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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-03-19 10:01:00
看板 Stock
作者 jinnsei (人生)
標題 [心得] 殖利率有什麼好比的
時間 Tue Mar 19 00:54:32 2024

一般看到的 殖利率＝ 股息/除息前的股價

而股價是隨時在變的，在以往ETF盛行之前，

可以看到許多高股息個股在除息前會漲一段，

也就是所謂的殖利率行情。

只是股價被拉高後，最終被記錄下來的殖利率反而都偏小

而且最關鍵的，會想賺股息的人，絕對不會在除息前一天買在最高點。


因此之前，我自己都用（股息）/（損益平衡價）的算法在看殖利率

看了一段時間之後感覺，能持續配發高股息的個股，通常是好公司，所以股息逐年提高也是
很正常的事

若照我自己算法，沒持續買入的話，這個算法的結果只會越來越大


所以我又重新尋找高股息效益的算法，同時考慮所謂左手換右手，配息是否有意義這件事

最終我採用EXCEL 的XIRR公式來計算年化報酬率


比較對象就是有配息的大盤0050，用統一公式來算之後，0050大約15％，

一堆以前號稱高殖率的金融股都輸0050，直覺被媽媽騙說買金融股很安心

而像是0056，計算時間點從2020跨越疫情到2022，還是贏0050


最近的高股息ETF因為選對股，應該都能贏0050才對，


另外是感覺，並不是高股息ETF很強，而是成分股很強才對，成分股很強是因為台灣的公司
踩到時代的紅利而已，也就是踩到AI而已

高股息ETF好賺，不是ETF好賺，是這個時間這個時代的台灣好賺

如果是陸股港股那種樣子，發行00940，應該也沒人想買


以上一點心得

※ 授權方式: 創用 CC 姓名標示-相同方式分享-非商業性 4.0 國際 授權條款授權

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Sent from my pigeon

○ PiTT // PHJCI

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.52.164.112 (臺灣)
※ 作者: jinnsei 2024-03-19 00:54:32
※ 文章代碼(AID): #1b-77Awz (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1710780874.A.EBD.html
→ a0808996    : 殖利率一直都不重要...會填息才重要1F 03/19 00:58
→ a1234561723 : 56選法會讓他吃到一些景氣循環股阿，不管電子或傳產2F 03/19 00:58
→ a0808996    : 不會填息發在多 都是垃圾~3F 03/19 00:58
推 chanel1259  : 現在就是台灣的大時代，再8集丁蟹要跳樓了4F 03/19 00:58
推 Tenging     : 殖利率對履約或是到期很重要5F 03/19 00:59
→ a1234561723 : 這些公司長期是死魚，但賺錢時1次就賺2-3年起跳6F 03/19 00:59
→ Tenging     : 股票的到期日就7F 03/19 00:59
→ Tenging     : 股票哪有什麼到期日
→ a1234561723 : 所以會有盲點你單純看殖利率很猛，但如果沒高點走人9F 03/19 00:59
→ a1234561723 : 就單純賺了股息賠價差啊，雖然56後來有改版有好一點
→ a1234561723 : 像那些電子5哥，也是有點景氣循環週期的股票
推 A1pha       : 其實我都把殖利率當成是風險的降低在看。例如殖利率12F 03/19 01:03
→ A1pha       : 100%的意思就是「保本」，不論漲跌，成本一定可以拿
→ A1pha       : 回得意思。
推 alex5566    : 聽君一席話 如聽一席話....  =.=15F 03/19 01:15
推 MeeToo      : 不是ETF強 而是成分股強 說得真好….16F 03/19 01:18
推 abccbaandy  : 所以結論是啥？ 歐印台股？17F 03/19 01:21
推 abc85246    : 確實不是高股息強 是AI強 我想不到這兩個的關係18F 03/19 01:27
→ abc85246    : 但高股息去年一整年已經把我的臉打爛了
推 Tenging     : 還不是找理由一窩蜂砸錢墊高股價20F 03/19 01:33
推 RanceTsai   : 如聽21F 03/19 01:47
推 turkeyma    : 其實台灣在每個時間點都會有賺錢的產業啦22F 03/19 02:10
→ turkeyma    : ETF幫你挑
→ turkeyma    : 對產業或個股不熟的話  ETF 對散戶確實有幫助
→ turkeyma    : 操作個股也要足夠的資金  散戶買個一兩三張套牢機
→ turkeyma    : 會大 不如交給ETF賺波段或等股息
推 nfsong      : 群益證券 殖利率8% , 中鋼 殖利率2%27F 03/19 02:14
推 RaiGend0519 : 結論就４現在車還在，再不歐印就來不及惹28F 03/19 03:01
