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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-09-13 15:47:01
看板 Stock
作者 JUNOCARE (陽光！！)
標題 [新聞] 存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y＋金
時間 Tue Sep 12 19:19:51 2023

原文標題：存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y＋金融債ETF 00933B

原文連結：https://www.ctee.com.tw/news/20230912701212-430403
存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y＋金融債ETF 00933B - 理財 - 工商時報
[圖]
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台灣人愛存金融股，但你可能不知道，金融債其實比金融股還香！10年期投資級金融債殖利率高達近6％，國泰投信即將於9／25-9／28募集的「國泰10Y＋金融債ETF」（基金之配息來源可能為收益平準金）（00933B），主打月月配、小資價15元，法人建議還在長抱金融股的話，提早考慮見風轉舵，投奔熱門債券E ...

 

發布時間：2023.09.12  14:56

記者署名： 工商時報 王淑以  魏喬怡

原文內容：


台灣人愛存金融股，但你可能不知道，金融債其實比金融股還香！10年期投資級金融債殖
利率高達近6％，國泰投信即將於9／25-9／28募集的「國泰10Y＋金融債ETF」（基金之配
息來源可能為收益平準金）（00933B），主打月月配、小資價15元，法人建議還在長抱金
融股的話，提早考慮見風轉舵，投奔熱門債券ETF的懷抱，累積退休資產，更有機會比別
人早一步實現財富自由。


國泰投信分析，觀察過去 15 年間，全球金融股殖利率約 3.2％，其中銀行股約 3.8％，
但金融債有5.1％，截至9月8日為止，10年期投資級金融債則高達近6％，表現亮眼。

法人說明，如果是屬於投資追求穩健的族群，金融股往往是其資產配置的重要部位，因其
安全性、獲利跟配息穩定的多樣特點，但2023年是數十年來難得遇到的債市投資契機。

根據最新聯準會利率點陣圖顯示，本輪升息循環預計在今年告終，明年起則很有機會進入
降息週期，債券價格持續呈現大幅折價，未來有大幅度的資本利得可期待，也因此過往都
是法人市場的債券，今年以來因為「錢」途光明，吸引一般投資人瘋湧而入坐等收益。


以國泰投信即將募集的國泰10Y＋金融債ETF為例的話，00933B追蹤「彭博10年以上美元金
融債券指數」，以長天期投資等級美元金融債之表現為目標，指數表現相當亮眼，截至今
年7月／31日，平均收益率高於美國公債近1.5％，17年來累積報酬率達146％。


00933B是目前台灣市面上最便宜的公司債ETF，每張最低申購金額新台幣15000元，推薦給
想要入手債券ETF的精打細算族，00933B是絕佳選擇。

國泰10Y＋金融債ETF經理人鍾郁婕說明，投資人經常擔心債券收益率的問題，收益率代表
的是債券的年化報酬率，但其實數字會說話，存股真的不如存債，目前各大類別的債券收
益率均處在歷史的高位區間，顯示現在債券投資點位非常吸引人。


其中10年期的金融債目前收益率有5.9％，高於長天期美債的4.4％，也比一般公司債高。
若要跟金融股比較的話，觀察近15年的平均殖利率(2008／09／08~2023／09／08)，10年
期投資級金融債高達5.1％，完勝全球金融股的3.2％、台灣金融股的3.4％，考慮息率，
00933B所追蹤的標的指數之票息率約4.7％，也打敗一般公債，再加上月月配的機制，配
息收益屬於海外所得，不需繳二代健保費，預計推出後將躍升債市ETF新黑馬。






心得/評論：

00929第一個月月配etf上市才3個月就屢創高潮

唯一缺點是只有科技股

現在有金融概念加持的月月配etf即將上市

科技+金融+月月配

這兩隻存上手，是否能實現財富自由美夢



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.44.211 (臺灣)
※ 作者: JUNOCARE 2023-09-12 19:19:51
※ 文章代碼(AID): #1b04bQGI (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1694517594.A.412.html
→ Tenging     : 美國銀行隨時爆雷的時候 有種1F 09/12 19:21
推 vans73331   : 樓下 fun2F 09/12 19:33
推 okah        : 台灣金融股殖利率含權不止3.2%吧3F 09/12 19:38
推 allenstock15: 好，存台積電不如存宏達電4F 09/12 19:40
推 truelove356 : 天算地算不如預期再來取捨 不如買00565F 09/12 19:41
→ qscxz       : 金融股權息都算 幾乎都有4.5%以上吧6F 09/12 19:48
推 lahugh      : 存鴻海不如存萬海7F 09/12 19:50
→ BBFish55    : 五年前買的金融股，現在轉金融債還不錯啊。8F 09/12 19:57
→ BBFish55    : 海外所得 & 免二代健保，稅省很多
推 f204137     : 很幸運 十年來相對低點時發行10F 09/12 20:06
推 empirica    : 月月配又要成新寵兒了嗎11F 09/12 20:10
推 g0t24568    : 最近尻了次順位金融債6.5%  ytm7% 滿舒服的12F 09/12 20:11
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推 ivanlsag    : 因為還沒發行14F 09/12 20:21
噓 siibouf     : 存金融股的多數是要配股好嗎15F 09/12 20:25
推 AMG72       : 先把妳家扒欺扒顧好吧16F 09/12 20:35
推 simon9331   : 那麼好, 讓法人先買吧!17F 09/12 20:42
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→ nidhogg     : 買台灣的我還有信心一點，但規模是問題
推 ALOWS       : 有人知道何時掛牌嗎～～22F 09/12 22:37
推 a2080259    : 乍看不錯 但美國銀行三不五時爆個雷恐怕就跌一根23F 09/12 22:46
推 ALOWS       : 其實現在重點已經不是標的而是月月24F 09/12 23:26
推 arhuro      : 台灣人真的很愛存錢25F 09/12 23:29
推 uevol123    : 月月配得出高息就會有人愛，管你金融還是科技股26F 09/12 23:46
噓 tku9527     : 中小銀行隨時爆掉27F 09/13 00:31
推 walter41    : 不就朝三暮四的猴子改成一日四餐的猴子28F 09/13 04:50
→ elven       : 國外的金融業隨時要爆不客氣，不能用台灣的金融業去29F 09/13 06:28
→ elven       : 類比。
→ elven       : 看看美國金融業過去爆掉的歷史，還可以看看瑞信。
→ tayuplay    : 法人推的 100%一定有問題32F 09/13 07:20
推 intointo    : 評價兩極啊33F 09/13 08:31
推 herrowui    : 有貓膩34F 09/13 08:33
推 soar625     : 才多1-2%，國外一堆金融商品都沒監管，台灣相對監35F 09/13 15:30
→ soar625     : 管嚴格，風險小多了

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