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看板 Stock
作者 標題 [標的] 市值型美國500大
時間 Wed Apr 3 20:06:11 2024
標的：00858
分類：多/空/討論/心得
無腦多
分析/正文：
近期研究市值型ETF，不想有複委託有什麼意外造成財產身份問題。又覺得0050已經是台
積電的形狀，不足代表全世界各產業。所以針對美國SP500 或STOXX 500的ETF進行評價。
積電的形狀，不足代表全世界各產業。所以針對美國SP500 或STOXX 500的ETF進行評價。
基金上市日：2019/09/30
經理費：30 億(含)以下 0.35%保管費：0.21%
個人看法:
1.若用2020/1開始還原月線，從2020的17.82至2024三月的31.4，還原月線的年報酬率達
到15.2%，相當驚人。
2.雖是市值型ETF，但也有配息，推測是靠賣股獲得的資本利得，每年配息(而且不低)有
助於小股東持續投入。
3.目前規模約6.5億，雖然保管費偏高，但之前五年報酬率還不錯，算是會跑的馬。
進退場機制：
越跌越買，持續建倉，今年目標100張作長期持有。先觀察3年，若3年能持續達到年均10%
以上，再繼續加倉。
https://i.imgur.com/tPsX5eE.jpg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/3W/tPsX5eE.jpg)
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※ 作者: frankfurt 2024-04-03 20:06:11
※ 文章代碼(AID): #1c3KOr2k (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1712145973.A.0AE.html
推 : 這一檔跟元大出的sp500不知道差在哪裏1F 04/03 20:09
推 : 永豐的etf規模都蠻小的2F 04/03 20:09
推 : 複委託買VOO就好，費用才0.03%，你這個費用是VOO的3F 04/03 20:10
→ : 18.6倍
→ : 18.6倍
噓 : 很韭5F 04/03 20:11
推 : 世界什麼產業都要GG的晶片，其實買GG就最分散了6F 04/03 20:12
推 : GG還是有倒閉風險 抱得不夠安穩7F 04/03 20:15
→ : 無腦買SOXL就好8F 04/03 20:18
推 : 都複委託了是會有什麼財產身份問題= =9F 04/03 20:19
→ : 怎麼不買64610F 04/03 20:20
推 : 買這支的好處是拿來質押 你VOO能質押嗎？11F 04/03 20:21
推 : 怕上手券商跑路？複委託沒有SIPC12F 04/03 20:22
→ : 台灣券商找的上手券商都是沒聽過的那種
→ : 這隻和00692一樣配息很大來自資本利得
→ : 有些人覺得比較安心吧
→ : 台灣券商找的上手券商都是沒聽過的那種
→ : 這隻和00692一樣配息很大來自資本利得
→ : 有些人覺得比較安心吧
噓 : 有財產身份問題的是美股開戶，不是複委託16F 04/03 20:26
→ : 你要不要搞清楚複委託的用意再來發文？17F 04/03 20:27
噓 : 美國=全世界各產業？18F 04/03 20:29
推 : 還ok啦 問題不大 贏過90%的人19F 04/03 20:29
→ : 複委託管理費再低這幾年還是輸買台灣的再質押20F 04/03 20:30
推 : sp500漲輸005621F 04/03 20:31
→ : 好歹解釋跟spy voo差在哪吧？22F 04/03 20:32
推 : 欸不是 連財產身份問題都搞錯怎麼討論23F 04/03 20:36
只是簡化財產繼承問題，萬一意外不幸，家人在不知道你有多少複委託股票狀況下，要如何繼承？
噓 : 為什麼複委託會有財產身份問題？24F 04/03 20:37
請問有處理過身故繼承複委託美股的經驗？看網路文章有人分享非常麻煩，到底有沒有人經歷過，還是大家都沒想過這問題。如果投資美國etf壓的可能都上千萬，家裡真的知道
？
噓 : 正2屌打25F 04/03 20:40
→ : 排到幾百名的很廢吧26F 04/03 20:50
→ : 要也是美國前50大
→ : 幾百名後就鳥公司，大什麼大
→ : 要也是美國前50大
→ : 幾百名後就鳥公司，大什麼大
