顯示廣告
隱藏 ✕
※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2020-09-09 00:13:39
看板 Gossiping
作者 tecofilmlove (teco+film+love)
標題 [新聞] 博弈代工轉向洗錢代工,奕智博一週洗50億
時間 Tue Sep  8 00:16:30 2020


博弈代工轉向洗錢代工,奕智博如何一週洗白50億?
https://www.twreporter.org/a/online-gambling-industry-money-laundering-wisbet
文字  孔德廉

2019年7月《報導者》推出《中國金主、菲國總部、台灣代工──看不見的線上博弈帝國
》調查報導,揭露跨國營運的線上博弈公司,如何在菲律賓取得合法牌照落地經營,又同
步聘雇近3萬名台灣年輕工程師與客服人員提供服務,最後從中國數億賭客身上賺取賭金
,建構成一個龐大的線上博弈帝國。當時的調查揭露這些公司不僅提供技術服務,更親自
招攬賭客、營運賭博網站,甚至檯面下利用各種方法將賭金「洗白」,遠遠超越合法營運
的界限。


專題刊出後引發檢警單位關注,曾在報導中受訪並高喊推動線上博弈產業合法化的奕智博
,則被查獲大規模洗錢──根據警方調查,光是「奕智博數位娛樂開發公司」一週的洗錢
金額就超過新台幣50億元;以年度來推估,數字更是高達2,600億元,是台灣一年沒收毒
品犯罪所得的10倍以上。


但洗錢的不只奕智博一家公司。過去幾年,北中南遍地開花的線上博弈公司,讓中國金主
利用台灣洗錢,再把錢搬回中國。政府該如何正視這個因博弈而日益龐大的洗錢地下社會


今年7月,刑事局宣布了一個令人咋舌的發現。號稱要將台灣打造成「博弈代工之島」、
專門提供客服與軟體服務代工的奕智博數位娛樂開發公司(簡稱奕智博),實際上卻經營
賭博網站、跨境找賭客下注,更涉入大規模洗錢,光是一個星期的洗錢金額就超過新台幣
50億元。由於違反《洗錢防制法》、觸犯《刑法》的賭博罪,該公司多位成員因此遭到法
辦。


就在一年前左右,奕智博代理執行長潘玉玲還曾衣著光鮮地接受《報導者》訪問,當時她
大力宣示要推動線上博弈在台合法化。但短時間內,奕智博總部天花板上昂貴的水晶燈、
壁上的古典雕花、璃龍紋木椅的華麗光景已不復在,潘玉玲也遭台南地方法院裁定收押禁
見,恐面臨數年徒刑和百萬罰金。



合法博弈代工?實地採訪奕智博疑點多

由極盛到衰亡,我們見證線上博弈帝國一角的殞落。那不僅是因為奕智博跨越了代工的界
線,親自操盤賭博事業,更是因為他們成為洗錢犯罪的幫兇,促成了一場又一場的「黑錢
之旅」。


早在2018年左右,「奕智博」就接受不少商業財經雜誌的訪問,公司大動作地在各地廣告
宣傳,甚至進入校園招募人才。過去兩年,台灣各大人力銀行在網站上最頻繁出現的工作
機會,幾乎都來自博弈公司的徵人廣告。這也是《報導者》在2018年底到2019年初開始進
行研究與調查的起因。


為了一探線上博弈業的真實面貌,2019年春天,我們試圖接觸奕智博在內的線上博弈公司
。身為國內龍頭的奕智博,從2017年成立至今,就陸續進駐到台南、新竹、台北、新北4
處據點,擁有數百名員工,擴張速度極快。


採訪當天,我們來到其汐止總部,那是個佔據5個樓層、2萬平方公尺的辦公室,每一層樓
都有數個隱密的隔間,隔間裡的員工相當年輕,不少是剛入社會的畢業生。當時潘玉玲告
訴我們,奕智博是合法的博弈產業代工服務公司,隔間裡皆是來自不同國家的團隊,包括
27家中國、香港、菲律賓等地的營運商,奕智博只有為他們提供文字客服、博弈推廣與網
站維護的業務。


「對政府來說,奕智博是專門接單博弈服務的平台;對威尼斯人等博弈營運商來說,奕智
博就是他們的『保護傘』,為他們開拓市場、招攬賭客承擔所有法律問題,並要『監管』
營運商的線上業務不得經營台灣市場(鎖台灣IP)、不得有金流、不得洗錢、不得詐欺,
」潘玉玲當時信誓旦旦地回答。


