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看板 DigiCurrency
作者 標題 [新聞] 四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定
時間 Thu Oct 24 15:19:43 2024
新聞來源連結：
https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination
四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定六家 VASP，登記制迫使幣商退場 | 鏈新聞 ABMedia
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據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024 ...
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四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定六家 VASP，登記制迫使幣商退場
https://udn.com/news/story/7239/8309219
![[圖]](https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2024/10/22/2/30764547.jpg&s=Y&x=52&y=0&sw=1226&sh=817&exp=3600)
據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024
年第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監
管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較
去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程
度的處罰。
年第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監
管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較
去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程
度的處罰。
四大交易所金檢皆有缺失！另外兩家處分將公布
根據金管會的公告，去年接受檢查的四家 VASP 業者均被查出存在洗錢防制等相關缺失。
其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的
業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。
其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的
業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。
據稱，其他兩家業者的處分案預計近期內公布。
金管會 2022 年即鎖定四大 VASP
金管會在 2022 年首次對虛擬資產業者進行專案金檢，針對的四家業者交易量及保管客戶
資產規模占整體 95% 以上。
據稱，這些業者提供純線上交易服務，同時也為客戶保管虛擬資產，業務範圍廣泛且便利
性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施
，以確保交易透明和合法。
性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施
，以確保交易透明和合法。
金檢揭露四大缺失：內控機制有待加強
根據去年專案金檢結果，這四家 VASP 業者普遍存在四大問題。首先，未能妥善收集資料
以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，業者的客戶風險等
級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風
險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被
及時調查處理。
以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，業者的客戶風險等
級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風
險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被
及時調查處理。
金管會的檢查報告已經提交至證期局，相關裁罰正逐步進行，其中兩家已經處罰，另有一
家仍在行政程序中，後續處分案即將出爐。
2024 年第四季專案金檢：再度擴大範圍
2024 年第四季，金管會將再次針對六家 VASP 業者展開專案金檢。相較去年，檢查對象
增加了兩家，反映出監管機構對於虛擬資產市場日益嚴格的監控需求。官員表示，現有
25 家申報法遵聲明的業者中，金管會將逐步對大型業者進行全面檢查，確保每家業者的
法遵及洗錢防制措施到位。
(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登
記制)
登記制將上路，傳 OTC 業者紛紛退場
金管會規劃將廢除洗錢防制法令遵循聲明，並預期在明年啟用登記制 ; 已完成洗錢防制
法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦
法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服
務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範
建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的
法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，符合資格的成本將會更高
，已傳出許多業者出售或退場。
法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦
法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服
務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範
建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的
法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，符合資格的成本將會更高
，已傳出許多業者出售或退場。
評論：
很早就說金管會來管幣圈後果會很慘，現在果然就是用銀行標準來搞KYC/AML
每一家都罰~~~
收那0.1% 0.2%的手續費，一罰就好幾百萬，我是交易所也不跟你金管會玩了。
還跟著Blockstream一起聯手把P2P交易的根基拔掉。
在不遠的未來變成通通只有"專業投資人"可以玩也不意外了。
自由快樂的幣圈
https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2
https://i.imgur.com/Y0uycAg.png
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.181.33 (臺灣)
※ 作者: DarkerDuck 2024-10-24 15:19:43
※ 文章代碼(AID): #1d6VKHWH (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1729754385.A.811.html
