作者 cjol (勤樸)標題 [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部!經理帶頭3分行淪時間 Sun Aug 20 21:40:08 2023
作者 losel ()標題 [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部!經理帶頭3分行淪時間 Wed Aug 16 16:59:48 2023
媒體來源:ETtoday新聞雲
記者署名:黃哲民
完整新聞標題:聯邦銀變詐團金融總部!經理帶頭3分行淪陷 5000萬贓款被領光
完整新聞內文:
2023年08月15日 20:23 記者黃哲民/台北報導
詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際,不時可見金融機構行員與警員,在櫃檯前苦口婆
心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動,金融機構更因應《洗錢防制法》規定,嚴審開
戶資格與可疑金流,讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線,但新北地檢署偵辦詐團竟
發現,聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼,替詐團開後門提領鉅款,一口氣造成3個分行
淪陷,更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁,儼然破了大洞。
我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》,是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家,2017
年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責,試圖阻斷詐團洗錢管
道,金融機構更被要求嚴格把關開戶資格,不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭
照留存、查詢當事人聯徵資料,還得盤問開戶動機與用途,只要有一絲懷疑,就拒絕開戶
。
此舉已成常態,卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解,認
為遭刁難歧視,金融機構也因此收到不少網路負評,但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形
獲得控制,坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺,1本存摺的收購價,從幾千元飆漲到幾10萬元
。
另一方面,金融機構依法令也得嚴防可疑金流,於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞,不時
可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢,即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵
也不退讓,最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄,那一刻簡直令人動容,也讓民眾以為
金融機構可能是防詐守財最後一道防線。
但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團,查出暱稱「游謙仁(諧音:有錢人)」、
「游福仁(諧音:有福人)」的吳男,不僅另闢蹊徑,利用公司行號金融帳戶比較不會一
次被凍結一票的漏洞,以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層
的洗錢架構,更直接利誘銀行行員當暗樁,讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款,不必流竄ATM
冒著被警方守株待兔的風險。
本案甘為詐團內鬼的行員,是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管,2人受吳
男利誘,明知同一帳戶短期密集存、提鉅款,或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出,
就屬於疑似洗錢的高風險客戶,應依「非警示機制通報帳戶(自轉戶)處理程序」設控為
自轉戶,2人不僅放水無視,還從今年3月底起,放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領
300萬元,單日總量1000萬元。
此外,因通化分行是簡易型分行,若當天車手到通化分行提款金額受限,滕男甚至親陪車
手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領,或利用同事交情信任,請這2個分行同事協助車
手領款,張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時,涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高
風險帳戶通報流程,還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。
吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元,其中65人逾5000萬元的血汗錢,是透過張男與滕
男護航、不到3周就被領光,張男2人藉此抽佣1%約50萬元,事發後不僅2人被羈押禁見,
也陷害5位部屬行員被拘提約談,驚恐萬分,各交保5萬元到10萬元後,有人是哭著離開地
檢署,張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。
張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷,更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁,儼然破
了大洞,金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委,而檢方也在起訴時,建請法院審酌詐團
勾結銀行經理、行員洗錢,動搖國人對金融機構的專業信賴,情節嚴重、惡性重大,應從
重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員,獲不起訴處分洗刷清白。
完整新聞連結:
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm
備註:
「其中65人逾5000萬元的血汗錢,是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」
難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了,
再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董...