她並拿出一紙裱了框的,上頭有著經濟部工業局許可的「外國公司指派代表人報備表」作
為佐證,聲稱這就是他們拿到的「博弈代工經營許可」。

然而訪談過後,當《報導者》再度進入辦公區域時,卻發現施工中的房間架設了數張供視
訊賭博使用的嶄新賭桌,那是奕智博為將來引進線上荷官服務所做的準備。而他們的客服
人員,不僅涉入賭金的兌換,也正拉攏中國賭客上線搏殺。當時我們拍下照片,客服人員
的電腦螢幕上,就以簡體字顯示著下注者居住城市和個人資訊。這些跡象都與潘玉玲一席
不經手國外金流、不攬客、不經營台灣賭客的說法有著天壤之別。


就在檢警進一步針對奕智博調查後,進一步證實了我們對線上博弈產業的疑問。


收購大量人頭帳戶,層層轉化賭金洗錢

 「(奕智博)他們講得很好聽,說自己只做客服、做代工,但基本上不是,而是幫上游
博弈廠商操控後面的金流,他們也經營自己的博弈網站,」花費數個月追蹤奕智博犯罪行
為的刑事局偵七隊指出。這個單位,就是偵辦經濟犯罪案件的專責部門。


表面上奕智博以軟體、資訊公司為名,強調只提供設計、軟體和客服來賺取服務費,有如
博弈業的代工廠,既不牽涉賭客也不觸碰金流,是合法的新創公司。然而檯面下,他們經
營3家博弈網站,從中國賭客的輸贏中牟利;此外更經手洗錢業務,替上游的國際博弈集
團洗白賭金,再從中抽取利潤。偵七隊的調查顯示,光一家奕智博的洗錢規模,一天就超
過新台幣5億元。若以年度來推估,奕智博一年的洗錢規模更是高達新台幣2,600億元。


讓鉅額黑錢快速流動,打造洗錢的地下社會,奕智博靠的是「層層轉化」的洗錢手法:
們將賭客輸贏的賭金,透過旗下開設的大量人民幣帳戶匯進匯出,之後經過不同帳戶的集
結與轉匯,再送入金沙、新葡京等國際博弈集團手上。


這樣的模式,幾乎一步不差地遵循著國際防治洗錢金融行動工作組織(The Financial
Action Task Force, FATF)針對洗錢步驟的定義:分別是處置(Placement Stage)、多
層化(Layering Stage)以及整合(Integration Stage)。


洗錢代工暴利,一週洗50億、利潤逾5千萬

他們以購買或取巧取得大量的「人頭帳戶」,交叉運用來處理龐大的賭金,好混淆銀行與
執法單位的注意力。

以奕智博為例,檢警在今年初針對奕智博內湖辦公室據點的突襲行動中,查扣了部分帳冊
。這些帳冊中清楚記載了該公司一共擁有323個來自中國的大量帳戶和網路電子識別憑證
──U盾。光是U盾這樣方便的網路憑證,在中國國內單日轉帳額度可高達500萬人民幣,
成為犯罪集團常用的洗錢工具。    


警方進一步追查後,發現奕智博的洗錢規模超乎想像。

「以奕智博整個帳冊規模來看,他們一天洗超過一億多元的人民幣。一個禮拜就洗12億多
人民幣(約新台幣50億元),」親自查帳的刑警蔡豐全在回顧這段紀錄時,仍難掩驚訝。

而根據帳冊記載,奕智博從洗錢代工服務中,以1%~1.6%的比例抽成;這代表著短短一週
,該公司就可以從新台幣50億元的「洗錢代工」服務中,賺取新台幣5,000萬元至8,000萬
元的利潤。


這樣的金額有多驚人?