噓 : 複委託銀行會知道，是只有開國外戶頭的不知道29F 04/03 20:53
噓 : 複委託銀行怎可能不知道 ==30F 04/03 20:56
但是後代知道？家人知道，繼承複委託美股沒問題？沒有遺產稅問題？似乎沒這麼好處理。
→ : 國內信託的還行啦，可以質押可以當財力證明31F 04/03 20:59
→ : 青菜蘿蔔各有所需，也不用每個人都會開美股，挑選32F 04/03 21:00
→ : 適合投資標的就是沒必要噓
→ : 適合投資標的就是沒必要噓
推 : 國泰復委託 的保管機構是 花旗 跟盈透比誰比較大34F 04/03 21:02
→ : ？
推 : 台灣哪些上手券商沒聽過
→ : ？
推 : 台灣哪些上手券商沒聽過
→ : 是不是誤會開外國證券買美股 跟複委託買美股的差別37F 04/03 21:11
知道開國外證卷户更慘，如果家人不知道哪是完全沒人知道。但複委託真的有誰經歷過，萬一要轉手給後代或親人的複雜度？
→ : 了？38F 04/03 21:11
→ : 也可以去海外投資版發問
→ : 也可以去海外投資版發問
推 : 人家想繳高額保管費就讓他去，管那麼多幹嘛40F 04/03 21:16
推 : 人總是有總是有側懚之心…不過…也是啦…. 就讓他41F 04/03 21:18
→ : 去吧 o.o
→ : 去吧 o.o
推 : 國泰複委託會寄「海外所得資料明細通知單」，銀行43F 04/03 21:29
→ : 知道你賺賠多少錢喔！
→ : 知道你賺賠多少錢喔！
推 : 原po正確 複委託有上手風險 國外開戶家人要請律師拿45F 04/03 21:29
→ : 遺產 我也是這樣才買國內的美債ETF
→ : 遺產 我也是這樣才買國內的美債ETF
推 : 可以寫遺囑47F 04/03 21:48
推 : 你的狀況很特別 還好我沒這問題 畢竟我都知道48F 04/03 21:51
推 : 正報酬足夠都可以，就很多人很愛幫別人擔心內扣，49F 04/03 21:58
→ : 真是
→ : 真是
推 : 國泰費城半導體感覺也不錯51F 04/03 22:05
英雄所見略同，目前就是鎖定這兩支美系etf。而且費半可以補足台積也算買了0050，又
有真Nvd。
https://i.imgur.com/ZHIjSoS.jpg
![[圖]](https://i.imgur.com/ZHIjSoSh.jpg)
噓 : 00858低調 配息高的嚇死人 我也有52F 04/03 22:07
真的，越等只會越高，趁跌快買。→ : 去年9月開始存 存股變飆股53F 04/03 22:08
推 : 台灣幾家上手都是花旗或梅隆吧54F 04/03 22:16
推 : J大 正解 = =55F 04/03 22:16
※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/03/2024 22:58:04推 : 在海外券商開戶才會有你說的那些繼承處理麻煩的問56F 04/03 22:58
→ : 題
→ : 題
→ : 多付一點費用，想用錢隨時質押資金利用率好多了58F 04/03 23:08
→ : 等資產真的的多到那邊再來擔心要分散海外
→ : 等資產真的的多到那邊再來擔心要分散海外
推 : 海外券商除了s了您家人拿不回遺產風險外，您活著不60F 04/04 00:24
→ : 動有全部資產充公風險為了節省手續費冒本金全滅風險
→ : 動有全部資產充公風險為了節省手續費冒本金全滅風險
推 : VOO 0.03再加上股息稅也是滿高的62F 04/04 00:36
推 : 其實複委託也要遺產稅 只是IRS沒在抓63F 04/04 00:40
→ : 但不代表以後一定也不抓
→ : 但不代表以後一定也不抓
→ : 複委託直接叫家人賣掉就可以了，有繼承問題的是在65F 04/04 01:07
→ : 國外直接開戶
→ : 國外直接開戶
推 : 我也是想法樓上那樣 先跟繼承者講好帳號密碼不行嗎67F 04/04 01:35
推 : 複委託理論上要付，但美國就沒在抓也沒人繳過，以68F 04/04 07:19
→ : 後的事不用現在煩惱吧 不然啥磨是都不用做了
→ : 那也要確定繼承人有辦法處理 太小太老忘記等意外太
→ : 多了。真的不要貪哪一點手續費。
推 : 講難聽點 意外之所以為意外就是出乎預料。萬一連你
→ : 指定的繼承人都意外 誰知道你國外有錢? 複委託就沒
→ : 這問題。總會有親人繼承你的錢 最壞狀況捐給台灣也
→ : 比給洋人好。