--
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[新聞] 聯邦銀變詐團金融總部!經理帶頭3分行淪陷 5000萬贓款被領光
08-20 21:40 cjol
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應該要重罰銀行26F 101.12.42.0 台灣 08/16 17:15
推 NTHU701631: 沒被抓一個月5000萬。28F 42.74.88.232 台灣 08/16 17:16
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推 basara30: 聯邦銀行,中央才不敢罰勒,看看老闆誰37F 223.138.17.196 台灣 08/16 17:20
推 mmchen: 看一下什麼顏色的38F 39.14.66.187 台灣 08/16 17:20
推 new71050: 綠綠的39F 118.165.41.152 台灣 08/16 17:22
推 ko74652: 哇 特別背信欸 感覺比車手還重40F 106.64.153.92 台灣 08/16 17:22
推 frontin: 金管會不要屁話一堆 罰多少啊42F 118.160.89.96 台灣 08/16 17:22
噓 fudick: 詐騙天堂43F 114.137.9.144 台灣 08/16 17:23
推 soulout: 敢動聯邦銀行?不看看背後老闆是誰44F 49.215.25.229 台灣 08/16 17:23
推 clotilde: 顏色正確45F 111.243.9.239 台灣 08/16 17:23
推 ter2788: 聯邦誰開的呵呵 不意外46F 42.77.74.142 台灣 08/16 17:24
噓 child1991: 銅牆鐵壁???47F 101.10.56.206 台灣 08/16 17:27
→ ev331: 夭壽 以前工作用開過這家薪資帳戶
老闆是誰48F 114.24.210.4 台灣 08/16 17:27
推 venson: 聯邦集團是黨的根基,誰敢動?50F 114.136.204.213 台灣 08/16 17:27
→ ev331: 幹 我要去關帳戶了51F 114.24.210.4 台灣 08/16 17:28
推 kingearth: 這個可以直接讓他關門大吉了吧52F 114.137.16.143 台灣 08/16 17:30
→ beergap: 這間背景太強53F 27.247.163.222 台灣 08/16 17:30
推 AxelGod: 金融業都想很低薪又要求業績
整天出事不也意外54F 223.140.181.142 台灣 08/16 17:30
推 black1104: 難怪這幾年詐騙一直猖獗56F 42.75.92.191 台灣 08/16 17:31
推 azeroth: 聯邦軍腐敗也不是一兩天了 難怪0087內戰57F 1.172.116.11 台灣 08/16 17:33
噓 xshaddockx: 銅牆鐵壁58F 49.216.53.139 台灣 08/16 17:33
推 cjtv: 怎麼被抓到的也不講一下59F 39.7.231.7 南韓 08/16 17:33
噓 airback76: 金管會:...將重罰聯邦,喔,沒事60F 180.217.41.206 台灣 08/16 17:33
推 jaceda: 詐騙國家隊嘻嘻61F 223.137.242.51 台灣 08/16 17:34
推 flaneurbk: 查了一下老闆是誰,我看金管會要裝死62F 223.138.91.88 台灣 08/16 17:34
推 nina0577: 給那一點錢就要人看守黃金 沒出事才怪63F 220.128.125.210 台灣 08/16 17:35
推 chichung: 跟銀行求償不會喔64F 49.216.238.2 台灣 08/16 17:37
推 dss1017: 沒關係啦,趕快讓高虹安登板救援投手就行了65F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:37
→ babuarea: 這個背景是打算罰多少錢?67F 27.247.41.150 台灣 08/16 17:38
→ dss1017: 北檢:不必去查68F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:38
→ gk1329: 紙糊的銅牆鐵壁= =69F 39.9.201.107 台灣 08/16 17:38
推 asdf70044: DPP執政 各種鬼故事都有70F 114.32.143.78 台灣 08/16 17:38
推 CSBS: 這總欸要去金管會夾卵蛋了71F 220.130.162.85 台灣 08/16 17:39
推 jkhz: DPP政績+172F 1.168.180.79 台灣 08/16 17:39
→ milleniue: 利益夠大,就是國家法律也會低頭啦
柬埔寨和墨西哥不就是這樣沉淪的嗎XDD73F 61.219.99.127 台灣 08/16 17:39
推 andy810719: 有政府 像死人一樣 ^^75F 101.9.186.106 台灣 08/16 17:39
推 nakayamayyt: 最有台灣價值的銀行76F 118.161.127.46 台灣 08/16 17:40
推 dss1017: 看看以後的薪水存美金好了,新台幣一直被這些垃圾掏空77F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:40
→ asdf70044: 連銀行都能開搞79F 114.32.143.78 台灣 08/16 17:40
→ milleniue: 現在詐騙團一個小分部隨便都是千萬在跑80F 61.219.99.127 台灣 08/16 17:40
推 fish10606: 剛查了聯邦銀行wiki,居然沒寫這個案子81F 223.137.124.223 台灣 08/16 17:41
推 neo72: 連銀行也淪陷? 不會吧 真是沒救了82F 61.219.41.218 台灣 08/16 17:42
推 therockwx: 廢物,直接關到死好了85F 106.64.160.109 台灣 08/16 17:43
推 Chrysan0924: 有政府好安心86F 223.140.229.229 台灣 08/16 17:45
→ rancilio: 政府打詐的銅牆鐵壁?這是在造謠嗎?