根據洗錢防制辦公室所推估,台灣一年約有6,000億至8,000億元新台幣的黑錢四處流動
這樣的錢若是進入常規金融體制內,光是以上繳稅金計算,相當於興建一條高鐵的費用,
或是讓180萬名國中小學童吃上50年的免費營養午餐。然而過去,政府並沒有注意到線上
博弈產業的蓬勃,光是奕智博一家公司,一年就可能洗白2,000多億元的不法所得,遠超
過執法單位的估算。



八大犯罪之外,台灣政府長期輕忽線上博弈業的衝擊

這凸顯了一項事實:以往評估洗錢風險,台灣僅聚焦在毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪汙
等八大犯罪上,線上博弈產業的洗錢並不在其關注內。此次奕智博的案件,揭露了線上博
弈產業天文數字的洗錢規模,正好應對到政府對這個產業長期以來的輕忽。


事實上,大量賭客所在的中國,在過去一段時間,已警覺到線上博弈產業的危害。2019年
8月,時任中國外交部發言人耿爽(現任中國常駐聯合國代表團副代表)就呼籲菲律賓政
府應該全面取締博弈產業,才能為地區和平穩定營造良好環境。隨後,中國駐菲大使館也
在網站上強調,線上博弈誘使中國公民投入非法賭博,導致每年中國有數億人民幣的大量
資金非法外流,當中涉及大量跨境洗錢犯罪,對中國金融監管和安全造成負面影響。


在過去幾年間,台灣已化身為亞洲線上博弈帝國的支柱之一。1萬多名軟體工程師接連投
身博弈產業,若再加上文字客服,整體從業人數至少有2萬到3萬人,但政府卻鮮少通盤討
論線上博弈產業所帶來的衝擊。


去年《報導者》進行調查時,已點出此產業可能已觸犯《刑法》與《洗錢防制法》,並讓
年輕人前仆後繼誤觸法網。但我們得到的多半是互踢皮球的回應。當中,負責公司登記的
經濟部認為交通部是主管機關,不便發表意見;交通部則是拒訪,認為目前台灣只有《離
島建設條例》有賭場休閒觀光計畫的規劃,但不包含台灣本島,建議我們向法務部提出詢
問。各個政府單位都認為線上博弈產業「並非涉己事務」。  


可觀的洗錢犯罪正侵蝕台灣金融秩序的穩定,但監管力道不足,使得目前人力銀行的徵才
廣告上仍有大量來自線上博弈公司的需求,當中有多少違反法令,我們不得而知。


對台灣洗錢防制的威脅迫在眉睫

2019年,在行政院洗錢防制辦公室統合各部會的努力下,台灣洗刷3年前恥辱,在「亞太
防制洗錢組織(Asia-Pacific Group on Money Laundering, APG)」所進行的第三輪相
互評鑑中,獲得「一般追蹤」的佳績,成為亞洲國家中的模範生。

優異的成績,凸顯台灣在應對洗錢及資助恐怖行動上的能力受到國際肯定,也代表政府有
能力讓八大犯罪的地下金流透明化。只是不到一年時間內,靠著黑錢之旅大筆洗錢的線上
博弈業,如野火般竄起,光是奕智博一家公司洗錢的規模,就遠遠超過台灣毒品販運一年
的犯罪所得新台幣180億元。種種證據都顯示線上博弈產業,對於台灣洗錢防制的威脅已
經迫在眉睫。


作為台灣洗錢防制政策規劃者的洗防辦執行祕書蔡佩玲接受《報導者》專訪時表示,她對
於線上博弈業的進逼感到擔心。「說實在,我不知道博弈業規模這麼大,是看到報導和最
近愈來愈大的洗錢案子發生,我才注意到它的規模。這給我一個思考,未來台灣的國家風
險評估,線上博弈考量會納入未來的評估項目,」她說。


由線上博弈產業所帶動的黑錢之旅,讓台灣社會支付的代價,不僅僅是犯罪擾動了社會秩
序;鉅額金錢的流動,讓位處底層的年輕人們賠上信用和希望,拿人生玩一場財務槓桿,
換來短暫優渥的財務條件。


就如國際社會對漂白黑錢的認知,洗錢並不只是單純的違法而已,犯罪面上,洗錢可協助
犯罪分子提高收益,若一個國家成為洗錢活動的溫床,將促進更多犯罪的衍生。而對於經
濟面的扭曲,則體現在對金融機構商譽及穩定性的嚴重傷害上,甚至讓國家進一步淪為國
際制裁的對象。


蔡佩玲就強調,線上博弈洗錢這件事,可以用單純犯罪來看,也可以用更高的維度解讀,
因為藉著線上博弈來處理錢的流動,不一定完全都與賭博相關,官員貪瀆及企業舞弊都可
利用這種管道洗錢,這對台灣社會絕不是好事。


原本被政府單位視為「並非涉己事務」的線上博弈產業,如今已肆無忌憚的成長,也讓台
灣走向被國際強烈關注的境地。它的下一步會怎麼發展?台灣社會是否願意正視此產業的
存在,提出討論並立法規範,已是政府再也無法規避的「房間裡的大象」。






