在12個營業日內，先是有大筆200~300萬元
匯入款，隨後再由該獨資企業主管或員工去聯邦銀數個分行提領。


換言之，等於今天大額款項匯入、明天就領走「快速轉移」，累計匯入4300萬元、提領了
4000餘萬元。

而其中分行存匯主管曾認定該帳戶「異常」，一度設為監控帳戶，但卻在客戶提出動用款
項的佐證說明後，又給解控放行。

甚至最後詐團還丟了一筆錢給通化分行經辦主管及人員，等於這兩名行員收受不當利益，
目前該兩名行員已遭起訴並遭聯邦銀解職。

林志吉說，此案聯邦銀最大內控缺失，是帳戶的設控、或解控作業，是由開戶行自行辦理
，總行沒有妥適的控管和覆核機制，聯邦銀也正檢討，未來要把帳戶的解控權放到總行單
位。


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詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網
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