打炸如果是銅牆鐵壁怎麼還有這麼多詐騙?87F 1.200.79.138 台灣 08/16 17:49
推 aken59420: 國家隊?89F 106.1.234.154 台灣 08/16 17:51
推 lunatich: 金管會本來就很可笑,明明一般人買車買房大筆進出都會被查資金來源,偏偏詐騙集團還是豪宅名車一直買,都不知道怎麽管控的90F 49.216.20.194 台灣 08/16 17:51
推 CPULE: 銅牆鐵壁 確定不是紙糊?94F 223.140.98.55 台灣 08/16 17:52
推 rancilio: 只知道民進黨男人最會拿老二刮女人肉壁小云有空嗎?
妮可肉壁很軟吧95F 1.200.79.138 台灣 08/16 17:53
推 wjonz0102: 民進黨金主98F 218.173.40.119 台灣 08/16 17:54
→ jeff790923: 沒事 我們先關注46萬貪污。46>500099F 36.237.115.185 台灣 08/16 17:56
→ eko112: 台灣 詐騙國家對日常,都喊那麼久 也沒有要加重刑責的打算 XD100F 114.40.129.129 台灣 08/16 17:57
→ Beccaria: 綠色執政 詐騙保證102F 49.216.48.30 台灣 08/16 17:59
推 set852064: 豬油時報表示:103F 220.135.133.21 台灣 08/16 17:59
推 jordan1204: 金管會動都不敢動 聯邦銀行 林榮三104F 114.38.46.4 台灣 08/16 18:02
推 Ripper: 詐騙王國,搞一個銀行當詐騙國家隊,正常105F 66.75.249.29 美國 08/16 18:02
推 tanchuchan: 自由時報會報導嗎 好奇106F 49.216.47.170 台灣 08/16 18:04
推 cuhappy: 聯邦銀行的老董是誰可以說出來嗎?107F 1.200.79.137 台灣 08/16 18:04
推 FFFFFFFF: 這有九成九不必去查了wwww108F 111.71.99.79 台灣 08/16 18:10
推 eatgod002: 詐騙爽歪歪109F 101.12.26.173 台灣 08/16 18:11
推 runfive: 原來是自由時報的啊長知識了110F 220.136.100.51 台灣 08/16 18:15
推 donmos: 不愧是綠色銀行 詐騙的顏色113F 223.138.220.60 台灣 08/16 18:16
推 holiybo: 笑了 為了那點錢116F 116.89.128.248 台灣 08/16 18:20
推 SpongebobMac: 蔡陰魂的詐騙小金庫 才能餐餐吃法國菜117F 42.73.20.96 台灣 08/16 18:26
推 Gipmydanger: 為了鼻屎大的錢119F 123.240.175.162 台灣 08/16 18:29
推 paz1117: 真的有夠可恥!120F 114.136.72.78 台灣 08/16 18:33
噓 davis0918: 綠共党的顏色121F 111.71.19.80 台灣 08/16 18:33
→ CTUST: 匯到國外再轉到其他海外帳戶是不是
就追不到了
打詐?打不贏就加入啊,政府還要拜
師學藝呢122F 223.137.252.153 台灣 08/16 18:34
推 FFFFFFFF: 師出同門了還拜三小師啦www126F 111.71.99.79 台灣 08/16 18:37
推 plbroum88: 詐騙真的好爽喔 錢怎麼可以這麼好賺啊127F 223.141.160.139 台灣 08/16 18:39
→ neoa01 …
→ neoa01: 好扯喔,民進黨執政七年,台灣淪為詐騙天128F 223.137.211.119 台灣 08/16 18:43
→ neoa01: 堂,從上到下都在騙,
→ neoa01: 有銀行與詐團,柬埔寨豬仔販藍道與警察所
→ neoa01: 長,民進黨與imb詐團的距離,
→ neoa01: 民進黨完全執政,行政立法司法失靈,
→ neoa01: 形同幫凶,禍國殃民,台灣罪人。
推 imtlow: 這年頭就算是總統府變詐騙總部都不意外了134F 101.9.186.69 台灣 08/16 18:44
→ neoa01 …
