作者 TZUYIC (Celine-Flying On My Own)標題 [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？時間 Sun Jun 1 22:40:19 2025
現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號，然後再從Y帳號轉帳到自己的Z
帳號也可能有事，就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心，一般會跳出報表的
是Y帳戶，錢轉進來又轉出去的帳戶，如果你說這些帳號我都有約定，也約定很久了，
也會有事？
現在我聽到銀行最新的質疑問題是：
我怎麼知道你轉到Y帳號後，是不是又轉給其他人？
所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢，都要問，錢已經到其他銀行了，他還是要問
你再之後再之後再之後，你是怎麼處理這些錢（甚至不到10000元，他還是要問你後來後
來後來你怎麼用這些錢）。
就算都是自己的、同ID的約定帳號，他還是會質疑你轉給自己後，那些錢再之後又被怎麼
處理了，請你解釋一下！
這是偉大的金管會要求分行關心的吧？有點沒完沒了！
大家近期如果有資金轉移的行為，可以先想好接招方式～～
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.139.199.156 (臺灣)
※ 作者: TZUYIC 2025-06-01 22:40:19
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[閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？
06-01 22:40 TZUYIC
※ 編輯: TZUYIC (101.139.199.156 臺灣), 06/01/2025 22:40:55
→ TZUYIC: 這個理由現在似乎不是能被輕易接受的了。
當然這很看各家分行，有些心臟大、有些心臟小，心臟小的就會多問一些。
寫這閒聊只是提醒大家未來可能會有愈來愈多這樣的關心，先做好心理準備，遇到時就能心平氣和應對。2F 06/01 22:42
噓 hitsukiaoi: 沒太大隱私問題的照實答啊 死纏的直接回關你屁事 小筆還要問東問西像個賊搞啥8F 06/01 22:59
→ FireSunFire: 我之前是ATM存入現金，三分鐘內轉出到的「他行約定帳號」（都本人帳戶），也接到銀行電話打來詢問
金額不超過5萬
銀行說：存入後，短時間內用App轉出，系統跳警告，所以要問原因10F 06/01 23:00
→ yixianl: 不去抓詐騙就只會想著怎搞人民15F 06/01 23:13
推 yuee: 我家人照實回答,銀行就是先降額16F 06/01 23:23
→ misu2718: 這樣子，台灣pay還一直推小額轉帳抽紅包，金管會跟銀行是不是17F 06/01 23:25
推 mainsa: 你覺得這是在搞人民 但它們覺得這是在抓詐騙 因為這行為看起來跟詐騙的是一樣的 他沒問你之前怎麼知道這是詐騙還是普通人 但問題就算是詐騙問了也不可能回答說是詐騙 實際上也抓不到 這就銀行自保的行為而已 就有低能兒自己把錢轉走然後怪銀行為什麼不阻止詐騙 為什麼警察都抓不到詐騙 為啥政府都不做事 那他們做事給你看就是這個樣子21F 06/02 07:14
推 flylover: 就照實回答有什麼好怕的？多擋一個被騙的民眾都划算27F 06/02 07:26
推 tonyian: 哪來智障銀行，轉到別的銀行就是別的銀行問題不是嗎29F 06/02 08:01
推 Jacky0806: 還不是你們選出來的立委要作秀 罵官員打詐無能力
沒在做事 現在做給立委看30F 06/02 08:37
推 wsa28: 前幾天到台新做幾筆他行本人的約定 也被找麻煩的要求所有他行的存摺做證明 最後還只給審核100萬額度 傻眼哪敢轉大額進去套牢去自找麻煩.. 不過當時行員還是很好心建議用理查設定 才發現比臨櫃方便多了33F 06/02 09:18
→ h22112603: 打台反而沒事吧 行員跳報表打來都直接問是不是玩活動37F 06/02 09:55
→ info1994: 有夠白癡 明明源頭就在那裡 死都不抓38F 06/02 11:24
→ hijacker: 銀行錢很多不缺客戶 巴不得你趕快銷戶離開39F 06/02 11:32
推 ysy2003: 小額三方轉帳的人很多 應該不是所有人這樣被問吧？有被警示過的優先？
不過我有Google pay綁彰銀信用卡 無法結帳 後來“秒刪重綁” 半小時內被電話關切41F 06/02 14:34
推 Jacky0806: 詐騙人數變少 官員:打詐作出成效了 立委：可是不便民投訴變多了 官員：立委別出一張嘴
詐騙會猖獗 就是現在交易方便又快速有關 變的不方便又不快速 詐騙就不猖獗45F 06/02 16:47
推 barkids: 這些詐騙集團很可惡，突顯出政府很無能，國家社會的悲哀49F 06/02 16:55
噓 lise1017: 錢放國外沒這些問題 台灣金融管制非常嚴重不輸對岸50F 06/02 17:11
推 gottsuan: 國外管得更厲害吧
還有各項費用51F 06/02 17:28
推 zetazko: 不要打電話訪問了啦 銀行敢不敢直接銷戶餘額歸0 ？！zzZZ勸人銷戶很辛苦的54F 06/02 19:16
→ vestinland: 國外管得更厲害但是也沒有蠢到無差別攻擊，人家會“判斷”，類似信用卡風控56F 06/02 19:23
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