推 : 一群傻子省那一點小錢漠視全滅的系統風險。現在複
→ : 委託普遍收0.15-0.2% 1000萬收你1.5萬(一輩子) 這
→ : 樣也要省。就不要失智連自己海外有錢都忘了
噓 : 複委託繼承完全沒問題 券商自然會幫你處理
推 : 你複委託就台灣遺產稅相對低啊
→ : 放國外是直接充公 整天小鼻子小眼睛死不讓別人賺你
→ : 的手續費 本末倒置
→ : 後的事不用現在煩惱吧 不然啥磨是都不用做了
→ : 那也要確定繼承人有辦法處理 太小太老忘記等意外太
→ : 多了。真的不要貪哪一點手續費。
推 : 講難聽點 意外之所以為意外就是出乎預料。萬一連你
→ : 指定的繼承人都意外 誰知道你國外有錢? 複委託就沒
→ : 這問題。總會有親人繼承你的錢 最壞狀況捐給台灣也
→ : 比給洋人好。
推 : 一群傻子省那一點小錢漠視全滅的系統風險。現在複
→ : 委託普遍收0.15-0.2% 1000萬收你1.5萬(一輩子) 這
→ : 樣也要省。就不要失智連自己海外有錢都忘了
噓 : 複委託繼承完全沒問題 券商自然會幫你處理
推 : 你複委託就台灣遺產稅相對低啊
→ : 放國外是直接充公 整天小鼻子小眼睛死不讓別人賺你
→ : 的手續費 本末倒置
推 : 推，買國內發行的，優點是可質押放大2.5倍資金，屌83F 04/04 08:28
→ : 勝國外低手續費
→ : 順便拉高質押維持率，複利幾年就可以幹掉老闆
→ : 不信的，可以用google finanne比較績效，即使00662
→ : 高手續費，績效還是屌勝00919
→ : 勝國外低手續費
→ : 順便拉高質押維持率，複利幾年就可以幹掉老闆
→ : 不信的，可以用google finanne比較績效，即使00662
→ : 高手續費，績效還是屌勝00919
推 : 無論是複委託還是海外券商88F 04/04 09:06
→ : 都要加入匯差的風險考量
→ : 不能只算手續費差異
→ : 都要加入匯差的風險考量
→ : 不能只算手續費差異
推 : 複委託還比較安全吧，你委託台灣證券都有記錄，台灣91F 04/04 09:35
→ : 人查台灣人的帳簡單多了
→ : 人查台灣人的帳簡單多了
噓 : 複委託跟海外證券戶是兩回事，請去做功課93F 04/04 11:24
推 : 請問00858和00646都是SP500，選858的原因是什麼？94F 04/04 11:56
→ : 00646不配息，但內扣較低
→ : 00646不配息，但內扣較低
噓 : 複委托跟你在買台股有差別嗎？除了手續費比較多之96F 04/04 13:36
→ : 外，難不成繼承的時候，證券商只會列出台股，美股
→ : 就會把它吃掉嗎，哈哈
→ : 外，難不成繼承的時候，證券商只會列出台股，美股
→ : 就會把它吃掉嗎，哈哈
推 : 他自己都不作功課,也一堆人都跟他講答案了,樓上的99F 04/04 15:04
→ : …你就讓他去吧= =
推 : 搞不好連用複委託買美股, 買來的美股形式上的名義
→ : 是掛銀行的名字都不知道XD
推 : 也因為這樣…大家覺得.. 銀行會先倒 還是人會先S呢
→ : ? 然後他卻很怕銀行比他先倒,還怕後人拿不到遺產的
→ : 奇怪想法, 複委託的優點變成它的缺點….. 我是相信
04/04 15:27→ : …你就讓他去吧= =
推 : 搞不好連用複委託買美股, 買來的美股形式上的名義
→ : 是掛銀行的名字都不知道XD
推 : 也因為這樣…大家覺得.. 銀行會先倒 還是人會先S呢
→ : ? 然後他卻很怕銀行比他先倒,還怕後人拿不到遺產的
→ : 奇怪想法, 複委託的優點變成它的缺點….. 我是相信
→ : 人會先S拉…….哈哈106F 04/04 15:27
你還是不懂別人問的，複委託是銀行代投資者持有股份，萬一你掛了，銀行若沒跟美國稅務單位通報就結束你帳戶，這就已經是逃漏稅。所以正常是要跟美國通知並繳遺產稅，如
果幾千萬，不知道買台灣跟美國誰划算。這個去查已經有不少人在討論，美國是6萬美金
就要繳遺產稅，而且非美人免稅額度很低。到底有幾個真的仔細研究過就在那邊吹喇叭，
人云亦云，蠻好笑的，股版真的不缺自以為的，或許少年股神只有幾萬不怕死，但若要買
身價好好想想萬一可能遇到的問題。有滿多網站有討論分享。
※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/04/2024 17:30:13
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