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:28:37
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:33:29
我當初就說金管會對於特許行業都是防弊重於興利，只要長官沒說可以就是通通不准動。
而區塊鏈設計出來反而是把permissionless擺第一位的，完全相衝突的管法。
當然政府有它反洗錢的考量，那其實就精細分級管理就好了。
譬如現金和黃金交易都有等值50萬後要做KYC/AML的通報需求。
加密貨幣管理也有明確的分級管理SOP不就好了。
像是最早期那種超商買幣根本沒必要做嚴格的KYC/AML，而且手機已經算是初步KYC了。
讓一般人可以輕鬆的進入幣圈，就算被騙也損失不大，這種幾千塊學費反而便宜。
而且這種金額還要搞KYC/AML的成本絕對不可能靠交易手續費彌補。
至於超過一定標準的交易額才需要KYC/AML。
因為這種交易收到的手續費比較多，交易所也才有可能做更細緻的審查手段。
而不是像現在這樣乾脆通殺，生意不做了最大。純粹擾民而已。
不過我在這邊打這麼多當然也是無用的，當初金管會說要禁超商買幣就寫信建議過了。
金管會也只會回罐頭回應，然後繼續加嚴管制。
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:04
![[圖]]()
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※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:33:29
推 : 金管會不倒，台灣幣圈不會好1F 10/24 15:32
推 : 打著管理之名, 行消滅之實2F 10/24 15:33
→ : 老共: 我怎麼當初就沒想到過
→ : 老共: 我怎麼當初就沒想到過
推 : 可憐吶 乾脆立法禁止交易算了4F 10/24 15:34
推 : 台灣的金管會就把人民當巨嬰，隔壁期貨也是卡一堆5F 10/24 15:35
→ : 垃圾金管會6F 10/24 15:36
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:45:00推 : 另兩家是誰 有人知道嗎7F 10/24 16:01
→ : 不就MAX和BitoPro8F 10/24 16:02
→ : 說BTC是數位黃金，被金管會一管我還不如去買實體黃金
→ : 一樣是連出門都不用，網購就可以黃金送上門
→ : 要賣也是找間當舖或銀樓，還可以直接拿現金不用卡AML
→ : 唯一的好處只剩下可以繞過海關限制
→ : 說BTC是數位黃金，被金管會一管我還不如去買實體黃金
→ : 一樣是連出門都不用，網購就可以黃金送上門
→ : 要賣也是找間當舖或銀樓，還可以直接拿現金不用卡AML
→ : 唯一的好處只剩下可以繞過海關限制
→ : 可以帶1500萬BTC出海關13F 10/24 16:16
推 : 金管會就把虛擬通貨當衍生性金融商品而不是貨幣14F 10/24 16:19
→ : 黨說你違法就違法 在那叫什麼15F 10/24 16:28
→ : 玩什麼虛擬貨幣 為什麼不去投資0050
→ : 玩什麼虛擬貨幣 為什麼不去投資0050
→ : 髒手要進來了嗎17F 10/24 16:39
推 : 完了，再不出金以後真的要變無用電子訊號18F 10/24 17:01
推 : 連金管會都過不了才是真的垃圾啊19F 10/24 17:39
推 : 這比銀行還嚴格數倍了吧~20F 10/24 18:40
推 : 你政府 開一個機構 專門來給台灣人換usdt不就好了 油水也21F 10/24 18:40
→ : 給你抽啊
→ : 台灣otc市場很大欸 不做真的很可惜
→ : 給你抽啊
→ : 台灣otc市場很大欸 不做真的很可惜
推 : 傳統金融都管不好了，加密貨幣有比較好管?24F 10/24 18:48
現在金管會對於加密貨幣的管法就是全部都是特許，就算沒掐死也要讓你發展不起來。我當初就說金管會對於特許行業都是防弊重於興利，只要長官沒說可以就是通通不准動。
而區塊鏈設計出來反而是把permissionless擺第一位的，完全相衝突的管法。
當然政府有它反洗錢的考量，那其實就精細分級管理就好了。
譬如現金和黃金交易都有等值50萬後要做KYC/AML的通報需求。
加密貨幣管理也有明確的分級管理SOP不就好了。
像是最早期那種超商買幣根本沒必要做嚴格的KYC/AML，而且手機已經算是初步KYC了。
讓一般人可以輕鬆的進入幣圈，就算被騙也損失不大，這種幾千塊學費反而便宜。
而且這種金額還要搞KYC/AML的成本絕對不可能靠交易手續費彌補。
至於超過一定標準的交易額才需要KYC/AML。
因為這種交易收到的手續費比較多，交易所也才有可能做更細緻的審查手段。
而不是像現在這樣乾脆通殺，生意不做了最大。純粹擾民而已。
不過我在這邊打這麼多當然也是無用的，當初金管會說要禁超商買幣就寫信建議過了。
金管會也只會回罐頭回應，然後繼續加嚴管制。
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:04
推 : 被詐騙玩壞了25F 10/24 19:53
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:51噓 : 幾家沒過他們需要檢討 整個行業沒過那這標準需要檢討26F 10/24 20:48
→ : 而且細看新聞 他是不是想要交易所對用戶身家調查 以後
→ : 開戶是不是要交工作證明跟財力證明啊？全世界最嚴格呢
→ : 而且細看新聞 他是不是想要交易所對用戶身家調查 以後
→ : 開戶是不是要交工作證明跟財力證明啊？全世界最嚴格呢
推 : 如果臺灣人在做法幣密幣兌換都用電匯跟外國的cex或其29F 10/24 20:54
→ : 他機構換，金管會管的了嗎？
→ : 他機構換，金管會管的了嗎？
→ : 我覺得幣圈人大多知道哪裡不合理 但願意付諸政治行動者31F 10/24 20:59
→ : 少 那些官員大概真只看了imf等國際組織的報告 對幣圈的
→ : 商業習慣與其他國家做法毫無理解
→ : 你不能只有美元電匯這個管道啊 那不就跟中國一樣專制了
→ : 少 那些官員大概真只看了imf等國際組織的報告 對幣圈的
→ : 商業習慣與其他國家做法毫無理解
→ : 你不能只有美元電匯這個管道啊 那不就跟中國一樣專制了
推 : 金管會就是台灣金融的緊箍咒，新興產業都會被一句不符規範35F 10/24 21:45
→ : 搞掉，最好台灣金融業一灘死水，這樣最有金融穩定性。
→ : 搞掉，最好台灣金融業一灘死水，這樣最有金融穩定性。
推 : 那鄉民對於詐騙跟洗錢有哪些改善的建議方式嗎？37F 10/24 22:54
推 : 車手無期徒刑，詐騙死刑，easy38F 10/24 23:28
噓 : 詐騙唯一死刑啊 這有什麼好爭議的39F 10/24 23:30
推 : 連買遊戲點卡延遲24小時都不敢做，還能聽進什麼改善方式40F 10/24 23:45
→ : 重罰叫的動的，輕罰叫不動跟願意給政治獻金的，就這樣
→ : 重罰叫的動的，輕罰叫不動跟願意給政治獻金的，就這樣
推 : 看來只能回去台股跟期貨賭博了42F 10/25 00:24
推 : 悲慘43F 10/25 01:06
推 : 金管會不意外,傳統金融業的創新也是被掐的死死的,監理手44F 10/25 01:47
→ : 段至少落後先進國家20年以上,最愛看的是一堆做形式的報表
→ : 段至少落後先進國家20年以上,最愛看的是一堆做形式的報表
推 : 金管會只差沒說我就是要弄死你們而已46F 10/25 01:56
推 : 這是政府捍衛法幣的手段,罰罰款什麼的很溫和了,我之前看47F 10/25 08:25
→ : 那些換U的門店宣傳片就知道他們活不久,怎麼可能光明正大
→ : 讓你OTC交易? 用加密貨幣消費更是想都別想
→ : 那些換U的門店宣傳片就知道他們活不久,怎麼可能光明正大
→ : 讓你OTC交易? 用加密貨幣消費更是想都別想
推 : 因為人民是巨嬰，炒幣炒股虧錢了才跑去吵金管會50F 10/25 09:04
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