--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 58.114.7.35 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1VLbpWOk (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1599495392.A.62E.html
xxx60133: 韭菜 塊陶啊  只中美合作 五五分  大概 全部收割1F 09/08 00:17
ZMittermeyer: 這就軟體代工而已 台灣人自己又不玩2F 09/08 00:22
ZMittermeyer: 高收入產業也那邊管= =
linzero: 文中就說不只軟體代工了,還幫忙洗錢,主要罪狀是這個吧4F 09/08 00:23
IJS: 經濟部  交通部  法務部   不意外地又互踢皮球 ......5F 09/08 00:23
cwmd86124: 洗錢才收1% 也太佛了吧6F 09/08 00:23
ZMittermeyer: 搬弄名詞扣你帽子而已 貿易和走私是同件事 金流與洗7F 09/08 00:24
ZMittermeyer: 錢也同件事 隨你高興胡扯
ECZEMA: 你慢了欸 哈哈9F 09/08 00:25
Costco5566: 七期內湖 超多10F 09/08 00:25
VVax: 作文大賽而已11F 09/08 00:27
pttmovielove: 開設人頭帳戶  就不只是軟體代工了 好嗎12F 09/08 00:27
ZMittermeyer: 金融中心就是這樣 人什麼頭 開曼群島豈不全島都人頭13F 09/08 00:28
ZMittermeyer: ?
ZMittermeyer: 台灣反智反商的道德作文少寫 殘害國家競爭力
ZMittermeyer: 有金流要過台灣還嫌的咧
HKCs: 不碰營運 不碰金流 不碰客服 純軟體代工就合法17F 09/08 00:29
pttmovielove: 開曼群島 他們自己都承認 自己是人頭沒錯啊 XXD18F 09/08 00:29
ZMittermeyer: 左派媒體報導者最討厭就是這種19F 09/08 00:30
scarbywind: 前幾篇的漁船毒品走私中心也視ZM討厭的左派記者XD20F 09/08 00:32
cka: 低調賺很久了21F 09/08 00:34
scarbywind: 開曼群島確實被記載黑名單上阿 不過後台硬而已22F 09/08 00:38
pttmovielove: 開曼群島 遭歐盟列租稅黑名單23F 09/08 00:38
ZMittermeyer: 鄭芝龍發家還不是靠走私國際貿易 台灣這種地理就是24F 09/08 00:39
ZMittermeyer: 要開放貿易開放金融 不要每天亂管把自己搞窮
HANAXALICE 
HANAXALICE: 趕快合法化26F 09/08 00:39
scarbywind: 而且洗錢防制法背景被來就是被國際追殺才生出來的27F 09/08 00:40
scarbywind: 你有本事找伊莉莎白當你的靠山阿
sharkimage: 好神奇的手法29F 09/08 00:42
SaChiA55688: 內湖一堆幾時才要抓30F 09/08 00:43
taco20: 不敢開博弈特區就別哭哭31F 09/08 00:45
wwe4s: 平民很難想像32F 09/08 00:45
excercang: 台灣賭博判很輕,沒事33F 09/08 00:46
boboking2: 只經營網站...不碰金流 帳戶也不是台灣怎麼抓34F 09/08 00:51
bestteam: 不能洗錢的博奕遊戲會有人玩嗎35F 09/08 00:51
scarbywind: 路邊的電子雞台不就活很久了 規模問題吧..36F 09/08 00:52
ZMittermeyer: 這又不是詐騙 就博弈生意 中國人愛賭他家的事 等於37F 09/08 00:56
ZMittermeyer: 中國白送錢給我們
scarbywind: 講的好像你檢察官都查過了只是在賭而已XD39F 09/08 00:57
bestteam: 就假掰啊 明明知道有這條路 政府卻不合法化來管制收稅40F 09/08 00:57
z753951zxc: 為啥不乾脆合法 我們不去賭就好啦41F 09/08 00:58
lions75219: 政府要不要先把台灣運彩跟大樂透關掉42F 09/08 01:00
youngglasses: 二樓你不懂就不要亂扯........43F 09/08 01:06
ce270651: 推44F 09/08 01:09
nosheep: 政府怎麼可能沒注意到...有利益的地方就會有政客45F 09/08 01:10
alliana: 我以為大家都知道?46F 09/08 01:30
kevin820308: 104整天收到博弈 幹47F 09/08 01:40
elijah: 去台中七期努力的抄好嗎 看看要多蓋多少監獄來裝這些人48F 09/08 01:44
lbjstar: 只有政府不知道49F 09/08 01:46
allenatptt: 重點是洗錢,關博弈軟體代工什麼事50F 09/08 02:09
allenatptt: 低能文組
tupacshkur: 法務部調查局洗錢防制處、行政院洗錢防制辦公室動起52F 09/08 02:10
tupacshkur: 來!
superfunjog: 才50億,比特幣笑而不語54F 09/08 02:12
leterg: 幫低調,遍地開花是真的55F 09/08 02:51
mirac1e: 不合法是因為政府不想讓你賺 所以不合法56F 09/08 03:33
mirac1e: 國外一堆合法的運動博弈網站還不是賺爽爽
leoz69927: 很多民代自己都在作不要假了啦58F 09/08 04:23
fakeoldboy: 報導者有夠棒 小額資助下去59F 09/08 04:37
ECZEMA: 台灣只要藍腦金融幫繼續掌權 就會一直洗下去 藍的需要紅血60F 09/08 05:44
zzshcool: 虛擬幣更好洗,現在都朝區塊練發展啦61F 09/08 07:18
widec: 台灣政府長期輕忽的犯罪還少了嗎 自己都在超買了62F 09/08 07:35
HCG10G8bear: 推63F 09/08 08:08
numbtch236: 推報導者64F 09/08 08:16
wudidog: 優質報導65F 09/08 08:17
TWayne: 推報導者66F 09/08 08:36
szuning13: 推報導者67F 09/08 08:42
jaster205: 博弈之島 一堆博弈遊戲68F 09/08 08:47
izual: 手遊都能讓你拐彎賭了 為什麼不乾脆開放然後收稅 黑人問號69F 09/08 09:29
jeff830621: 宮廟洗錢70F 09/08 09:53
SUZUKI5566: 網路新創公司71F 09/08 10:06
ashura1234: 報導者必推72F 09/08 10:35
Lorran: 高調推!希望嚴懲、髒錢都充公沒收73F 09/08 11:27
rayonwu: 高調74F 09/08 11:36
sa109464: 推75F 09/08 12:57

