台北地檢署偵辦兆豐銀遭美國重罰案，指控兆豐金前董事長蔡友才今年3月閃退兆豐金，
隨後接任由潤泰集團間接出資的鑒機資產管理公司擔任董事長，蔡在兆豐董座任內大舉借
貸給潤泰集團，蔡接手鑒機後，鑒機資本額從80億元暴增至200多億元，懷疑鑒機涉以不
實文件超貸。今天下午偵結，以違反金控法起訴蔡友才、兆豐金前主秘王起梆、兆豐銀紐
約分行經理黃士明；鑒機前董座謝泓源涉嫌業務登載不實部分，緩起訴一年，得支付公庫
30萬。

北檢案發後曾前往兆豐金、兆豐銀等地調卷，9月9日發動首波搜索，前往蔡友才等5人住
處以及蔡任職的「鑒機」資產管理公司執行搜索，並傳喚蔡友才、王起梆等5人到案，訊
後命蔡、王各以300萬、200萬元交保。

北檢在10月4日由吉組主任檢察官周士榆、楊展庚等9位檢察官，發動第二波大動作搜索鑒
機資產管理公司等處，並以證人身分約談潤泰集團總裁尹衍樑、被告前兆豐董座蔡友才、
被告兆豐金前主祕王起梆、兆豐銀前董事長許光曦，前總經理吳漢卿、被告鑒機資產管理
公司前董事長謝泓源、鑒機監察人魏美玉、鑒機大股東林陳海、鑒機副總經理（潤泰集團
總裁特助）陳志全等18人，到案說明。

檢方認為，蔡友才對美方來查兆豐銀違反反洗錢法規瞭若指掌，卻涉嫌明知此事而不積極
處理，致銀行蒙受損失；此外，檢方也發現今年4月初，蔡友才、王起梆持有的兆豐金股
票數量疑似出現變動，涉及證交法、金控法、銀行法等罪嫌重大。10月5日依違反銀行法
、證交法等罪收押蔡跟王；謝泓源則涉偽造文書罪以20萬元交保。

為追查蔡友才曾刻意向兆豐金董事會隱匿（DFS）金檢缺失，檢調10月14日以被告身分傳
喚兆豐銀紐約分行經理黃士明，調查是否違反內線交易法令，追查黃是否配合蔡隱匿重大
訊息，訊後以120萬元交保。

全案起緣於美國紐約州金融服務署（DFS）2012年對兆豐銀紐約分行金融檢查，發現紐約
分行與巴拿馬分行有可疑交易未申報，經要求提供相關帳戶使用者資料，但最後未獲完整
回覆，DFS因而以兆豐銀存在內控缺失、未能有效解釋紐約與行巴拿馬分行間可疑交易等6
大理由，裁罰紐約分行57億元。北檢8月22日正式立案偵辦兆豐案。