推 jyunwei     : 不是ETF強而是成分股強，不是因為ETF賺錢而是股票29F 03/19 03:09
→ jyunwei     : 賺錢，原來如此，真是有見地
推 lucky466    : 選股最重要31F 03/19 04:03
→ magicee01   : 奶昔蛙32F 03/19 04:39
→ tamama000   : 不是張無忌強而是九陽神功強-.-33F 03/19 06:02
推 abc0922002  : 2023是高股息比較強，還是中型100成分股比較強34F 03/19 06:30
推 clubbox     : 結論=高股息好棒35F 03/19 06:37
推 simo520     : 這樣才能騙人進去，學長才有平準金拿36F 03/19 06:38
→ n74042300   : 同樓上37F 03/19 06:52
→ Riesz       : 景氣循環股在擴張期超強  根本是沒著陸沒著地狀態38F 03/19 06:58
噓 tr000064    : 建議多讀書，過了學齡則重新投胎。39F 03/19 07:01
→ tr000064    : 股利扣成本，呵呵。
噓 sky121      : 通篇x話...41F 03/19 07:12
推 rkilo       : 殖利率其實就是套牢時的安慰，股票如果能漲上去誰42F 03/19 07:13
→ rkilo       : 管你殖利率
噓 sunnyhung   : 高股息etf重點在幫你渡過波動，穩定向上44F 03/19 07:13
推 iamjojo     : 不是公司強 只是公司剛好做AI 懂了45F 03/19 07:15
推 pisu        : 早安46F 03/19 07:15
推 xephon      : https://i.imgur.com/XZgRVEU.jpeg47F 03/19 07:19
[圖]
推 Alex663322  : 選對股比較重要 股利股息都是順便領48F 03/19 07:29
推 kmshy       : 沒看最近公布股利後一堆冷門阿貓阿狗直接燈個幾根49F 03/19 07:36
→ kmshy       : 現在一堆ETF標榜殖利率和未來性 一般民眾哪懂三小未
→ kmshy       : 來 最簡單就先找殖利率高 保底賺個幾趴瘋搶 不然怎
→ kmshy       : 麼一堆在吃豆腐的 至於左手換右手或沒法填息這種問
→ kmshy       : 題 選到績優存股通常不會有 這問題就像擔心大谷翔平
→ kmshy       : 不會打棒球一樣好笑
→ kmshy       : https://i.imgur.com/WOGTb7U.jpg
[圖]
推 LipaCat5566 : 殖利率高跟穩定配息股價緩步提升就求個穩  要fu糗臺56F 03/19 07:43
→ LipaCat5566 : 灣只有生技業有
推 Kobe5210    : 有好股票，才會有好的ETF58F 03/19 07:46
→ Kobe5210    : 個股股票是根本，專心選股就行了
推 f204137     : 高股息ETF納入行情60F 03/19 07:47
→ Kobe5210    : 比這些投信早發現好股票，就是吃豆腐，不用懷疑。61F 03/19 07:48
→ Kobe5210    : 財富來自於知識。
→ sushi11     : 0094063F 03/19 07:49
推 nakinight   : 看看華城 你會覺得殖利率重要嗎64F 03/19 07:50
→ Kobe5210    : 左手右手是假議題，因為會漲會跌是市場決定，不是65F 03/19 07:50
→ Kobe5210    : 除息參考價決定
推 hotsauce1111: 不是公司強也不是AI強，是話題製造能力強67F 03/19 07:53
→ lluunnaa    : 買的標的都賠的時候，就很好比了XD68F 03/19 07:54
噓 e73103999   : 這就是你跟大家的差距69F 03/19 07:56
推 lovingbase  : 正二 0050 唯一支持70F 03/19 07:58
推 pisu        : 12點時候我再來說午安。71F 03/19 08:05
噓 hwei9582905 : 我的正2殖利率都0，幫QQ72F 03/19 08:05
推 endlessmiss : 樓上好壞每年吃兩倍還說073F 03/19 08:23
→ Diaw0803    : 有平準金不要怕 你要多高就有多高74F 03/19 08:25
噓 aowen       : 不然要比個懶叫？75F 03/19 09:29
噓 PTTpeter    : 是ETF強,不是成份股強,ETF強在他的選股邏輯,他能選76F 03/19 09:32
→ PTTpeter    : 到強的成份股,所以是ETF強,而不是成份股!!!
噓 ddog75      : 股利扣成本這句話就錯了78F 03/19 09:39
→ clusis      : 是買股套牢的退路!!79F 03/19 09:44
→ Kobe5210    : 選股邏輯是看人，ETF的經理人不見得是最強。80F 03/19 09:49
→ Kobe5210    : 尤其是擇時的部份，ETF還要等資金募集，買的時候不
→ Kobe5210    : 見得是最佳買點

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