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※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2018-12-27 21:31:53
看板 Gossiping
作者 SAgirl (莎莎)
標題 [新聞] 誤買麥當勞　宏泰人壽遭金管會裁罰
時間 Thu Dec 27 20:14:37 2018

https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20181227/1490908/
誤買麥當勞　宏泰人壽遭金管會裁罰 | 蘋果日報
[圖]
買了麥當勞債券，宏泰人壽今日遭到金管會裁罰。金管會今日晚間宣布，年度金檢宏泰人壽時，發現宏泰人壽五大缺失，並給予11項糾正，其中一條包含買了... ...

 
蘋果

誤買麥當勞　宏泰人壽遭金管會裁罰
出版時間：2018/12/27 18:46

買了麥當勞債券，宏泰人壽今日遭到金管會裁罰。金管會今日晚間宣布，年度金檢宏泰人
壽時，發現宏泰人壽五大缺失，並給予11項糾正，其中一條包含買了國外麥當勞的債券，
而買的當時，該麥當勞的業主權益為負數，違反保險法令規定情事，因此祭出處罰。


金管會保險局副局長張玉煇表示，宏泰人壽的5項主要缺失，包含「利害關係人交易」、
「職權分工不符內部牽制原則」、「資金運用」、「防制洗錢作業」、「交易及停損決策
有欠審慎」等。其中買了不能買的賣當債券，屬於資金運用上的缺失，此單項裁罰90萬元
。


利害關係人交易部分，張玉煇表示，宏泰人壽有利害關係人資料建檔不完整及利害關係人
交易未提董事會重度決議等缺失，違規事實明確，金管會裁罰90萬。

至於職權分工不符內部牽制原則，張玉煇說明，宏泰人壽投資交割單位隸屬於投資交易部
門，雖然資金管理部主管未從事任何第一線交易，但其確實為交易「指示經理人」，又同
時負責督導負責交割的部門，職權分工顯與內部牽制原則不符，金管會裁罰60萬。


資金運用除了前述的購買麥當勞債券外，宏泰人壽在辦理可轉債或ETF基金初次發行申購
作業，有投資決定書日期晚於實際投資執行日期、及未建立對投資型保單委託全權委託投
資業務事業處理程序並經董事會通過等缺失，顯示該公司辦理資金運用及投資業務違反保
險法令及內部作業程序相關規定，金管會共處分360 萬。


防制洗錢作業也遭罰180萬元，金管會指出，宏泰人壽未適時修正防制洗錢相關內部規範
、未辦理防制洗錢作業的姓名檢核、未確認客戶身分措施及客戶風險評級作業程式，未將
是否曾通報疑似洗錢列為風險評估項目、辦理姓名及名稱檢核案件未留存檢核紀錄，及未
註記查證過程及認定原因等缺失。


最後則是宏泰人壽有交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事的董事
長及主要法人股東負責人不利分層負責授權管理、偵測公司重大風險範圍不完整及對風險
胃納評估有欠穩健情事等缺失，金管會都認為核有違反法令或有礙健全經營之虞，總計下
來，金管會共裁罰宏泰人壽690萬元。(王立德／台北報導)