→ neoa01: https://i.imgur.com/Dv5Nu6G.jpg135F 223.137.211.119 台灣 08/16 18:44
→ neoa01: https://i.imgur.com/HJk3Fhp.jpg
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果然是詐騙國家隊139F 27.247.230.104 台灣 08/16 18:47
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推 leveger0903: 銀行從業人員金融犯罪 罪加一等162F 111.250.2.118 台灣 08/16 20:34
→ ERIC4268: 金管會怎讓人民損失慘重?163F 42.76.24.109 台灣 08/16 20:37
推 oklaaccc: 才抽1%也幹 腦袋有洞嗎164F 27.247.38.145 台灣 08/16 20:44
噓 zxcc79: 笑死,這樣就破洞,我就問詐騙是判關多久啦165F 223.137.154.231 台灣 08/16 20:44
推 n0bp6gjo3: 建國雞雞167F 111.241.149.94 台灣 08/16 20:48
推 yellow5: 詐騙是台灣之光,賺錢應該的168F 1.170.222.167 台灣 08/16 20:49
推 www2967: 沒錢賠無敵啊 這種銀行老闆一元都不會給受害者 草 反觀那媽媽嘴老闆還要賠錢勒雙標司法法官169F 59.115.185.152 台灣 08/16 21:57
噓 mynewid: 怎麼可能為了貪50萬還記帳阿肥不信172F 49.216.47.92 台灣 08/16 22:02
→ yogrichen: 三重幫林榮三家族 國民黨的 創自由時報173F 1.164.83.139 台灣 08/16 22:03
推 datro: 綠能你不能 綠營金主詐騙同路人174F 42.79.190.151 台灣 08/16 22:06
→ cbstgb: 自己人 沒事175F 123.0.253.35 台灣 08/16 22:12
噓 cloudlight: 這間銀行沒救了177F 114.136.55.241 台灣 08/16 22:48
推 shi21: 這真的蠻扯的178F 118.160.141.59 台灣 08/17 01:03
推 carlos159357: 喇叭,最好只抽1趴,做到這種程度根本是幹部等級179F 223.136.83.113 台灣 08/17 01:36
噓 jackie955093: 詐騙絕對是正當職業181F 114.137.154.142 台灣 08/17 10:00
推 st88mm: .182F 219.85.8.89 台灣 08/17 10:19
→ final587 …
推 final587: https://i.imgur.com/kiOvi5h.jpg183F 114.136.253.119 台灣 08/19 01:38
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:08
※ 編輯: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:20
→ mma: 自由時報的水準不意外~3F 08/20 22:35
→ kutkin: 原來半澤直樹是真的4F 08/20 22:44
→ dakook: 所以AML給分行寫很好笑,怎麼防?5F 08/20 23:00
推 zzzz903: 有金管會在的台灣不可能發生這種事7F 08/21 00:21
→ metatron058: 為何重點不是行號比較不容易被鎖這點,感覺接下來公司行號的網路憑證等電子化交易會列為下一波重點,不過實話說,報了又如何,之前報的網路不能用,臨櫃領現金能擋嗎?跟警示戶說要領薪水一樣不能擋,根本毫無用途,唯一的是讓帳本的價格高升這樣而已。9F 08/21 07:55
推 Kydland: 沒事沒事 花錢買球隊再請小朋友吃牛排就可以洗白了15F 08/21 12:12
推 leeccc: 抽個1%真的是被看沒有欸16F 08/21 12:43
推 tmot: 詐騙幫兇最後關到死17F 08/21 14:19
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