--
※ 看板: Gossiping 文章推薦值: 3 目前人氣: 0 累積人氣: 1842 
作者 tecofilmlove 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄
分享網址: 複製 已複製
( ̄︶ ̄)b teachmelife, pttbest5566, clisan 說讚!
1樓 時間: 2020-09-08 12:02:46 (台灣)
  09-08 12:02 TW
房地產要不要順便去關心ㄧ下?
2樓 時間: 2020-09-08 12:47:17 (台灣)
  09-08 12:47 TW
大樂透買不買?? 都是博弈,只是給你個藉口而已。花錢買彩卷沒事,吃美豬會不會有事??
3樓 時間: 2020-09-08 13:00:17 (台灣)
+1 09-08 13:00 TW
報導者之前的問題就很大了
現在拿的料也是很久在職場就有耳聞的事情(求職的人就會知道這家公司有問題)
4樓 時間: 2020-09-08 13:12:47 (台灣)
  09-08 13:12 TW
感覺主要是背後的博弈公司想要避稅,畢竟人民幣要出大陸的會被抽很多稅,台灣公司手續費只收1%真的超佛,有可能不是很正規的管道,所以會被追查
5樓 時間: 2020-09-08 13:28:02 (台灣)
  09-08 13:28 TW
政府抽税5% 救救勞健保
6樓 時間: 2020-09-08 13:36:17 (台灣)
+1 09-08 13:36 TW
我的感覺是
這種賭場是中國的白區黨洗錢收買台灣企業的漏洞
7樓 時間: 2020-09-08 13:50:41 (台灣)
  09-08 13:50 TW
···
這種事情早就存在已久了 內科一堆氣派但不知名的公司八成都是做博弈相關的好嗎?
奴隸銀行還大剌剌的放招募廣告 疫情時在台灣上班 結束後外派到菲律賓 台灣產出源源不絕的新鮮肝 不好嗎?
8樓 時間: 2020-09-08 14:11:26 (台灣)
  09-08 14:11 TW
···
台灣賭博應合法化 搭上中國洗錢金流 很快能取代澳門地位 抽稅抽不完
r)回覆 e)編輯 d)刪除 M)收藏 ^x)轉錄 同主題: =)首篇 [)上篇 ])下篇