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※ 文章代碼(AID): #1S9C8l8M (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1545912879.A.216.html
推 purine5566: 想吃九塊麥克雞塊錯了嗎?1F 12/27 20:15
→ higameboy: 只是想吃麥當勞吧2F 12/27 20:15
推 ckshchen: 開門，歡樂送3F 12/27 20:15
→ highyes: 買個麥當勞 臭了嗎？4F 12/27 20:15
推 a10141013: 想吃雞塊不行？5F 12/27 20:15
推 LIONDODO: 這麼嚴格，那可以買華堡嗎6F 12/27 20:15
推 Darkbeat18: 肯德基的陰謀7F 12/27 20:15
→ hoe1101: 居然罰超過500萬，怎麼可能8F 12/27 20:15
→ jason138: 新竹美食你敢嘴？9F 12/27 20:15
→ aggressorX: 幹 吃麥當勞錯了嗎 馬的逼10F 12/27 20:16
→ william67583: 金管會說：這不是肯德基 這不是肯德基!!!!!11F 12/27 20:16
推 tsmcprince: 點個漢堡王壓壓驚12F 12/27 20:16
推 dreamhorizon: 買幾號餐啊 這麼嚴重13F 12/27 20:16
推 ff20: 麥當勞歡樂送14F 12/27 20:16
推 LukeSkywaker: 想吃麥當勞臭了嗎zzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz15F 12/27 20:16
→ hmt17: 不簽聯絡簿16F 12/27 20:16
推 asiasssh: 不買頂呱呱或丹丹 沒有台灣價值 當然該罰17F 12/27 20:17
→ hoe1101: 金拱門已經是台資了哪來沒有台灣價值18F 12/27 20:17
推 Mulsanne: 肯德基 嘔嘔嘔嘔嘔嘔19F 12/27 20:17
推 deepdish: 崇洋媚外20F 12/27 20:17
推 Messi100: 下次只好買肯德基惹21F 12/27 20:18
→ elainakuo: 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈22F 12/27 20:18
→ littlehouse: XDD23F 12/27 20:19
推 tkglobe: 買麥當勞臭了嗎？24F 12/27 20:21
推 GaoYY: 想吃薯條啊25F 12/27 20:21
推 teapot43: 只能買肯德基!!!!!26F 12/27 20:22
推 gugucaca: 標題www27F 12/27 20:23
推 ziso: 主管:中午你去買麥當勞  部屬:好28F 12/27 20:23
推 rumirumi: 一定是沒用點點卡29F 12/27 20:23
推 pitalvlu: 連吃個麥當勞都要罰?30F 12/27 20:23
推 ralfeistein: 想吃麥克雞塊錯了嗎31F 12/27 20:24
→ beyoursky: 誤買就算了 番茄醬糖醋醬你都沒拿難怪被定32F 12/27 20:25
推 CavendishJr: XDDDDDDDDDDDDDD33F 12/27 20:26
推 sbflight: 辦個甜心卡錯了嗎34F 12/27 20:28
推 tp950016: 標題XDD35F 12/27 20:29
推 shiyeh: 靠背 想說吃什麼金管會也要管XDDD36F 12/27 20:29
推 peiring: 哈哈哈哈，你看看你37F 12/27 20:31
推 vodkalime607: 靠杯 爛標題~38F 12/27 20:32
推 Cezaill: 標題 XDD不過買淨值為負的公司的債券幹嘛39F 12/27 20:35
推 lili300: 做保險的就不能吃麥當勞惹嗎40F 12/27 20:38
噓 Lioli: 垃圾標題41F 12/27 20:40
推 dormice: 這標題............42F 12/27 20:40
推 CyrilHuang: 買個冰炫風也不行？43F 12/27 20:41
推 abxtpml56: 買肯德基咧44F 12/27 20:41
推 neilisme: 原來買麥當勞會被開罰喔 這樣我消夜要去哪買大薯吃阿45F 12/27 20:42
推 vincent0965: 開會買個麥當勞臭了嗎～46F 12/27 20:46
推 StarTouching: 老闆叫你買肯德基 你買成麥當勞 當然要罰47F 12/27 20:47
→ WLR: 爛標題XD48F 12/27 20:49
推 zero00072: 你買麥當勞，根本沒資格參加這個會。49F 12/27 20:49
→ dog990999: 有人說你能買麥當勞嗎！50F 12/27 20:51
推 while789: 果然歪樓了51F 12/27 20:51
→ CYL009: 就跟你說金管會要吃肯德基了吧52F 12/27 20:53
推 comp6118: 所以金管會是哪一派的！？53F 12/27 21:02
推 k9682k9682: 高層是肥宅想吃麥當勞也有錯 QQ54F 12/27 21:12
噓 yellout: 靠北這三小標題55F 12/27 21:12
推 farnorth: 上面可能只是肚子餓了說買麥當勞，沒想到下面的人誤會56F 12/27 21:21
→ farnorth: 買了麥當勞債券
推 otaku5566: 摩斯派站起來!!!58F 12/27 21:25
推 beving: 顧主委表示：熱量太高了 不行！59F 12/27 21:30

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